券商&私募唇齒相依，唇亡齒寒啊！私募迎來監管大抽查，券商不可坐視不理啊？！（附私募自查手冊及合規展業產品）

券業新力量，證券業一股清流

【導讀】

總資產11萬億的私募行業迎來監管大抽查！33家機構率先被抽中。主要抽查什麼內容？私募如何展開自查自糾？市場上有什麼私募合規展業產品？...十萬火急啊！！！鬼知道，哪天，託管在券商的哪家私募「中彩」被抽查並發現違規問題，對私募券商都是損失。私募可能面臨整改或處罰，券商相應託管規模，交易傭金什麼的都將大打折扣。所以，這事，券商不能坐視不理，需要尋求好的解決方法，幫助託管私募合規展業，不管對自身業務拓展以及品牌價值體現，尤為重要。

以上是某FOF機構資金流向圖示，表妹就不具體展開了，一眼就能瞅出來：券商與私募唇齒相依，唇亡齒寒啊！？所以，券商應該全力配合託管私募，合規展業。今天，表妹提供一份私募自查手冊（源自盈科律所高級合伙人秦政律師）以及一款幫助私募合規展業產品——合募（源自青果樂園），各位券商朋友可以推薦給相應託管私募機構，說不定能帶來正效應。

在證監會「關於2017 年私募基金專項檢查」的統一部署之下，最近多地證監局已啟動對私募基金現場檢查隨機抽查工作。目前包括上海四川江西三地，共計33家私募將接受當地證監局的現場抽查！

〖33家私募，因何被抽中？〗

上海證監局表示，上海證監局採用電腦隨機抽取程序，隨機抽取檢查對象及對應的檢查人員名單。本次隨機抽取共抽取私募證券投資機構26家，其中管理規模100億元以上的4家，10億元至100億元的8家，10億元以下的1家；共抽取跨區域私募股權投資機構4組共13家，其中管理規模30億元以上的3組共10家，30億元以下的1組共3家。

下一階段，上海證監局將按照證監會相關要求，依據隨機抽查名單適時開展現場檢查。此外，還將以問題和風險為導向，對銀行間債券市場私募基金及發現違規線索或風險隱患的私募基金實施專項檢查，進一步強化事中事後監管。

四川證監局表示，按照「兩隨機、一公開」的要求，於2017年2月15日上午組織開展了檢查對象的隨機抽籤儀式，將對海之翼基金、富邦金馬、成都通衍、雙流英飛尼迪等4家私募機構進行抽查。

江西證監局表示，此次隨機抽取的檢查對象名錄庫包括轄區已發行產品的35家私募證券基金管理機構，根據管理基金規模和合規風險從上述35家機構中進行分層抽取：一是基金規模類，基金規模1億元（含）以上的抽取2家；二是合規風險類,員工人數20人（含）以上的抽取1家（不含持牌金融機構）。

值得一提的是，地方證監局對私募的抽檢比例與私募機構管理規模已密切掛鉤。

〖重點來了，抽檢內容？〗

自去年以來，地方證監局已將私募納入常規抽查範圍，每年一次，具體抽查方式根據日常監管、風險監測、投訴舉報等情況，結合搖號方式確定。

據悉，地方證監局對私募的抽檢為主要內容有五個方面。以山西證監局為例，該局此前對私募的抽查內容包括：私募基金管理人登記備案、合格投資者、資金募集、信息披露及利益衝突防範等投資運作行為的合規情況。

〖亡羊補牢，為時未晚？！〗

各地證監局對私募機構現場隨機抽查工作，正在緊鑼密鼓的進行中，下一個被隨機抽查的私募機構會是誰呢？鬼才知道...

