外匯業務覆蓋「一帶一路」沿線

工行緊跟中資企業對外貿易和投資進程完善境外布局，幫助企業有效降低當地貨幣匯兌成本和「走出去」面臨的匯率風險。（本報資料圖）

為進一步滿足客戶需求，繼去年底開辦阿聯酋迪拉姆和沙烏地里亞爾櫃檯現匯結售匯和對公外匯買賣業務之後，日前，廈門工行又正式開辦匈牙利福林、土耳其里拉、波蘭茲羅提、墨西哥比索櫃檯現匯結售匯業務。目前，工商銀行可辦理的對公結售匯幣種30個，主要幣種18個、小幣種12個，對公外匯買賣幣種已達105個，在國內商業銀行中率先實現了外匯業務對「一帶一路」沿線國家的全面覆蓋。

工商銀行相關負責人介紹，隨著對外開放的不斷深化，越來越多企業參與到新興市場特別是「一帶一路」沿線國家的經貿投資活動中，產生了大量金融需求。過去由於國內銀行未開辦一些國家的貨幣交易業務，企業往往需要通過當地金融機構進行轉換，增加了交易難度和兌換成本。為此，工商銀行發揮集團國際化經營優勢，並利用旗下控股子公司工銀標準銀行在新興市場20多年的交易經驗和貨幣報價能力，推出「一帶一路」及其他新興市場國家貨幣的外匯買賣和套期保值服務，從而幫助企業有效降低當地貨幣匯兌成本和「走出去」面臨的匯率風險。

近年來，工商銀行緊跟中資企業對外貿易和投資進程完善境外布局，全球化服務能力快速提升。

據悉，早在2015年11月，工行在同業率先推出「一帶一路」及新興市場貨幣外匯買賣業務，其中20個貨幣提供外匯即期、遠期、掉期，以及配套的外幣存款、跨境匯款和結算業務；60個非自由兌換貨幣提供無本金交割遠期業務（NDF）。

據介紹，工行擁有專業且經驗豐富的24小時不間斷交易團隊，並依託市場營銷、系統維護與開發、業務管理和產品研發等業務支持團隊，為客戶提供優質高效快捷的服務以及持續的動態管理。工行具有行業領先的產品研發設計和風險管理能力，能為客戶提供全面的外匯買賣交易工具，並可根據客戶需求按照幣種、期限、交割匯率和金額等要素進行靈活設定，滿足客戶個性化需求。工行是國際銀行間外匯市場最具影響力的參與者之一，業內率先建成衍生產品交易定價系統，具備靈活的定價機制和較強的同業競爭力，能為客戶提供較優的產品價格。

外匯

無本金交割

遠期（NDF）

指工行為客戶提供的一種外匯遠期產品，客戶與工行在交易日約定某種不可自由兌換貨幣的名義本金、期限、遠期匯率，到交割日將遠期匯率與定盤匯率的差額進行交割並以美元清算，不實際交割該幣種本金。該產品主要適用於外匯管制貨幣，可幫助客戶提前鎖定未來某日的外匯買賣匯率，規避由於未來匯率變動給客戶帶來的潛在損失。目標客戶為在境內依法註冊的、具有外匯管制貨幣匯率套期保值需求的企事業單位和社會團體法人客戶。

活牛都能交易 工行交易平台很牛

在工商銀行還能交易國外的活牛和肉牛？日前，一家廈門企業從廈門工行客戶經理口中得知這個消息，感到非常驚訝！

其實，隨著廈門國際化程度不斷提高，越來越多的廈門企業參與到了國際市場競爭當中。全球股市、大宗商品、匯率市場的任何變動都會影響到廈門企業。為此，工行近年來先後推出包含貴金屬、基本金屬及礦產、能源、農產品、軟商品等5大類37個國際市場的商品交易品種，為企業套期保值、規避風險提供專業平台。

