2017年5月20日〡證監會、北京證監局對資管業務均有指示

今日頭條

資管產品銷售新辦法促自查

7月1日，《證券期貨投資者適當性管理辦法》將正式實施。

近日，北京證監局就向轄區各基金經營機構下發通知，要求對 《管理辦法》的實施準備情況開展自查。北京證監局將通過專項檢查、隨機抽查等方式進行現場檢查。對於工作落實不到位的，將依法追究有關機構和人員責任。

據悉，此次自查的範圍是：包括但不限於管理制度、人員配備、技術設備、對《管理辦法》的培訓宣傳以及投教產品製作等方面內容。

監管政策

1、六部委要求金融機構完成「專項」盡職調查

國家稅務總局、財政部、央行、證監會、銀監會、保監會發布《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》的公告，7月1日起，境內金融機構將對存款賬戶、託管賬戶、投資機構的股權權益或債權權益以及具有現金價值的保險合同或年金合同開展盡職調查。這些賬戶不論金額大小，都應通過盡職調查識別賬戶持有人是否為非居民。

要求金融機構在2017年年底前對存量個人高凈值賬戶完成盡職調查、2018年年底前對存量個人低凈值賬戶盡職調查。

2、證監會強調資管管理人審慎需開展業務

5月19日，證監會通報對新沃基金專戶業務風控缺失導致重大風險事件的處理情況。為嚴肅市場紀律，切實保護投資者合法權益，證監會擬依法對新沃基金及有關責任高管人員進行處理。一是責令新沃基金針對核查發現的合規風控問題進行改正，暫停辦理公司特定客戶資產管理計劃備案手續；二是暫停受理公司的公募基金產品註冊申請6個月；三是對負有管理責任的董事長、總經理及督察長出具警示函。

證監會一再強調，證券基金經營機構從事資管業務應堅持資管業務本源，謹慎勤勉履行管理人職責，不得從事讓渡管理責任的所謂「通道業務」。各資產管理人應引以為戒，結合自身管理能力，審慎開展業務，珍惜名譽，取信於投資者、取信於市場，切實履行投資管理及合規風控的主體責任。

市場動態

3、證監會暫停國海證券債券承銷多項業務

5月19日，證監會表示，為嚴肅法紀，加強監管，進一步規範證券基金經營機構經營行為，證監會擬對國海證券暫停資產管理產品備案一年、暫停新開證券賬戶業務一年，暫不受理債券承銷業務一年。

下一步，對於經營管理混亂、合規風控失效、違法違規頻發的證券基金經營機構，證監會將依法採取暫停甚至撤銷業務資格等措施；對不履職、不盡責的高級管理人員，依法採取認定為不適當人選、撤銷高管資格等措施；對未勤勉盡責的合規負責人，依法追究其監督、檢查責任；對違法違規的「害群之馬」，堅決清理出從業人員隊伍。

4、2017旅遊投資預超1.5萬億元

近日，在2017首屆（無錫）物聯網與區塊鏈產業發展高峰論壇上，無錫市軟體行業協會區塊鏈專業委員會暨物聯網與區塊鏈聯合實驗室揭牌成立，併發布行動計劃。

物聯網+區塊鏈聯合實驗室與江蘇智慧新吳信息技術有限公司、無錫市民卡有限公司、電信股份有限公司無錫分公司物聯網中心等企業、專業機構簽署了戰略合作協議，未來各方將在人工智慧、醫療大數據、智能交通、公共服務等領域展開深入合作，共同探索物聯網與區塊鏈的融合創新。

近日，國土資源部地質調查局宣布，正在南海北部神狐海域進行的可燃冰試採獲得成功，這標誌著成為全球第一個實現了在海域可燃冰試開採中獲得連續穩定產氣的國家。此次試采成功后，預示著未來商業化開採進程加快。

可燃冰，學名則叫「天然氣水合物」，是一種高效清潔，儲量巨大的新能源。1立方米「可燃冰」就可以分解釋放出160立方米以上的天然氣。海域的可燃冰資源量，按照官方預測已經達到八百億噸油的當量，非常具有潛力，是短期內可以接替常規油氣資源的一種清潔能源。

伴隨新能源可燃冰橫空出世，引領該輪技術革命，重大利好消息已在資本市場上掀起狂瀾，目前可燃冰已然成為市場熱點，概念股風生水起，A股市場上中海油服、海油工程、傑瑞股份、恆泰艾普、惠博普、富瑞特裝、潛能恆信、石化機械、海默科技等等均有不錯的表現。除了股票之外，根據基金一季報，多達73隻基金重倉油氣設備股，可謂是可燃冰受益基金。

新興產業

6、支付寶刷臉支付將上線

5月19日，支付寶方面表示已完成「刷臉支付」從實驗室到商用的最後一步，不久將會在合作夥伴的門店上線。螞蟻金服生物識別負責人陳繼東表示，支付寶有著活體檢測和人臉識別演算法，並結合多因子交叉驗證和安全風控策略進行決策，能夠保障賬戶安全。

