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猛料|信融財富:空殼公司的巨額借款都去哪了?

猛料|信融財富:空殼公司的巨額借款都去哪了?

這是P2P情報局的第018

題記:是風控能力弱,還是假裝看不見?

局座雖常在互金行業行走,卻也經常要面對選題的煩惱,好在局座()有萬能的局友,每當「黔驢技窮」愁選題的時候,你們總不會讓我失望,比如,昨天就有人和局座爆料說業內老平台信融財富可能涉嫌發假標,局座從來都是一份證據一份話,根據爆料人提供的線索查證如下,列位看官自行判斷。

關於信融財富

信融財富成立於2012年3月,董事長為齊洋,2015年6月,信融財富曾發布即將接受香港上市公司普匯中金戰略投資的消息,實際並未成功。官方說法是「受去年港股受內地股市拖累,港資定增未果,且受到外匯管理局的審查程序比較繁雜,這次戰略投資最終未能落實。」此事曾被投資人質疑虛假宣傳。2016年12月30日,信融財富再次宣布引進戰略投資,股東包括張朋起、天津德棉礦業有限公司、深圳金磚城市先導基金管理有限公司。公開信息顯示,信融財富在2016年12月14日完成了股東信息等多事項變更,張朋起和天津德棉礦業有限公司各占股5%,深圳金磚城市先導基金管理有限公司占股2%。

(截圖來自信融財富官網)

據網貸之家數據顯示,截止今日信融財富待還餘額逾25億評級排名為21名

(截圖來自網貸之家)

(截圖來自網貸之家)

深圳的借款企業疑點重重

標的編號為信·優資貸-1702131,借款金額為1000萬,雖然借款企業打了馬賽克,局座()還是通過數據比對發現了借款企業的真實信息。

(截圖來自信融財富官網)

(截圖來自信融財富官網)

局座()發現一家名為:深圳市喜美珠寶首飾有限公司的企業信息和該借款企業相符。據企查查顯示,該企業變更記錄有21項,變更項目包括股東及公司名字,吳志成為其單一自然人股東。(原名為深圳市志鵬飛揚裝飾設計工程有限公司

(截圖來自企查查)

然而局座()通過深圳企業信用網查詢顯示,被信融財富描述為「該公司經營十年之久,實行現代化的企業管理制,擁有一批經驗豐富的管理型人才;該公司此前參與一項目投資,因資金回籠需要較長的時間,故提出借款申請,用於資金周轉;經評估:該公司營業狀況穩定,信用良好,無不良記錄,具備可靠的還款能力。」的借款企業竟然沒有員工參保記錄

(截圖來自深圳信用網)

同樣的事也發生在標的編號為信·優資貸-1702203系列之一借款金額200萬)借款企業上。

(截圖來自信融財富官網)

(截圖來自信融財富官網)

局座通過數據比對發現,一家名為深圳中創聯婺科技有限公司信息和該標的借款企業信息完全吻合。一樣的配方,熟悉的味道。據企查查顯示,該公司變更記錄為8項,變更后公司由一名為宋曉濤的人全資控股。

(截圖來自企查查)

一樣的配方,熟悉的味道。這個成立於2013年被信融財富描述為「具有劃時代特色的企業」竟然也沒有員工參保記錄

(截圖來自深圳信用網)

而深圳信用網顯示,成立於2012年的信融財富員工參保人數為64人,對於這樣的結果,局座百思不得其解。

(截圖來自深圳信用網)

迷一樣的2000萬

在一個編號為信·優資貸-1612091(以資金周轉名義借款6個月,金額為2000萬)借款標的中,局座通過數據比對發現一個家名為洛陽乾成光電技術有限公司和該借款企業信息相符。據工商信息顯示,該企業註冊於2015年12月31日,註冊地址為洛陽市洛龍區宇文凱街67號,股東為2名自然人。

(截圖來自信融財富官網)

局座()通過河南信用網發現,該公司員工僅有3名

(截圖來自河南信用網)

巧合的一幕再次出現,局座通過數據比對發現標的編號為信·優資貸-1612091好巧,還是以資金周轉名義借款6個月,金額為2000萬的借款人和一家名為洛陽坤融新材料有限公司信息完全吻合。據工商信息顯示,該企業也註冊2015年12月31日,註冊地址也是洛陽市洛龍區宇文凱街67號,該企業同樣只有3名員工。

(截圖來自信融財富官網)

(截圖來自河南信用網)

種種巧合,局座開十個腦洞都難以理解。

涉嫌關聯融資

在一個編號為信·優資貸-1612025以資金周轉名義借款8個月,金額為1000萬)借款標的中,局座通過數據比對發現一個家名貴陽金磚城市資產管理有限公司和該借款企業信息相符,其中鄭志軍持股70%,呂大明持股30%。熟悉的味道又來了,鄭志軍、呂大明分別持有深圳金磚城市先導基金管理有限公司35%、10%的股權,而該公司同為信融財富的股東,持股2%。

(截圖來自信融財富官網)

(截圖來自企查查)

局座()很難理解這是個巧合。

——今日互動——

想看續集?你給局座爆料啊

加局座

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