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如何挑一隻好基金?

這周指數漲了不少,真是個好開始。今天想分享一篇很不錯的乾貨——如何挑一隻好基金?

挑選定投基金的三大標準

挑選定投基金除了看收益外,還要重點關注長期業績以及管理者的穩定性。大致可以按以下三個標準:

1)選擇成立時間較長,最好在3年及以上的基金。

不是說新基金或者成立時間短的基金不能定投,而是要判斷這隻的業績是否穩定,或者管理者是否具備豐富的投資經驗。如果都具備以上條件,新基金也是可以當做定投的候補者。

2)選擇長期業績穩定,並處於前1/4位的基金。

由於定投需要我們長期堅持投資,所以短期業績好的基金不足以成為我們的備選因素。我們要關注的是基3年以上或者5年的業績情況。最好選擇排名靠前、資金管理規模較大的基金公司,因為這樣的公司多數能夠保證基金經理的穩定及公司自己的投研水平處於前列。

3)選擇基金經理長期任職的基金。

基金經理如果頻繁的更換,不利於基金投資風格的穩定,雖然不能認定更換管理者后基金一定不好,但勢必會給短期的收益帶來影響。

哪些指標可以篩選定投的基金?

Step1:藉助一些篩選工具,比如晨星網、天天基金的篩選器。

下面的例子均以晨星網為例

保留晨星3年評級為5星的股票型基金;

之後,篩掉成立時間在3年以下的基金,並選擇3年年化回報或5年年化回報為進一步篩選條件;

Step2:以易方達科訊和寶盈資源優選為例,點擊進入基金檔案

易方達科訊波動圖如下:

以上兩張圖可以很清楚的看到該基金與全部同類基金和大盤指數相比的業績情況。各期限均高於基準和同類.

寶盈資源優選波動圖如下:

寶盈資源優選的長期業績穩定而且優秀,近5年的業績均大幅高於同類和大盤指數。

Step3:基金經理的穩定性是我們選擇基金時必須要考察的因素之一

易方達科訊基金:

寶盈資源優選基金:

以上兩隻基金的管理者,任職時間均超過4年,比較穩定,實際管理業績出色,可以納入定投的選擇範圍。

Step4:一些風險指標也可以成為篩選條件

比如下圖中圈出來的標準差。

易方達科訊:

寶盈資源優選:

科普科普長知識

基金的標準差是指在過去一段時期內,基金的收益率相對於平均收益率的偏差幅度,收益波動越大,標準差也越大。越是積極型的基金,標準差越大。

舉個栗子

基金A的收益率為30%,標準差為15%;基金B的收益率為20%,標準差為5%。從收益上看,基金A很明顯高於基金B,但基金A的標準差,或稱風險大於基金B。若以每單位風險收益率計算,基金A為2,基金B為4。

所以,假如兩隻基金的收益相當,投資者應該選擇標準差較小的基金。因為投資者在得到近乎相同的收益時,承受的風險更小;假如兩隻基金的標準差相同,投資者應該選擇收益較高的。因為投資者承受相同的風險,能得到更高的收益。

總結

要點1:優選老基金作為定投對象

在波動的市場中,建議優選運作時間在3年以上的老基金作為定投對象;

要點2:定投期限越長越好

基金不是短線操作的產品,不應該頻繁的買進賣出,定投也如此。除非你急需資金,或者所選基金近1年甚至更長時間的業績持續不佳,否則持有的期限越長越好,因為短期很難看出效果。當基金凈值上漲時,買進較少的份額;當凈值下降時,買進較多的份額,這樣長期累積下來,成本及風險都會降低。

(來源於好規劃網)



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