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2021/12/25
證券時報旗下的券商在6月16日晚上放了個大炮，事關1.2億股民。具體是啥意思呢？就是7月1日以後監管層可能要對投資者進行分類管理，並根據分類確定你可以買什麼產品，當然其中就包括股票，機構投資者那一塊，我們暫且不提，這裡就列一下自然人投資者。
主要看兩個表格：
自然人客戶承受能力劃分標準對照表：
| 風險承受能力 | 分值區間 |
| 保守型 | 20分以下 |
| 謹慎型 | 20-36分 |
| 穩健型 | 37-53分 |
| 積極型 | 54-82分 |
| 激進型 | 83分以上 |
| 基礎風險評級 | 投資標的 |
| 低風險 | 包括但不限於國債、債券質押式逆回購業務、債券質押式報價回購業務、貨幣型產品、銀行保本型理財產品及相關服務 |
| 中等偏低風險 | 包括但不限於地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關服務 |
| 中風險 | 包括但不限於A股股票、B股股票、AA級別信用債、創新層掛牌公司股票、股票期權備兌開倉業務、股票期權保護性認沽開倉業務及相關服務 |
| 中等偏高風險 | 包括但不限於退市整理期股票、港股通股票（包括滬港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票質押式回購（融入方）、約定購回式證券交易（融入方）風險警示股票、AA-級別信用債、基礎層掛牌公司股票、個股期權買入開倉業務、股票期權保證金賣出開倉業務、權證、融資融券業務及相關服務 |
| 高風險 | 包括但不限於複雜的結構化產品、AA-以下級別信用債、場外衍生產品及相關服務 |
其中：
（一）激進型投資者可購買或接受高風險、中高風險、中風險、中低風險和低風險的產品或服務；
（二）積極型投資者可購買或接受中高風險、中風險、中低風險和低風險的產品或服務；
（三）穩健型投資者可購買或接受中風險、中低風險和低風險的產品或服務；
（四）謹慎型投資者可購買或接受中低風險和低風險的產品或服務；
（五）保守型投資者可購買或接受低風險的產品或服務。
看明白了么？如果你要炒股，就必須是穩健型投資者，也就是說評分必須在37分以上：
於是，根據券商的表格，老策那做了個簡單的對照，大家可以做一下，測試一下是夠具備炒股資格：
（特別聲明：此表格根據券商微信號製作，並不代表真實測評就依此進行，且此表格為徵求意見稿，不排除打分標準調整可能）。
選項後為得分
投資者風險承受能力問卷（適用於自然人投資者）
一、財務狀況
1、您的主要收入來源是：
A. 工資、勞務報酬 （3）
B. 生產經營所得 （2）
C. 利息、股息、轉讓證券等金融性資產收入 （1）
D. 出租、出售房地產等非金融性資產收入 （1）
E. 無固定收入 （0）
2、最近您家庭預計進行證券投資的資金占家庭現有總資產(不含自住、自用房產及汽車等固定資產)的比例是：
A．70%以上 （1）
B．50%-70% （3）
C．30%－50% （4）
D．10%－30% （5）
E．10%以下 （6）
3、您是否有尚未清償的數額較大的債務，如有，其性質是：
A. 沒有 （3）
B. 有，住房抵押貸款等長期定額債務 （2）
C. 有，信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務 （1）
D. 有，親朋之間借款 （0）
4、您可用於投資的資產數額（包括金融資產和不動產）為：
A. 不超過50萬元人民幣 （0）
B. 50萬-300萬元（不含）人民幣 （1）
C. 300萬-1000萬元（不含）人民幣 （2）
D. 1000萬元人民幣以上 （3）
二、投資知識
5、以下描述中何種符合您的實際情況：
A. 現在或此前曾從事金融、經濟或財會等與金融產品投資相關的工作超過兩年 （5）
B. 已取得金融、經濟或財會等與金融產品投資相關專業學士以上學位 （5）
C. 取得證券從業資格、期貨從業資格、註冊會計師證書（CPA）或註冊金融分析師證書（CFA）中的一項及以上 （5）
D. 我不符合以上任何一項描述 （0）
三、投資經驗
6、 您的投資經驗可以被概括為：
A．有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經驗 （1）
B．一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產品，但還需要進一步的指導 （2）
C．豐富：我是一位有經驗的投資者，參與過股票、基金等產品的交易，並傾向於自己做出投資決策 （3）
D．非常豐富：我是一位非常有經驗的投資者，參與過權證、期貨或創業板等高風險產品的交易 （5）
7、有一位投資者一個月內做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），您認為這樣的交易頻率：
A. 太高了 （1）
B. 偏高 （2）
C. 正常 （3）
D. 偏低 （4）
8、過去一年時間內，您購買的不同產品或接受的不同服務（含同一類型的不同產品或服務）的數量是：
