「善心匯」涉嫌非法傳銷/集資,真相是什麼？

齊魯網消息，前兩天，山東惠民縣郭家梨行村發生了一件大事：有個村民在外發財致富之後，不忘父老鄉親，要給家鄉的貧困戶和敬老院捐助一大筆現金和物資!可沒想到這好事的背後，卻引發了一場更大的質疑。

李召銀接受記者採訪

一段熱鬧的廣場舞之後，郭家梨行村的村支書宣布捐贈儀式正式開始，「每人800元，食用油一桶，大米一袋，一共是60戶，每月是八百元!」

這一次獲得捐助的60個貧困戶，都是村委選擇出來的，據說以後每個月都可以領到800元的資助。800塊錢雖然不多，可60個人，每個月就得四萬八，而掏這筆錢的，就是一個發了財的村民! 他就是村民李召銀!

出門一年快速致富 月入幾十萬?

吃水不忘挖井人，自己在外面創業致富還給老家的村民捐款，這樣的好人令人欽佩啊!為啥還有人質疑呢?

這時，有村民悄悄的跟記者說，你不覺得這場慈善捐款太張揚、太高調了嗎?這位捐錢的好人為啥要高調做慈善呢?恐怕跟他現在從事的職業有關。李大哥說，他所屬的組織叫做善心匯，現場穿紅馬甲的這些人都是善心匯的成員，去年五月份，李大哥加入的這個組織。

李召銀說：「我屬於領導級，我的收入比較高，一個月幾十萬。」

月入幾十萬，聽到這個數字，記者驚訝得下巴差點掉下來，善心匯是個什麼樣的組織?怎麼會有這麼大的收益呢?

在善心匯會的會員那裡了解到，在這個善心匯組織的系統中，會員們根據投資的額度，可以分為特困區、貧困區、小康區、富人區、德善區五個等級。 加入善心匯有動態收益和靜態收益兩種，所謂的靜態收益，就是投資之後享受返利，而動態收益，則是發展下線，可以享受第一代和第三代的獎勵!在收益表上記者看到，特困區和貧困區的靜態收益竟然高達50%和30%!

收益率高達50% 善心匯靠不靠譜?

投資三千，不到一個月連本帶利返回三千九，這種高額收益，讓記者聯想到之前報道過的MMM投資互助平台和UC摩根理財平台，他們最終都以崩盤關網，投資者血本無歸收場，那這個善心匯是否也是一個類似的投資平台呢?

作為善心匯45號服務中心的負責人，李召銀堅稱善心匯是個正規的文化產業公司，不到一年的時間，他從底層做起，現在已經進入了百萬的行列。所以，這次回到家鄉就是要拿掙到的錢回報父老鄉親!

不過，特派員發現，在郭家梨行村的街道上掛滿了宣傳善心匯的條幅，每個會員的馬甲上也印著善心匯的宣傳語，在整個捐助的活動中，穿紅馬甲的會員們更是一直拿著手機進行網路直播。

而李召銀給腦癱患者的那十萬塊錢，並非十萬元錢現金，而是投入善心匯系統的本金!李召銀說：「我想給他入小康，利潤高一些!投入到平台，平台就給你返錢!小康區一個月15%，一萬五!」

現在很多人做慈善都是悄無聲息，只做事，不宣傳，而這個李召銀和善心匯恰恰相反，敲鑼打鼓的做慈善，還同時在推廣他們的組織，尤其是給腦癱患者捐款，竟然也是善心匯的本金。難怪有些人質疑這樣的慈善有點變味。更讓記者注意的是，這善心匯吸納會員和資金的方式，和傳銷有些相似，這是真慈善?還是借慈善之名吸納會員?善心匯到底合不合法呢?記者也進行了深入的調查。

善心匯文化產業 另類龐氏騙局?

反傳銷諮詢網的創辦者劉李冰告訴記者，從去年他們就關注了善心匯組織，在他們眼裡，善心匯就是一個傳銷組織，那善心匯的成員又是怎麼回應的呢?善心匯的會員否認他們是傳銷組織，可讓記者吃驚的是，傳銷的典型特徵就是發展親戚朋友，而這一點他們竟然否認。

據善心匯自己公布的數據，在2017年一月份，正式排單的會員就已經突破100萬，如果按照會員們所說，很少有人有資格進入特困區，大多數人投資額在三千或者三萬，那麼進入善心匯的資金就多達幾十億甚至上百億!那麼善心匯募集這麼多的資金是否合法呢?

互聯網金融從業者徐磊介紹：「善心會應該是非法集資的變種，它比較巧妙用一心向善的同情心，利用大家的同情心達到非法集資的目的!非法集資有個特點，個人向超過3個人，單位向150個人集資，就觸犯非法集資的底線，如果善心匯會的會員超過了150人，就觸犯了非法集資的底線了。」

不過，善心匯否認他們屬於資金盤，在他們的宣傳材料中，他們聲稱有旅遊業、房地產、商城等實體企業賺取利潤來支撐整個系統。

深入調查「善心匯」背後的秘密

善心匯所聲稱的房地產、旅遊業，這些靠不靠譜呢?

互聯網金融從業者徐磊介紹：「國內最好的公司就是說上市公司，以十年為一個周期，收益能超過15%的只有32家，它如果能達到30%的話，就能媲美上市公司了。他不是純粹的詐騙，都是有一定實業的支撐，讓別人誤以為他有實業支撐!」

聽到記者的疑問，善心匯的會員給記者出示了更多的證明材料。李召銀稱：「善心會剛剛在婦基會捐了1000萬!沃爾沃也加入了我們的慧尚品商城!」

隨後，記者也分別向婦女基金會和沃爾沃公司進行了求證!

