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政策引導:保險資金加速投向實體經濟

2017年前4個月,保險資金投向實體經濟的速度在繼續提升。保險資產管理業協會(以下簡稱「中保資協」)數據顯示,今年1-4月,各類保險資管產品合計註冊規模1191.32億元,同比增長了73.02%。

與此同時,保險資金對接實體經濟迎來政策紅利。4月20日,保監會印發《關於進一步加強保險監管維護保險業穩定健康發展的通知》,提出創新體制機制,提升保險服務實體經濟能力和水平。積極把握「一帶一路」、京津冀協同發展、長江經濟帶等國家戰略的機遇,鼓勵保險資金投資國家重大工程建設,參與去槓桿和服務中小微企業發展,實現金融資本與實體產業的優勢互補。隨後,《關於進一步加強保險業風險防控工作的通知》《關於強化保險監管 打擊違法違規行為 整治市場亂象的通知》《保險業支持實體經濟發展的指導意見》《關於彌補監管短板構建嚴密有效保險監管體系的通知》等政策又揮出一套防範風險、強化監管,引導保險資金輸血實體經濟的政策組合拳。

中保資協相關人士看來,引導保險資金服務實體經濟,對接國家重大戰略,發揮自身在實體經濟中的積極作用,是保險資金運用的重要方向。

保險資金加速投向實體經濟

中保資協統計數據顯示,1-4月,中保資協共註冊41項債權、股權投資計劃,合計註冊規模1191.32億元,比去年同期增加502.78億元,增長73.02%。這些資金主要投資於交通、能源和棚戶區改造等民生類行業,全面覆蓋「一帶一路」、長江經濟帶、京津冀協同發展、棚戶區改造等國家重大戰略規劃。截至2016年底,保險機構累計發起設立各類債權、股權和項目資產支持計劃659項,合計備案註冊規模1.7萬億元。

具體來看,自2013年9月至2017年3月底,保險資金通過保險資管產品共計投入6260.04億元支持「一帶一路」建設;自2014年9月長江經濟帶規劃出台至2017年3月底,債權投資計劃投入1844.08億元;自2015年4月京津冀協同發展規劃綱領通過至2017年3月底,債權投資計劃投入903.42億元;自2013年7月國務院提出棚戶區改造至2017年3月底,債權投資計劃共投向29個棚戶區改造項目,向全國9個省份和2個直轄市投入1041.06億元。

保險資金還積極支持綠色經濟發展,推動產業結構轉型升級。截至2017年3月底,共有20家專業管理機構註冊200項債權投資計劃投向清潔交通、清潔能源、資源節約與循環利用、污染防治等多個綠色產業領域,累計註冊規模達到5506.25億元,占債權投資計劃累計註冊規模的39.20%,有效促進了環保、新能源、節能等領域技術進步。

政策引導險資對接實體經濟

近日,保監會積極引導保險資金對接實體經濟。4月28日,保監會發文穩步推進保險資金支農支小融資業務創新試點;5月4日發布《關於保險業支持實體經濟發展的指導意見》;5月5日,保監會又印發《關於保險資金投資政府和社會資本合作項目有關事項的通知》。

中保資協相關人士指出,保險資金具有期限長、規模大、追求穩定收益等特點,從保險資金自身特點以及運用要求上看,保險資金參與實體經濟尤其是參與基礎設施投融資,有助於險資發揮社會管理功能,發揮「穩定器」和「安全閥」作用,從「消化過剩產能、降政府債務槓桿、補基礎設施建設短板、提升公共服務質量、增進經濟運行效率」等多個維度落實供給側改革的任務,在供給側改革中發揮積極作用,服務實體經濟發展同時分享地方經濟長期持續發展的成果。

據介紹,為破解保險資金與地方項目信息不對稱、溝通不順暢的難題,中保資協「走出去」和「請進來」並舉,走到地方講解保險資金運用實務,與地方合作舉辦項目投融資對接會,邀請發改委專家講解國家重大產業政策。截至目前,中保資協先後組織了47家保險資管機構到各省市自治區進行對接活動和考察,支持地方建設和實體經濟發展。2016年以來,中保資協已與全國17個省市自治區已簽署或洽談合作框架協議;未來,將逐步擴大合作範圍,全面覆蓋全國已有保險資金落地的30個省市自治區。

中保資協開發搭建了全國性的資產管理信息共享平台——資產管理信息交互系統,打通了多方合作的渠道,為資金方、項目方和產品方牽線搭橋,促進項目落地。到今年4月末,共享平台上已開設國家發改委、湖南國資委,以及廣東、山東、雲南、河南、山西、四川、海南、貴州、新疆、陝西保監局共計12家「項目發布旗艦店」。目前資產管理信息交互系統累計發布項目5284個,覆蓋交通運輸、農業、政府基礎設施、能源、醫療衛生、養老等行業,發布項目融資需求規模達10萬億元,供400多家會員單位查詢,已有部分項目在盡調和洽談過程中。

中保資協相關人士認為,保險業進行地積極探索,將金融資金和實業發展方向有機結合,這是市場的選擇,有利於控制風險,保障保險資金穩定增值。下一步,中保資協將繼續「搭台」開展線上線下互動,促進保險資金對接實體經濟。



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