新舊動能轉換:山東金融之弦奏響動能轉換樂章

始於2013年的山東金融改革,令金融業在4年時間裡成長為全省經濟的支柱產業。截至去年底,全省金融業增加值占GDP比重超過5%,并力爭在2020年達到6%。

「不要小看金融業這1個百分點的提升目標!」省金融辦主任李永健在接受記者採訪時說,山東經濟走到了新舊動能轉換「爬坡過坎」的關鍵時期,金融將努力發揮引導、調節、融通的作用。

近日召開的全國金融工作會議,以「國家重要的核心競爭力」強調了金融的重要性,惟有不斷提升金融運行效率和服務實體經濟能力,才能奏響我省新舊動能轉換大樂章。

走好金融一盤棋

金融業作為現代服務業,本身就具備新動能的特質,但這卻一直是山東經濟的短板。2013年山東大力實施金融改革,走出了一盤好棋。

點上突破,即提升濟南、青島、煙台等中心城市金融集聚度,打造金融創新高地和資本窪地,形成集聚輻射效應。截至目前,230家具有示範意義的財富金融機構在青島落戶,2017全球金融中心指數中青島排第38位,60餘項創新政策獲得突破並進入實施階段……財富管理「青島效應」正日漸凸顯。近日,濟南市政府提出包括培育發展產業金融市場體系,著力打造產業金融特色板塊等34條政策措施,計劃到「十三五」末基本建成具有全國影響力的產業金融中心。再加之煙台市提出打造區域性基金管理中心,山東金融業謀篇布局的脈絡「呼之欲出」。

面上拓展,即著眼於廣大縣域和農村等薄弱環節,大力發展普惠金融和地方金融組織。今年以來,我省出台一系列政策支持小額貸款公司、民間融資機構等地方金融組織開展投貸聯動、資產證券化等創新業務,並大力發展政府性、政策性融資擔保機構,推動融資擔保機構減量增資、做大做強。首開國內創新先河的新型農村合作金融改革試點也實現了提質擴面。

縱深延伸,推動多層次資本市場建設,打造主板、中小板、新三板、區域性股權交易市場(四板)的暢通機制,推動融資方式向直接融資轉變。

科技金融是突破點

推進新舊動能轉換,就要把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節。金融業要瞄準「四新」、「四化」的多樣化金融需求,努力發揮金融優化資源配置作用,手段是什麼?李永健說,存量要盤活,增量要優化,關鍵點都落在科技創新上。傳統企業菱花集團的技術升級之路,是盤活存量的有力註腳。去年中,菱花集團欲對循環經濟產業鏈的核心環節技術進行升級改造。企業自籌2.8億元后,仍面臨3億元的項目融資需求。中行濟寧分行了解到這是一項「無廢低耗」的閉路循環綠色製造技術后,按照菱花集團時間節點批複項目貸款3億元,並在批複3天後根據項目進度投放了貸款2.7億元,有力支持了項目的順利實施。、

「我省近兩年大力發展科技金融,這不僅是服從、服務於新舊動能轉換戰略,也是金融業特別是銀行業改革轉型的突破點和主攻方向。」山東銀監局局長陳穎說。

今年6月份,齊魯銀行圍繞省科技廳推出的「山東省中小微企業創新競技行動計劃」,擬對「創新行動計劃」優秀企業單戶企業最高提供500萬元的授信支持,授信期限最長3年。去年10月,齊魯股權交易中心增設「科技板」,大大促進了科技型企業股權質押融資的開展。

此外,山東還在國內率先推出省級政府引導基金,撬動了源源不斷的金融資本和社會資本湧向創新型實體經濟。截至6月末,省級政府股權投資引導基金19隻、子基金46隻,引導基金實際出資44.5億元,基金認繳規模1451億元,累計完成投資231.5億元。

記者從省金融辦了解到,目前我省正加緊制定出台金融支持新舊動能轉換的政策意見,引導更多金融資源投向製造業轉型升級、高端服務業、現代農業等重點產業領域和新舊動能轉換重大項目。同時,設立全省新舊動能轉換基金,完善政銀企保擔風險補償機制,推動種子基金、創投基金、私募基金、產業基金、併購基金等協調聯動,逐步形成涵蓋科技企業生命周期的系列化、專業化的配套金融服務體系。

去槓桿讓企業輕裝上陣

金融穩,經濟穩。剛剛結束的全國金融工作會議上也釋放出信號,防風險、去槓桿將成為金融支持新舊動能轉換的核心任務之一。對此,社科院金融研究所所長王國剛說,結合當前的金融形勢,「去槓桿」的重點是降低實體企業的資產負債率,從而實現實體企業「降成本」。

日前,山東鋼鐵集團與工商銀行簽署了260億元市場化債轉股合作框架協議。至此,山東省屬國企債轉股規模達到1070億元,山東國企去槓桿持續加速。山鋼集團董事長侯軍說,藉助該方案,山鋼負債率可下降近10個百分點,企業得以調整負債結構,優化長短期融資比例,實現輕裝上陣。

對「去產能」有關的產能過剩重點行業、殭屍企業、已形成不良貸款及關注類貸款中的逾期、欠息等企業,我省大力推進組建債權委員會,形成銀行業推動去產能、防風險的一致行動,這一模式令肥礦集團從百億元重大金融債務重組中煥發生機,有效化解了區域性風險。截至去年末,轄區已組建債委會1138家,涉及授信額度3.12萬億元、貸款餘額1.51萬億元,分別占轄區涉貸法人企業授信額和貸款餘額的60.4%和41.3%。

圍繞「去槓桿」,我省還大力拓寬直接融資渠道。上半年,全省直接融資實現2534.66億元。其中,股票融資1151.76億元,同比增長445.1%；債券融資1382.9億元,同比減少44%。全省上市公司和「新三板」、區域股權市場掛牌企業分別新增13家、57家、318家,總量分別達到277家、612家、2699家。企業併購重組較為活躍,上半年全省上市公司實施併購重組81次,交易金額602.83億元。私募基金管理機構增至349家,基金認繳規模2538.59億元。