婦女基金會工作人員稱："他們向我們捐助是企業的慈善行為，但是他的經營問題我們並不知情，應該由他們的監管部門來負責!"

沃爾沃汽車公司客服稱："我們這邊查詢了，沒有相關信息，如果新車上市，都會在官網公示。 "

在互聯網金融從業者徐磊看來，善心匯是一場以慈善為借口的精心騙局，高收益背後的高風險漏洞百出，只是這些會員被高收益所迷惑!

善心匯自稱有房產樓盤，那樓盤地點在哪，他的開發商，土地產權證有誰見過。幾千畝的黃花梨林園，那他是否有林權證，這些都是疑點重重。如果真是正規企業，那讓善心匯開誠布公的把他年盈利和稅收情況公布出來，這個就沒法造假的。

編后：善心匯到底是不是龐氏騙局，這還需要司法機關進行更深入的調查。不過，目前來看，善心匯對外宣傳的高收益並不合理，而他們所聲稱的各種實業信息更不透明。惠民的這次慈善之舉到底是真慈善，還是為了發展會員而做的宣傳?希望小夥伴們，在沒有搞清楚善心匯性質之前，不要輕易加入!還是那句老話：你看中的是高息，而人家看中的是你的本金!

六盤水市鐘山區人民政府，在官網刊文通知、提醒，對轄區內善心匯參與人員進行風險排查，刊文直接寫到：「有一善心匯傳銷組織打著慈善的幌子在全國各地開展慈善活動，高度警惕這種傳銷。」毫無疑問的把善心匯釘上了傳銷砧板上，已認定為傳銷行為，並且提醒參與的會員，切勿崩盤后變成受害者，跑去政府鬧事，各種群體上訪事件。

北票市人民政府，在官網發布通知更簡單明了指到 「讓更多的居民了解善心匯是一種非法集資活動。」 ，認定善心匯已經是非法集資活動，北票市政府部門意識到該騙局的危害性，通過部門網路傳達下去宣傳，提醒民眾善心匯是非法集資活動，切勿參與，避免財產遭受損失。

北票市和凌源市屬於遼寧東北地區，可見屬於善心匯騙局的重災區；而六盤水市則屬於貴州西南地區，從全國各地部門對善心匯風險警示來看，二三線不發達地區，是主要的下手對象，因為善心匯就是打著慈善的幌子，去欺騙善良的窮人，一線發達城市地區，根本不吃這招，所以為什麼經常能看到該騙局都在宣傳，扶貧愛心等奇葩現象。

從善心匯宣傳顯示，該騙局在2016年5月份開始運作，已經將近一年的時間了，據不完全統計已吸引了數十萬參與會員，多數為社會低收入人群，受慈善理財等蠱惑交錢參與進來。

很多善心匯會員表示平台已經不正常，各種系統升級借口拖延，這跟以往跑路的網路騙局如法炮製，沒啥新鮮感的。

據知情人爆料，「善心匯」成立還不到半年，內部就已經出現了諸多問題，資金量嚴重不夠、會員不打款人數增加、新人進場人數太少……「剛剛加入組織時的不少操盤手也都不見了。」很顯然，很多「善心匯」嘗到「甜頭」的上家都已經撤出來，不再繼續操盤投資。

煞費心機的善心匯在宣傳中，通過刊物混淆國家領導人，以此搞混參與會員對善心匯質疑，偽裝自己道貌岸然的一面，可謂偷天換日的伎倆。

在發展非法集資業務過程中， 善心匯更是註冊了N家公司，註冊地址分佈全國多地，但這些註冊的主體公司共同點都是，沒有進行出資驗資實繳，工商註冊登記註冊金額多則5個億（存在涉嫌虛假出資行為）。

這些公司法人代表來來回回幾個，並且註冊的經營範圍與所從事的業務偏差非常大，比如慈善業務開展，理財金融，都不在經營範圍內，屬於違法經營行為。

主體是公司性質的，在宣傳中硬是弄成 「集團」 看起來就是打臉充胖子，迷惑參與投資會員。拉虎皮扯大旗，說的就是它！

「扶貧濟困，均富共生」 這是善心匯打出的口號，貌似跟太平天國的 「有田同耕，有飯同食有衣同穿，有錢同使，無處不均勻，無人不飽暖」 ，這完全就不符合正常企業的商業行為。

而 「一邊做慈善，一邊理財」 也只不過是迎合中老年人的愛心泛濫和貪婪的心，這等好事，比爾蓋茨、巴菲特這些你見過他們做慈善，是每年往基金裡邊撥錢，還是收錢？

善心匯崩盤只是時間問題，從參與的會員反映情況和線報顯示，已經有很多參與的騙紙撤走了，而繼續交錢的都是被深度洗腦的會員深信不疑，一旦崩盤跑路，將會是幾十萬（初步估計）的接盤俠遍地，鬼哭狼嚎，後悔葯都沒的吃。

北票市、凌源市、六盤水市等全國各地相關部門，已經對善心匯進行圍剿遏制打擊，前文已經寫的很清楚，善心匯非法集資坐實，如果你身邊有參與的親人朋友，提醒下保存好證據，通過法律途徑維權。（轉自京津冀新媒體）

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