管理參考：省級農信社績效管理系統建設思考與實踐

作為銀行業中一個特殊的群體——農村信用社在已經歷六十多年的發展，為廣大的農村與城鄉結合部地區的金融與經濟發展做出了重要貢獻。在歷經多個主管部門的管理變遷后，2003年國務院啟動深化農村信用社改革試點工作，把農村信用社交由省級政府負責管理。由此，全國各省、市、自治區都先後啟動了農村信用社深化改革工作，省(市、區)級農村信用社聯合社(以下簡稱「省聯社」)應運而生。

近年來，各省、市、區農村信用社始終堅持「立足三農、面向縣域(社區)、服務中小企業」的服務方向和市場定位，在黨和政府的關懷及社會各界的支持下，大部分發展成為省(市、區)內機構網點分佈最廣、存貸款規模最大、涉農信貸投放最多的銀行類金融企業，成為聯繫廣大農民群眾的金融紐帶和名符其實的農村金融主力軍。

「2003年以來，各省、市、自治區先後啟動農村信用社深化改革工作以來，各『省聯社』都在所屬省、市、自治區內分別設置了市級聯社、辦事處等分支機構，並在縣級設置縣級聯社或農村合作銀行、農村商業銀行等，一個省(市、區)內的農村信用社往往會多達數千個營業網點，員工多的會達到數萬人。分支機構多、營業網點多、員工多，跨區域、分散和移動辦公成為常態。這為各省級聯社的日常管理帶來很多難點;與此同時，這麼多分支機構、營業網點和員工，如何做好績效管理，也已成為各省級聯社的管理痛點。」 金融管理信息化資深專家、價值經營領軍人物、北京融和友信科技股份有限公司(簡稱「融和科技」)董事長兼CEO廖繼全表示。

因此，當前各省級農村信用聯社都亟需構建一套全方位的績效管理系統，以提升省聯社的管理效率，並提升各農村信用聯社的業績與績效。

融和科技的戰略績效管理思考與解決方案

作為領先的企業管理平台與互聯網服務提供商，和專門為企業提供「管理諮詢」+「IT專業服務」+「管理雲平台」+「大數據服務」綜合服務的國家級高新技術企業，融和科技基於多年銀行等金融機構管理信息化的服務與實踐，並在對大量農村信用聯社進行實際調查與研究基礎上，推出了一套完整的省級農信聯社戰略績效管理解決方案。

融和科技認為，省級農村信用聯社的績效管理必須是全方位、全過程、多方式的績效管理，同時必須是對機構、客戶經理(全員營銷)、櫃員、部門/條線及中後台人員等各種對象的績效考核與管理。因此，必須是一個全面和戰略性的績效管理解決方案。

據悉，融和科技省級農信聯社戰略績效管理系統是基於金融企業戰略管理，集規劃、預測、預算、監測、調整、報告於一體的戰略應用平台。它整合了金融企業全方位資源，通過全方位、全過程、多方式以及對各種對象的績效管，以反映企業真實情況，洞察風險及偏差，幫助金融企業協調戰略與行動，改善整體業績，提升經營成果。

融和科技戰略績效整體架構

績效管理系統是為了能夠全面考核各項指標，量化考核業績為核心。幫助省聯社完善管理制度，激勵機制，提高行員積極性，從而提升競爭力。

因此，融和科技省聯社績效管理解決方案與系統對考核對象和考核目標進行了全方位思考，主要包括以下方面：

一、實現基礎信息的管理。包括實現機構和行員的管理、實現行員業績管理、實現系統中各種係數的管理。

二、實現對經營機構(網點、總行前台部門)的考核。包括實現對經營機構的分類考核、實現等級行評定相關業績的匯總、實現機構業績指標的計算和展現、實現機構績效考核得分的計算和展現。

三、實現對機構管理成員的考核。包括實現機構管理成員綜合得分的計算、實現機構管理成員績效工資的計算和展現。

四、實現對客戶經理(全員營銷)的考核。包括實現客戶經理各項業績的計算和展現、實現專職客戶經理等級評定相關業績的匯總、實現客戶經理考核得分的計算和展現、實現客戶經理績效工資的計算和展現。

五、實現對櫃員的考核。包括實現櫃員業務量的計算和展現、實現櫃員星級評定相關業績的匯總、實現櫃員個人營銷業績的計算和展現、實現櫃員考核得分的計算和展現、實現櫃員績效工資的計算和展現。

六、實現對總行中後台部門的考核。即實現中後台部門的綜合評分計算和展現。

七、實現全員綜合評分功能。包括實現分考核對象的綜合評價指標的設置、實現員工上級打分和總分加權計算功能。

八、考核指標庫的建立。通過建立KPI指標庫，對各類對象分別設置考核指標。考核系統負責定量部分的計算;實現對定性考核指標的設置和手工錄入。

九、引入模擬利潤考核，實現對機構、行員的模擬利潤考核。

十、客戶分析。包括存貸款大客戶分析，前50名大客戶(存貸分開)、存貸款大額變動分析，可根據變動額度、變動方向查詢，賬戶查詢，一個月內到期日查詢，前一個月內銷戶查詢;客戶貢獻度分析，以模擬利潤和存款規模分別計算排名和得分情況;行長桌面及支行層面查詢本機構存貸款及各項指標時，同時體現考核口徑和會計口徑。

融和科技省聯社戰略績效管理實踐

據悉，河北省農村信用社聯合社(簡稱「河北省聯社」)部署並應用了融和科技省聯社戰略績效管理系統，取得了很好的成效。

河北省聯社自2005年6月29日正式掛牌成立，截至目前已在全省11個設區市設有3個市級聯社、8個辦事處，在縣級設有154個縣級聯社(農村合作銀行、農村商業銀行)，全省農村信用社共有4919個網點，員工多達53926人。不斷發展壯大的同時，也為河北省聯社履行行業管理職能帶來更多難題。

融和科技省聯社戰略績效管理系統為河北省聯社構建了全省統一的考核平台，實現了省聯社級別的架構統一化;構建了全省指標庫，各縣級行社間可取長補短、共同進步;系統兼顧了各縣級行社的個性化需求、做到共性和個性共存;統一標準的數據平台，實現了共性數據集中處理;全省統一搭建，在軟、硬體上都大大節約了成本;多介面設計，為考核擴展提供強有力的IT支持。

河北農信績效管理系統架構圖

河北省聯社相關負責人表示，系統上線后，大大提高了員工的主動營銷意識，使整個農信的各項存款、貸款等有了很大的提升。同時，建立起了公平、公開的競爭環境，在沒有增加工資總額的前提下，讓有能力者得到應有報酬，從而實現了最大的程度的多勞多得，徹底打破了「大鍋飯」。

另據了解，近年來，在河北省聯社的行業管理下，河北省農村信用社深化改革、加快發展、創新機制、防控風險、強化管理，各項經營指標和監管指標均創歷史最好水平，金融服務水平不斷提高，股份制改革工作全面啟動，行業管理得到進一步優化，經營管理活力得到有效激發，風險防空能力不斷增強，信息科技的支撐作用進一步顯現，黨建工作和企業文化建設不斷加強，各項工作得到了省委、省政府的充分肯定。