A. 5個以下 （1）
B. 6至10個 （3）
C. 11至15個 （4）
D. 16個以上 （6）
9、以下金融產品或服務，您投資經驗在兩年以上的有：
A. 銀行存款等 （0）
B. 債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產品等 （1）
C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種等 （2）
D. 期貨、融資融券 （4）
E. 複雜金融產品、其他產品或服務 （6）
（註：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）
10、如果您曾經從事過金融市場投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：
A. 10萬元以內 （1）
B. 10萬元-30萬元 （2）
C. 30萬元-100萬元 （3）
D. 100萬元以上 （4）
E. 從未從事過金融市場投資（0）
四、投資目標
11、您用於證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為：
A．0到1年 （1）
B．0到5年 （3）
C．無特別要求 （5）
12、您打算重點投資於哪些種類的投資品種？
A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種 （2）
B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種 （4）
C. 期貨、融資融券等 （5）
D. 複雜或高風險金融產品或服務 （6）
E. 其他產品或服務 （6）
（註：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）
13、假設有兩種不同的投資：投資A預期獲得5%的收益，有可能承擔非常小的損失；投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產分配為：
A．全部投資於A （0）
B．大部分投資於A （1）
C．兩種投資各一半 （3）
D．大部分投資於B （5）
E．全部投資於B （6）
五、風險偏好
14、當您進行投資時，您的首要目標是：
A．儘可能保證本金安全，不在乎收益率比較低 （0）
B．產生一定的收益，可以承擔一定的投資風險 （2）
C．產生較多的收益，可以承擔較大的投資風險 （3）
D．實現資產大幅增長，願意承擔很大的投資風險 （4）
15、您認為自己能承受的最大投資損失是多少？
A. 儘可能保證本金安全 （0）
B. 一定的投資損失 （2）
C. 較大的投資損失 （4）
D. 損失可能超過本金 （6）
16、您打算將自己的投資回報主要用於：
A. 改善生活 （7）
B. 個體生產經營或證券投資以外的投資行為 （5）
C. 履行扶養、撫養或贍養義務 （4）
D. 本人養老或醫療 （3）
E. 償付債務 （1）
六、其他信息
17、您的年齡是：
A. 18-30歲 （5）
B. 31-40歲 （7）
C. 41-50歲 （3）
D 51-60歲 （2）
E. 超過60歲 （0）
18、 今後五年時間內，您的父母、配偶以及未成年子女等需負法定撫養、扶養和贍養義務的人數為：
A. 1-2人 （5）
B. 3-4人 （3）
C. 5人以上 （1）
19、 您的最高學歷是：
A. 高中或以下 （1）
B. 大學專科 （2）
C. 大學大學部 （4）
D. 碩士及以上 （5）
20、 您家庭的就業狀況是：
A. 您與配偶均有穩定收入的工作 （4）
B. 您與配偶其中一人有穩定收入的工作 （3）
C. 您與配偶均沒有穩定收入的工作或者已退休 （2）
D. 未婚，但有穩定收入的工作 （1）
E. 未婚，目前暫無穩定收入的工作 （0）
自然人投資者評分表：
| 序號 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 |
| A | 3 | 1 | 3 | 0 | 5 | 1 | 1 | 1 | 0 | 1 | 1 | 2 | 0 | 0 | 0 | 7 | 5 | 5 | 1 | 4 |
| B | 2 | 3 | 2 | 1 | 5 | 2 | 2 | 3 | 1 | 2 | 3 | 4 | 1 | 2 | 2 | 5 | 7 | 3 | 2 | 3 |
| C | 1 | 4 | 1 | 2 | 5 | 3 | 3 | 4 | 2 | 3 | 5 | 5 | 3 | 3 | 4 | 4 | 3 | 1 | 4 | 2 |
| D | 1 | 5 | 0 | 3 | 0 | 5 | 4 | 6 | 4 | 4 | 6 | 5 | 4 | 6 | 3 | 2 | 5 | 1 | ||
| E | 0 | 6 | 6 | 0 | 6 | 6 | 1 | 0 | 0 |
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