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還有這種詐騙操作?網店虛假訂單詐保險公司200多萬元

還有這種詐騙操作?網店虛假訂單詐保險公司200多萬元

原標題:還有這種詐騙操作?網店虛假訂單詐保險公司200多萬元

2000多個買家在某商城店鋪里購買商品,併購買運費險。而在下單之後,這些買家又都點了退貨操作。

按照規定,保險公司應自動退賠20元運費,就這樣,某保險公司在短短4個月里為三家店鋪賠償了200多萬元的運費。

近日,北京東城警方破獲一起利用虛假交易騙取退貨運費險案,嫌疑人利用虛假買家、虛假訂單騙取運費險200多萬元。警方已抓獲一名嫌疑人,並追回了贓款,主犯仍在逃。

保險公司4個月賠200多萬

去年9月3日,某保險公司營業部經理向警方報案稱,有人利用在某網路商城購買的店鋪進行虛假交易,騙取保險公司退賠的運費險。

保險公司發現,去年7月份,這三家店鋪的網路交易量突然暴增,2000多個「買家」集中下單,生成7.5萬多筆訂單,而且這些訂單最終都是退貨並退賠運費。

退賠運費一單20元,4個月的時間,保險公司為這三家店鋪退賠了200多萬元。

接到報案后,警方立即開展查證工作。據三家店鋪店主反映,經營的店鋪已出售給他人,嫌疑人去年4月初購買了某網路商城三家店鋪的經營權。

通過對交易記錄進行分析,偵查員發現三家店鋪均被大量買家多次下單購買商品,收貨地址多為內蒙古、吉林的一些鄉、鎮等偏遠地區,同時這些用戶均購買了退貨運費險。

按照該網路商城的規定,買家一旦申請退貨退款並得到商家同意后,保險公司自動退賠運費,每單20元。

這些用戶均在下單幾分鐘內成功進行了退貨操作,獲得了運費險賠償金。就這樣,某保險公司在短短4個月內為這三家店鋪退賠了200多萬元的運費。

實際上,這些用戶都是虛擬的「買家」,都是嫌疑人從網上購買的,虛假訂單利用特殊的程序自動生成。

另據了解,每筆訂單的保費僅僅幾角錢,但嫌疑人直至案發也未向保險公司交納保費,總共幾千元的保費均是由保險公司墊付的。

圖/視覺

網上查找資金流向鎖定嫌疑人

獲取到上述情況后,偵查員開始對被騙取保險金的資金流向進行調查。調查發現,理賠的運費只能退到買家在網路商城的個人賬戶內,不能「提現」。

為了「洗錢」,嫌疑人又利用2000多個虛擬的「買家」,繼續在這三家店鋪內下單,賠償金就變成了貨款,進入店鋪賬戶,嫌疑人可以順利提現。

警方經查詢店鋪的銀行交易信息發現,三家店鋪的貨款最終轉入了十多個銀行卡賬戶內,而後在湖北的銀行ATM機被嫌疑人取走。

偵查員還發現三家店鋪的登錄驗證手機為同一號碼。這樣,原來曾擔任過某互聯網公司技術總監的王某進入警方的視線。

王某系湖北人,精通軟體程序開發業務。警方經過調取監控錄像發現,王某曾在ATM機上提取過上述資金。

線下千里抓捕追回贓款

偵查員隨即前往湖北,調取當地的多處取款錄像后確定了嫌疑人在湖北一自建樓房內。隨後開展抓捕。

在樓房內,民警控制一名女子,並在房間內起獲了多個電話卡、手機、銀行卡等作案工具。

女子交代,她是嫌疑人王某的嫂子沈某。該房間為王某使用,屋內物品都是王某所有。民警敲門時,她接了王某的一個電話稱讓她把筆記本電腦和現金藏起來。隨後偵查員分別從洗衣機和頂層的閣樓內將筆記本電腦和200餘萬元現金找到。

目前,沈某因在抓捕過程中藏匿物品,幫助王某逃避打擊,涉嫌窩藏、包庇被東城警方刑事拘留。東城警方以保險詐騙對主犯王某網上追逃,此案還在進一步偵辦中。(匡小穎)

來源|北京青年報

題圖|視覺

責編|謝哲

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