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前一篇: 只投資0050有何盲點? 其實各個國家的人都會有 家鄉偏誤(Home BIAS) 投資會加重自己國家應有的比例 本篇來看看如果1990年的日本人 若有嚴重的家鄉偏誤 會發生什麼狀況?   本文取材投資前最重要的事            /班.卡爾森 1970~1989年 20年的時間 日本創下了 年化報酬率21%!!!!! 非常驚人的表現 同期美國年化報酬率僅9.5% 一半都不到 年化報酬率21% 是怎樣的一個概念? 依據72法則 投資日本股市 每3.5年資產就可以翻倍 儲蓄保險王 沒有刻意挑選 短期超優的績效誤導你 這是一個長達20年的歷史績效 那麼問你 只投資日本股市 是個好主意嗎? 如果是對於金融歷史稍有概念的人 會回答: 只投資單一國家風險太高 針對已經知道的歷史 詢問投資人回到過去會怎麼做 這時候的投資人都顯得非常 聰明睿智,又有智慧 因為早就知道歷史會如何發展 但投資人最擅長的 就是由過去績效 預測未來報酬 1990年,日本房地產與股市 泡沫膨脹到極點 日本的國土面積僅跟 美國加州一樣大 日本房地產市值卻高達 美國全體房地產的4倍 日本股市的本益比高達100倍 相較之下 其他市場的長期本益比約15倍 用泡沫來形容當時的日本 都太過輕描淡寫 但泡沫只有破滅時才叫泡沫 當時的投資人並沒辦法 意識到泡沫即將破滅 而是日本可以買下全世界   上面的表格是 儲蓄保險王故意截斷 書中完整的表格如下: 如果1990年的日本人 看過去20年的歷史報酬率 有嚴重的家鄉偏誤(Home BIAS) 只投資日本股市 往後的25年, 日本股市帶來了年化1.4%的報酬率 同期美國股市11.5%   各國家佔比全世界股市權重: 日本迄今都還佔比全世界股市7% 何況1990年的日本? 如果您認為只投資全世界佔比7%的日本 風險太過集中 怎會認為100%投資 全世界佔比1.8%的台灣 反而是個好主意?   第一篇: 永豐金證券複委託(豐存股)PK海外券商 永豐金證券推出定期定股0.3% 最低手續費4美金 也就是投資1333美金~4萬台幣 手續費只要0.3%而已 同金額匯款海外券商的話 匯費將高達豐存股的5~10倍 賣出也不用擔心喔 累積滿1萬美金以上 粉絲團有專屬優惠, (限沒有永豐複委託帳戶者) 欲知優惠請私訊告知實名跟手機   第二篇: 永豐金證券複委託(豐存股)以低費用率ETF建立全世界股市/REITS 教你用2~3支ETF建構全世界股市 VTI + VSS (小型股溢酬) VTI + VEA + VWO   第三篇: 永豐金證券複委託(豐存股)以低費用率ETF建立全世界股市/REITS 先投資VTI 七個月 (7/12= 58.33% ~ 59.8%) 再改定期定股VEA三個月 (3/12=25% ~ 29%) 最後改定期定股VWO二個月 (2/12=16.67% ~ 10.8%) 一年後, 這就是一個非常接近VT的投資組合 而且這個投資組合的總開銷比例 比本尊VT(0.08%)更低 0.03%*7/12+0.05%*3/12+0.1%*2/12 =0.047%   有人問如果已經用 豐存股投資海外ETF了 是否還要再投資0050? 不論你將全世界股市 等權重均分為 美國(VTI)/國際成熟市場(VEA)/新興市場(VWO) 還是要依據全世界股市ETF VT 各區域的比重配置這三支 你都沒有必要再投資0050了 因為台股就是新興市場(VWO) 權重第二高的國家 (第一高是中國) 投資這三支, 就已經涵蓋到0050的範圍了   豐存股其實也有台股(ETF)可以定期定額 不乏0050, 0056…… 這些廣為台灣投資人熟悉的標的 但既然已經開啟了海外ETF的投資之路 為何還要忍受台灣投信發行 覆蓋範圍不夠廣  風險集中 費用率又比海外ETF高好幾倍的0050?   欲知粉絲團的專屬優惠請私訊告知實名跟手機 (限沒有永豐複委託帳戶者)             免費的最貴!你被愚弄了嗎?海外券商Firstrade的司馬昭之心           海外券商vs複委託：你所不知道的海外券商投資費用           海外券商vs複委託:Firstrade vs 大昌證券複委託           免手續費=免費?你所不知道的海外券商投資費用是__?           良心海外券商投資人的告白: 被過度神話的海外券商跟ETF           海外券商倒閉會如何?   .entry-inner table { font-size: .875em; margin-bottom: 1.5em; width: 100%; text-align: center; border-spacing: 0; } .entry-inner table td { padding: 5px; vertical-align: middle } .entry-inner table th { font-weight: 600; border-top: 1px solid #f1f1f1; padding: 10px 5px } .entry-inner table td, .entry-inner table th { text-align: center; border-bottom: 1px solid #f1f1f1 } .entry-inner .wp-caption, .entry-inner table tr.alt { background: #f1f1f1 }