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宏利報告:千禧一代預期退休過於樂觀,建議做好長期財務規劃

原標題:宏利報告:千禧一代預期退休過於樂觀,建議做好長期財務規劃

北京商報訊(記者 崔啟斌 許晨輝)2月23日,宏利亞洲投資者意向指數(MISI)在北京發布,主要針對千禧一代對主要資產類別的投資意向以及個人財務規劃等方面的觀點。宏利指數顯示,千禧一代對退休前景的預期過於樂觀,建議做好長期財務規劃。

千禧一代指年滿25歲或以上的中產至富裕投資者,他們都是家庭中財務事宜的主要決策者,且目前持有投資產品。此次調研於2016年9月至10月期間完成。

最新公布的宏利投資者意向指數顯示,的個人投資者對於退休的預期呈現明顯的代際差異,相較於50歲以上的臨近退休人士,35 歲以下的群體對於退休后的狀況更為自信,很可能低估了未來所面臨的壓力。

該項調研表明,千禧一代不太關注其自身財務所面臨的長期壓力,相對缺乏對退休規劃的客觀認知。儘管千禧一代中有超過四分之一(26%)的人意識到他們已落後於設定的財務目標,但只有16%的千禧一代認為自己退休時會入不敷出,而50歲以上的受訪者中有超過三分之一(34%)的人對此表示擔憂。

相較於臨近退休人士,千禧一代對於未來的醫療支出顯得更為樂觀。只有15%的千禧一代認為他們退休后將無法承擔醫療費用,而臨近退休人士中持此觀點的人占 34%。儘管這兩代人都認為健康狀況會隨著年齡的增長而越來越差,但只有34%的千禧一代預計退休后無法繼續工作,而臨近退休人士中有 54%的人這樣認為。由此可見,長期財務規劃十分重要,因為投資者期望平均 14%的退休收入來自於繼續工作,而這一預期可能很難實現。

中宏保險總裁兼首席執行官張凱表示:「年輕投資者對於退休后的財務狀況更加樂觀,是因為他們感覺仍有時間積累財富。然而,如果年輕人想要保持退休生活的品質,達到儲蓄目標,需要儘早考慮退休計劃。在人口老齡化的背景下和低利率時代的環境中,對於年輕人來說,提前設立現實可行的目標非常關鍵。2025 年個人醫療費用將是目前的四倍1 ,保險作為財務規劃的重要工具,可以規避不可預計的財務風險和不確定的醫療費用,對長期財務穩定有積極幫助。」



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