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上海自貿區出台全國首份金融服務業對外開放負面清單

金融服務業首份對外開放負面清單落地。

6月28日,(上海)自由貿易試驗區管委會和上海市金融服務辦公室聯合召開新聞通氣會,發布《(上海)自貿試驗區金融服務業對外開放負面清單指引(2017年版)》(下稱《指引》)。《指引》在國家現有政策基礎上進一步梳理匯總了金融領域有關外資准入的規定,為外資進入金融市場提供便利,也為金融業進一步擴大開放作了積極有益探索。

金融服務業開放透明度大幅提高

《指引》由使用說明和表單兩部分組成。使用說明對於編製依據、技術說明、例外規則、執行標準和評估制度等事項作了說明。表單部分列明了外資投資設立金融機構管理(市場准入限制)和外資准入后業務管理措施(國民待遇限制)2方面共10個類別、48項特別管理措施,具體包括股東機構類型要求、股東資產規模要求、股東經營業績要求、資本金要求、股權結構限制、分支機構設立與運營要求、其他金融機構准入限制、業務範圍限制、運營指標要求以及交易所資格限制。

上海市金融辦負責人回答記者提問時表示,《指引》的編製重在提高透明度,詳細列明外資進入金融業的條件和要求,為外資進入金融業與經營提供政策指導,在開放內容上與現有規定相比並無突破。《指引》中的48項特別管理措施在內容上承繼了《自由貿易試驗區外商投資准入特別管理措施(負面清單)(2017年版)》中的金融相關內容,作了進一步的細化和完善,起到了補充作用。

不過,在業內看來,《指引》還是給了市場特別的驚喜。上海立信會計金融學院自貿區研究院副院長肖本華對上證報記者表示,《指引》在市場准入限制中增加了評級企業1項特別管理措施,提高了主體的全面性,不僅為外資企業進入評級業提供了指導,也為進一步探索擴大評級行業擴大對外開放奠定了基礎。此外,外資銀行國債承銷業務也在市場呼籲下放開了,這也是出台負面清單指引的意義,以此為基礎可進一步研究和呼籲如何擴大金融服務業對外開放。

在上海財經大學自由貿易區研究院副院長孫元欣看來,《指引》具有開創性、系統性、規範性,大大提高了金融服務業開放的透明度。而《指引》的最大亮點是提供了廣義金融服務業的開放政策,包括銀行卡清算機構、財務公司、金融租賃、評級機構、金融信息服務公司等,開放透明度大幅提高。

其中,《指引》表單29條有關銀行卡清算機構的內容新穎,受到市場關注。根據《指引》,申請成為銀行卡清算機構的,應當為依據《中華人民共和國公司法》設立的企業法人,並符合兩大條件:一是具有不低於10億元人民幣的註冊資本,二是至少具有符合規定條件的持股20%以上的單一主要出資人,或者符合規定條件的合計持股25%以上的多個主要出資人。前述主要出資人申請前一年總資產不低於20億元人民幣或者凈資產不低於5億元人民幣,且提出申請前應當連續從事銀行、支付或者清算業務5年以上,連續盈利3年以上,最近3年無重大違法違規記錄。其他單一持股比例超過10%的出資人凈資產不低於2億元人民幣,具有持續盈利能力、信譽良好,最近3年無重大違法違規記錄。

「研究金融業負面清單時,市場人士曾提出要適應新業態新模式的發展,增加准金融業這一塊。《指引》內容邊界已有了很大拓展。」孫元欣說。

清單有望進一步瘦身

正如專家們所言,金融業的發展一直得益於金融業的開放。而目前市場最為關注的是,在高層有關進一步開放服務業對外資准入門檻的表態下,金融服務業是否會迎來新一輪開放?

「基於國內金融業的現狀,推進新一輪金融服務業對外開放既是必要的,也是有基礎的。如目前國內銀行業競爭力較強,進一步放開對金融安全衝擊不大,而證券業和保險業則需要通過進一步放開促進市場競爭,提高證券保險業整體實力。」肖本華說。

上海市金融辦負責人則給出了明確的開放路徑。據其介紹,上海將按照自貿試驗區全面深化改革方案的要求,以《指引》發布為契機,繼續擴大對外開放,推進金融創新發展。其中一大舉措是切實落實好《自由貿易試驗區外商投資准入特別管理措施(負面清單)(2017年版)》和《指引》,積極爭取更多的金融開放措施在上海落地生根,吸引更多的外資金融機構落戶上海。

此外,上海將深化金融開放制度創新,緊緊圍繞推動「金改40條」細則落地,爭取更多的金融創新試點在上海率先實施。通過擴大對外開放,推動貿易與投資自由化和便利化、外匯市場管理、資本項目可兌換等政策完善和體制機制改革,加快與世界金融體系的融合進程,為促進全球化進程提供新動力。

同時,上海還將進一步強化上海國際金融中心建設與深化自貿區建設、科創中心建設以及「一帶一路」倡議等國家戰略的聯動,推進金融市場雙向開放,保持「滬港通」、黃金國際板等平穩運行,推出「債券通」,推進原油期貨,研究「滬倫通」等金融創新,以自貿試驗區金融改革激活面上的金融改革,推動上海國際金融中心建設再上新台階、再創新高度。

開放路徑已明確,而接下來的負面清單是否會進一步「瘦身」則是市場關注的另一大話題。對此,孫元欣認為,《指引》部分內容對接了「外商投資產業指導目錄2015版」,如果「外商投資產業指導目錄2017版」出台,許多內容還可以更新。隨著高水平對外開放政策的實施,還會有新版的《指引》文件出台,例如與國際接軌,採用廣義金融服務業口徑,整合所有金融服務業開放政策文件等方面,都有待於進一步優化和完善。

另有接近監管層的人士透露,銀行卡清算、證券開放等是未來清單試點的重點。



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