私募朋友，展開自查自糾，刻不容緩。以下是盈科律所高級合伙人秦政律師提供的一份私募自查手冊，實操性強，附真實案例，供各位私募朋友參考！

▎提綱挈領：必須先弄清楚的5大自查範圍

1、公開宣傳推介；

2、不合格投資者；

3、兼營非私募基金業務；

4、資金安全性；

5、運作合規性。

1、特定對象調查（線上線下）；

2、問卷調查；

3、保本宣傳；

4、風險揭示；

5、推介材料的製作與使用。

案例（江蘇）：

1、對外募集時未自行或委託第三方機構對私募基金進行風險評級；

2、未製作對投資者的風險揭示書；

3、官網：已發基金的凈值及歷史業績；

4、公開場所放置海報及在公司網站宣傳：最低募集起點10萬元，收益起點9%。

• 自查要點二：合格投資者 •

1、資產證明（100+300/50，100+1000）；

2、書面承諾函；

3、風險承擔能力評估；

4、禁止拆分轉讓。

案例：

1、有限合夥的認繳規模為10萬元，有限合伙人的出資額為9萬元（江蘇）；

2、沒有進行評估，沒有要求投資人出具書面承諾函（福建）。

• 自查要點三：資產安全性 •

案例：

1、未在合同中明確私募基金財產安全的糾紛解決機制而被受查處（廈門）；

2、基金的合夥協議中均未對私募基金的託管進行約定，公司實際未對基金進行託管（江蘇）。

• 自查要點四：運作合規性 •

1、 投資方向和合同約定；

2、費用列支和合同約定；

3、投資決策流程；

4、財產混同；

5、基金槓桿率；

6、利益輸送、關聯交易；

7、侵佔基金財產；

8、信息披露（when/where/what/how）。

案例：

1、與股東方、對外投資等沒有建立防範利益輸送的安排和協議（廈門）；

2、未安排基金合同的約定進行信息披露而被查處（廈門）；

3、向關聯方提供資金，未履行投資決策程序，亦未向投資者披露（江蘇）；

4、投資決策、交易指令、向投資者信息披露等以口頭方式進行，未書面記錄並保存（江蘇）。

• 自查要點五：兼營非私募業務 •

1、證券業務；

2、民間借貸/融資、配資、小額理財、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔保、房地產開發、交易平台等。

• 自查要點六：內部管理及制度建設 •

1、投資決策制度/投資者適當性管理制度/風險控制管理制度/合規管理制度/內部控制制度/利益衝突防範制度/檔案管理制度/激勵約束制度/內部問責/信息披露；

2、制度是否有效執行；

3、制度是否存在風險薄弱環節和重大遺漏。

• 自查要點七：資管計劃 •

正確打開方式：

所有的私募資產管理計劃均應當在證券投資基金協會備案完成且取得備案證明后，方可為資產管理計劃開立證券市場交易賬戶。

常見問題：完成備案前開立證券市場交易賬戶。

指定日期內未按要求進行自查自糾，並被查處的，協會將對其進行處罰措施，具體包括談話提醒、書面警告、要求限期改正、加入黑名單、公開譴責、暫行備案等紀律處分。情節嚴重的，將依法移送證監會處理。

〖精力有限，怎麼辦？用「合募」唄！〗

合募，為私募提供一站式服務的產品，服務功能包括：合規信披、精準營銷、傳播服務、法律服務，附加增值服務：資源對接、招聘服務、線下活動等。總之，做私募就用合募，合則募嘛！

對於那些精力有限的私募朋友，何不註冊體驗一下！截止目前，合募註冊用戶達1000+，你還在等什麼，說不定證監局明天就隨機現場抽查到你了。

「合募」，真能解決「現場抽查」問題嗎？

肯定能啊，

不妨讓表妹為您展示一下

合募，懂私募的互聯網平台

品牌傳播有心無力？

你需要「輕裝簡行」！

來用「合募」吧！

這是單從名字就和私募合得來的一款產品，

這是真正懂私募的互聯網平台。

今天，我們如何定義合募？

它是一款針對私募機構互聯網轉型痛點

量身打造的一站式服務平台。

集PC、移動、微信三端於一體。

可有效實現私募機構合規信批、

產品管理、客戶服務、

品牌推廣、資訊獲取的需求。

合規展業

用戶身份分層

（遊客，註冊用戶，持有產品用戶），

配置合格投資者認定、

風險提示和風險承受能力問卷、

冷靜期后回訪，

投后管理

提供產品凈值更新、凈值展示、

客戶分類、24h冷靜期電子回訪單等多種功能，

輕便投后管理，

縮減運營成本。

互聯網線上營銷，

支持在線產品預約、路演報名等功能，

構建屬於自己的營銷服務平台。

除此之外

它還有以下特性

安全可靠

採用雲端伺服器集群、強力DDoS防護，

保證7*24小時不間斷服務及安全性預警。

實時多重備份，並啟用數據加密，

為信息安全保駕護航。

便捷建站

「重構+外鏈」，雙模式構建微官網+pc官網，

足夠定製化。

全面優化交互，1小時完成建站。

搭載自媒體聯盟資訊庫，

1000+行業微社群，

10w+自運營自媒體精準冬粉，

助推私募機構觸達潛在客戶。

專業增值服務

來自BAT等頂級互聯網公司產研、

運營、市場核心團隊，

與國內知名律所建立合作，

與資深廣告公關團隊聯合，

提供專業的法律支撐、品牌傳播服務。

▲ 「琅琊榜」專欄部分展示

做私募就用合募，合則募。

1000+私募已加入，

你還在等什麼？

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