工行相關人士介紹說，商品交易平台上的肉牛和活牛主要掛鉤芝加哥商業交易所肉牛、活牛期貨合約，因此不會進行實物交割，而只是現金差額方式交割。

種類齊全 涵蓋全球37種商品

目前，工行的商品交易平台上的品種豐富，可開展包括金、銀、鉑、鈀等貴金屬；銅、鋁、鋅、鉛、鎳、錫、鐵礦石等基本金屬；原油、燃料油、航空煤油、柴油、石腦油、煤、天然氣等能源；大豆、豆粕、豆油、玉米、小麥、活牛、瘦肉、肉牛、脫脂奶粉等農產品；糖、棉花、可可、咖啡、紙漿、橡膠、棕櫚油、橙汁等軟商品。

據介紹，工行商品交易幫助企業客戶有效增強應對商品價格波動風險的能力，該業務適用於未來有商品買賣實際需求的各種大宗商品生產加工、貿易和消費型企業，以及具有商品融資、黃金租賃等需求的企業客戶。

方式靈活方便企業套期保值

交易方式包括實時交易、掛單交易、詢價實時交易和詢價掛單交易。

其中，實時交易指工行通過網銀渠道向客戶持續實時報價，客戶根據工行報價直接點擊成交。掛單交易指工行通過網銀渠道向客戶進行持續的實時報價，客戶根據工行報價設置掛單條件，當市場價格達到掛單條件時成交。詢價實時交易指客戶通過櫃面渠道或網銀渠道向工行發起交易詢價，工行確認客戶提交的交易要素無誤後進行報價，客戶確認無誤后成交。詢價掛單交易指客戶通過櫃面渠道或網銀渠道向工行提交商品交易詢價掛單，工行確認客戶提交的交易要素無誤后對外進行掛單，當工行實時價格達到掛單條件時成交。

在交割方面，這些商品採用現金差額方式交割，不涉及實物交割。交易到期時，雙方按照約定的固定價格與定價日商品指數價格進行差額交割，不涉及實物商品交割義務。

雙幣報價企業更便利

據介紹，工行的商品交易業務採用美元和人民幣雙幣種報價和結算，根據企業真實的貿易需求提供合適的結算服務。

其中，以美元報價和結算時，商品交易的資金結算單位為美元，以美元差額交割資金，不交割實物，對所涉美元收入或支出客戶可辦理結售匯。

而以人民幣報價和結算時，商品交易的資金結算單位為人民幣，以人民幣差額交割資金，不交割實物。

工商銀行為首家獲批開展人民幣報價和結算商品交易業務的銀行。工行強大的科技團隊，北京、紐約、倫敦24小時交易體系及遍布全球的分支機構網路，均為業務提供有力保障。與外資行在國際市場上平等競爭，作為一家實力雄厚的金融機構，工行能夠在國際商品交易市場上拿到最優的價格，相對每位客戶單獨在市場上詢價有價格優勢。

【名詞解釋】

商品交易

指工商銀行為滿足客戶商品價格風險管理需求，為其提供的以貴金屬、基本金屬及礦產、能源、農產品、軟商品等為標的的遠期、掉期、期權等衍生產品交易業務。商品交易幫助企業客戶有效增強應對商品價格波動風險的能力，該業務適用於未來有商品買賣實際需求的各種大宗商品生產加工、貿易和消費型企業，以及具有商品融資、黃金租賃等需求的企業客戶。

工商銀行

布局全球

是全球網路

覆蓋最廣的

中資金融機構

工商銀行境外網路遍及全球42個國家和地區，分支機構達400家，並通過參股南非標準銀行間接延伸至20個非洲國家，形成橫跨亞、非、拉、歐、美、澳的全球化金融服務網路。其中，在「一帶一路」沿線18個國家擁有120餘家分支機構，是「一帶一路」沿線覆蓋國家最廣的中資金融機構。

外匯業務

實力強勁

●競爭優勢幣種齊全

對公外匯買賣幣種已達105個，全面覆蓋「一帶一路」沿線國家

●產品多樣

即期、遠期、掉期，以及配套的存款和匯款

●新興市場貨幣交易經驗豐富

工銀標準銀行在新興市場20多年交易經驗和貨幣報價能力

本版文/本報記者 宗滿意