金融傳銷有新變種：以炒外匯為名 一年發展下線13級

通過被上線「引薦」加入，發展下線並組成層級，以發展人員的數量作為返利依據，從下線手中獲得返佣，是十分典型的傳銷模式。但以炒外匯為由頭進行的金融傳銷，噱頭新穎且迷惑性更強。

北京市朝陽區人民法院近日公布了一則通過倒外匯進行金融傳銷的判例。案件中，被告人陸鑫是阿爾卑斯資產管理信託公司(下稱「API公司」)的銷售代表(傳銷人員)。自從2014年被上線董某發展成「會員」后，其在一年時間內，發展下線13級，詐騙投資收入近200萬元。

第一財經記者查閱裁判文書網后發現，今年7月以來，涉及API公司傳銷人員領導、組織傳銷活動的判決書被陸續發布，至陸鑫案已公開披露了4起。

級別晉陞和高額收入雙誘惑

2014年1月，陸鑫經董某介紹投資加入API公司，作為董某的直接下線。董某以API公司在河北地區代理的身份，通過在本區萬通中心等地開展理財講座的方式，向投資人宣傳公司炒外匯的經營模式和收益結構，吸引投資人投資，並向投資人介紹發展下線可以獲取層級傭金。董某目前在逃，尚未被警方抓獲。

加入組織后，陸鑫以炒外匯為名，積極發展下線。她先後在多個微信群內按照董某的要求介紹業務、發展會員註冊、發布會議通知和各種活動通知。她要求參加者以繳納費用的方式獲得加入資格，並按照一定順序組成三級以上層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘參加者繼續發展他人參加，獲得財物，陸鑫在一年多的時間內發展了下線13級。

記者從另外一名傳銷人員黃曉玲的判決書中獲悉，該公司宣稱對外匯市場進行多年研究后開發API智能交易系統，能夠成功操作外匯交易，為客戶帶來高額穩定收入。API公司經營模式為，將投資金額分為1萬、3萬、5萬、10萬、20萬美元以上五個檔次，宣稱投資金額越大，獲得收益越高。

同時，公司將投資人分為普通投資人、主任、副經理、經理、總監和區域總監等六個級別，每個級別完成公司規定的發展下線投資總金額和團隊當月發展金額后，可獲得級別晉陞和1000美元到3萬美元不等的工資。具體操作為：投資人將資金打入介紹人(上線)賬戶或指定賬戶后即可開戶，后投資資金由公司所謂專業人員統一進行外匯交易操作，投資人可登錄網站查詢本人賬戶投資及獲利情況。

判決書中還詳細披露了該傳銷組織的三種返利模式。第一種是賬戶盈利。外匯交易平台一周交易5天，一天可操作3至5手(1手是本金的10%)，交易一次手續費至少為20美元。交易在300手以內的，後台給每手返4美元;301手至600手的，每手返5美元;601手以上的以此類推。交易每滿100手，上述返佣方能打到賬戶上，其中，80%進入賬戶餘額，20%進入「得存基金」賬戶。

第二種是層級返利。以交易300手以內的投資人為例，其每交易一手，獲得返佣4美元，其介紹人(上線)可獲獎勵2美元，5級以內的其他上線可獲獎勵1美元。

第三種是特許經營代理盈利。API公司推行省、市、縣3級區域代理，代理費分別為100萬、25萬、5萬美元，每手交易返佣分別是2、1.5、1美元，代理基本收入為該區域交易手續費返佣乘以客戶交易量。

除了積極發展下線賺取返利，陸鑫還是董某的貼身助手，幫助董某處理投資人賬戶報單、會議通知、發布收款賬號、編寫註冊流程、聯繫公司境外年會等活動，每月可以從董某處領取固定報酬。

此後，在陸鑫的13級下線中，陸續有36名人員向警方報案，報案人員投資額總計人民幣1209.91萬元、美元109.95萬元。陸鑫於2015年被抓獲歸案，今年4月被北京市朝陽區法院認定為犯組織、領導傳銷活動罪，判處有期徒刑三年，並處罰金15萬元。

上訴辯稱「我也是受害者」

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