7、海瀾之家將「黑科技」融入穿戴

男裝品牌「海瀾之家」和帆布鞋品牌HOZ藉助國內首家光致變色專業生產商孚信科技提供的「黑科技」——光致變色材料，在產品顏色上進行新嘗試，首次推出變色產品。預計在5月底，HOZ的新款變色帆布鞋也將上市。

8、小雨傘保險引入芝麻信用定價

5月19日，互聯網保險特賣平台「小雨傘保險」宣布與螞蟻金服旗下「芝麻信用」達成合作，把個人徵信體系引入互聯網保險行業，通過第三方專業機構提供的數據與自身平台積累的互聯網大數據進行交叉比對，搭建互聯網保險風控體系，為用戶提供精確匹配費率與風險的保險保障服務。

「小雨傘保險」希望通過芝麻信用了解用戶的信用歷史、行為偏好和履約功能，尤其是芝麻信用中可以查詢用戶的歷史違約記錄，以過濾掉不良客戶，維護平台用戶的健康度，並藉助芝麻信用尋找同質風險的人群，做到精確匹配費率與風險，實現千人千面與趨近公平費率的效果。

私募基金

9、琨山資本布局全域旅遊

近日，琨山資本與重慶市萬盛經開區、首旅集團簽訂全面戰略合作協議並確定具體實施路線圖，標誌著三方在旅遊產業領域的深度合作正式啟動。這也是重慶市首次引進大型國企、知名投資機構與地方政府聯合打造全域旅遊新模式。2016年11月，三方曾協商共同打造西南旅遊產業總部基金，特設立25億元旅遊產業基金（一期投貸聯動基金12億元，二期股權基金13億元），琨山資本作為唯一基金管理人，重慶萬盛區政府和首旅集團全面參與。作為牽頭方的琨山資本是一家產業投資集團，一直追求金融創新與深入產業，始終秉持「智庫引領、金融支持、資源導入、全業融合」的理念。全域旅遊作為琨山資本最重要的產業布局方向之一，將按照「全時、全景、全業、全民」模式，緊密圍繞「商、養、學、閑、情、奇」六大場景，將「食、宿、行、游、購、娛」六要素深度融合，全面打造國內全域旅遊新生態。

私募投資

10、阿里巴巴投資在線貼現交易平台

近日，香港在線發票貼現交易平台Qupital宣布獲得200萬美元種子輪融資，由阿里巴巴和MindWorks Ventures領投，DRL Capital和Aria Group跟投。本輪融資資金主要用於Qupital新產品的開發。

成立於2016年8月的Qupital，旨在解決中小企業的未付支票帶來的現金流不足問題。Qupital做的是搭建一個應收賬款平台，將中小企業連接到潛在的投資者，給中小企業提供支票面值80％至95％的貨款。

創業融資

11、嗨課獲1,500萬元Pre-A輪融資

5月19日，嗨課宣布完成1,500萬人民幣的Pre-A輪融資，由險峰長青領投，治平資本跟投。此前，嗨課曾獲得元禾資本500萬元天使輪投資。

嗨課是一家線下的「教學空間」共享機構，為教育機構、老師個人提供教學場地和設備，並搭建後台系統。目前，嗨課管理的空間面積超過8000平米，並在北京建立1500平米「學習小鎮」，場地出租率超過90%。

險峰長青表示，「除了場地租賃服務，嗨課還幫助了中小教育培訓機構整合了零散的流量。在嗨課接受各種培訓的學生，每人平均能上2-3門課。傳統的教育機構通過發傳單的方式來獲客，但如果用戶想上的是舞蹈課，就不會關注跆拳道課的傳單。嗨課則可以將所有課程進行整合，有效提升了外部流量的轉化能力。」

12、淘寶惠獲1億元A輪融資

近日，淘實惠對外宣布完成A+輪近1億元融資，投資方為前海永宣、大周投資、阿米巴資本、安徽國海等多家機構。曾於2014年2月，獲來自阿米巴資本的數百萬元天使輪融資；2016年3月，獲得來自華睿投資、阿米巴資本、啟賦資本、中信資本、飛豬資本、王亞偉的3億人元A輪融資。

淘實惠成立於2013年5月，是一個農村電商服務平台，以農村為突破點，旨在通過虛擬貨架將每一個農村小店改造成一個網上沃爾瑪，同時也成為各種農村生活服務的入口，形成縣域經濟的互聯網自生態。

隨著農村網民數量的不斷攀升，2013年起，淘寶、京東、蘇寧等電商平台集體現身農村「刷牆」打廣告，「電商下鄉」一時間成了熱門話題。現如今，各種直接紮根農村的電商平台也開始大面積湧現，比如樂村淘、大槐樹電商、香村電商、家門口等。