重磅：傳大連互金整治辦直接為P2P規模設限！

8月15日，網傳大連市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室於7月31日下發《關於貫徹落實互聯網金融風險專項整治工作領導小組清理整頓工作座談會議精神的通知》（下文簡稱「通知」），通知要求各互金機構要以2017年7月31日業務餘額為基準，業務餘額不得超過此上限。網貸之家向大連當地從業者求證，確實有平台方收到這一通知。

網貸之家注意到，根據通知，國務院互聯網金融風險專項整治工作領導小組（簡稱「國務院領導小組」）日前召開了清理整頓工作座談會，研究部署下一階段工作重點，明確提出「三個確保」要求，要求各機構「確保業務規模不能增長、確保存量違規業務必須壓降、確保不再新增不合規業務」。

為此，大連市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室各機構提出四點要求，包括：

1）鎖定餘額上限，確保業務規模不再增長。各機構要以2017年7月31日業務餘額為基準，業務餘額不得超過此上限。各機構要嚴格執行，並將這一目標納入整改計劃，確保規模不增、風險不增；

2）嚴控新發生業務，確保新發生業務完全合規。自本通知生效之日起，再發生嚴重違規的機構，將在登記備案環節予以一票否決；

3）化解違規存量，確保存量違規業務按時完成整改。具體包括：月度定期提交整改進展報告、各機構重新制定整改計劃並提交我辦、全面自查並積極配合後續清理整頓督查工作；

4）分類施策督導，完善保障措施體系。具體包括：持續滾動抽查、強化處罰威懾、大力處置取締類機構。

上周五（8月11日），亦曾有自媒體報道稱，互金從業機構被要求承諾做到在整改期間業務規模不得增長（包括合規業務）。網貸之家隨即向平台方求證，有上海大型平台人員表示，卻有此事，其中控制業務規模指的是平台的待還餘額。而據業內人士透露，近日北京方面監管層領導傳達了一個意思，就是不希望大規模增長，即便是合規業務，但是，並沒有說什麼樣是「大規模增長」。

以下為網傳版全文內容：

《關於貫徹落實互聯網金融風險專項整治工作領導小組清理整頓工作座談會議精神的通知》

各P2P網路借貸機構：

日前，國務院互聯網金融風險專項整治工作領導小組（以下簡稱「國務院領導小組」）召開了清理整頓工作座談會，研究部署下一階段工作重點，明確提出「三個確保」要求，要求各機構「確保業務規模不能增長、確保存量違規業務必須壓降、確保不再新增不合規業務」，現提出以下要求，請各機構遵照執行：

一、鎖定餘額上限，確保業務規模不再增長

各機構要以2017年7月31日業務餘額為基準，業務餘額不得超過此上限。此項要求作為國務院領導小組清理整頓工作階段的一項有力舉措，並將作為驗收備案工作的重要衡量標準。各機構要嚴格執行，並將這一目標納入整改計劃，確保規模不增、風險不增。

二、嚴控新發生業務，確保新發生業務完全合規

各機構新發生業務要嚴格落實《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》各項規定，尤其是第十條的各項禁止性規定、第十七條關於貸款集中度的規定。自本通知生效之日起，再發生嚴重違規的機構，將在登記備案環節予以一票否決。

三、化解違規存量，確保存量違規業務按時完成整改

一是月度定期提交整改進展報告，重點彙報存量違規業務化解進展情況。二是各機構要重新制定整改計劃並提交我辦，明確「三個確保」目標。我辦將依據前期現場檢查及日常監管掌握情況對其進行評估。三是開展全面自查，積極配合後續清理整頓督查工作。

四、分類施策督導，完善保障措施體系

一是持續滾動抽查。對於抽查發現規模較大、問題較嚴重的機構，我辦將納入重點對象名單進行管理，以至划入取締類機構。二是強化處罰威懾。對於不配合整改的機構、規定期限內未完成整改要求的機構，我辦將加大對其行政處罰的力度。三是大力處置取締類機構。將其移交至打非機制牽頭部門、公安、工商部門等，視情況採取不予開戶、不予分配IP地址、不予提供支付清算服務等措施。

大連市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室

2017年7月31日

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來源 | 整理自網貸之家

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