銀監會：重拳整治金融亂象，建立銀行從業人員黑名單！

導讀：銀監會推動建立銀行從業人員黑名單制度，對於嚴重違規違紀、被機構開除的責任人員，一律列入黑名單，實施行業禁入，防止高管帶病流動、提拔。

一、銀行從業人員黑名單來了！將禁止「黑名單」人員進入銀行業工作

銀監會2017年上半年組織全國銀行業集中進行市場亂象整治工作，以回歸本源、服務實體、防範風險為目標，重點對股權和對外投資、機構及高管、規章制度、業務、產品、人員、廉政風險、監管行為、內外勾結違法、非法金融活動等十大方面進行整治。

銀監會還將推動建立銀行從業人員黑名單制度，對於嚴重違規違紀、被機構開除的責任人員，一律列入黑名單，實施行業禁入，防止高管帶病流動、提拔。

事實上，據公開報道，2005年上海銀監局就宣布建立銀行業金融機構違法違規人員信息資料庫和銀行業禁入人員信息庫。有違規定行為的銀行業從業者將被列入「黑名單」。

當時上海可謂領全國同行之先。不久，四川銀監局宣布也將建立銀行從業人員「黑名單」，並定期在銀行業內進行通報。

2014年，為全面掌握上海銀行業金融機構從業人員受處罰（分）的信息，上海銀監局出台了《上海銀行業從業人員處罰信息管理辦法》，升級「上海銀行業從業人員不良信息庫」 並更名為「上海銀行業從業人員處罰信息系統」。

《辦法》還首次對信息保存的有效期做出規定，即除刑事處罰和上海銀監局做出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業工作的行政處罰外，其他處罰信息保存的有效期為處罰終止日期后5年。

另據21世紀經濟報道報道，4月7日，銀監會召開了監管重點工作通報會。銀監會將通過「一案三問」、「一險三問」、「一損三問」及「三並追責」等方式嚴肅處理違規機構及個人。「一案三問」指出現一個案件要問責三種人，即當事人、知情人及機構負責人。「一險三問」指出現一個風險要問責三種人，即業務發起人、業務審批人及機構負責人。「一損三問」指出現損害金融消費者事件要問責三種人，即銷售人、核准人和機構負責人。「三並追責」指一是糾罰並重，既要糾正，又要處罰；二是罰沒並重，既要沒收違法所得，還要追究罰款；三是雙罰並重，既要處理機構，也要處理相關責任人。

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同時，銀行業協會對被處罰人員建立了兩個名單——黑名單和灰名單，將禁止「黑名單」人員進入銀行業工作；對做輕處理的，列為關注類「灰名單」人員，並告誡銀行業金融機構審慎任用，後果自負。

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