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還記得我們國中、高中學的牛頓運動定律嗎? 這個牛頓3大運動定律可是考試必考的科目。牛頓在當時是非常聰明的人，也是各領域的專家，雖然牛頓很厲害，但在投資的領域中，卻慘遭滑鐵盧，甚至牛頓因為買進南海公司的股票，賠了將近10年的薪水，讓他付出慘痛的代價，之後牛頓也不願意再進行投資，後來牛頓說 :「我能算準天體的運行，卻無法預測人類的瘋狂。」 1. 牛頓就算再聰明也曾經在股市賠了10年的薪水! 牛頓大家應該都不陌生吧! 是在求學的階段，交會我們牛頓3大運動定律的人， 其實牛頓很聰明是一位英格蘭物理學家、 數學家、天文學家、自然哲學家和煉金術士。 可閱讀 : 聰明的人往往把自己陷入麻煩裡，投資的世界也是一樣的! 這麼聰明又對社會有這麼多貢獻的牛頓，其實在股市裡面賠了10年的薪水阿! 回顧到1711年的英國，那年英國與其他國家打了許多年的戰爭， 這時英國的財政因為打戰而負債累累，南海這家公司這時成立了， 為了就是借錢給英國政府，可是南海公司根本就沒有營利， 1718年南海公司開始把股票賣給投資大眾， 但是根本沒營利的公司誰想買? 所以呢! 南海公司非常聰明，就作假帳的方式， 把自家公司的股票賣給投資大眾， 南海公司在誇大業務前景及進行舞弊的情況下獲外界看好， 到1720年，促使南海公司股票大受追捧， 股價由原本1720年年初約120英鎊急升至同年7月的1,000鎊以上，全民瘋狂炒股。 牛頓雖然在1720年2月~3月賺了100%的漲幅， 但南海公司的股票還是繼續往上漲，牛頓又進場了， 這次牛頓擴大資金為2萬英鎊，但這2萬英鎊進場後股價就稱不瞭多久， 隨之狂崩跌，讓牛頓的2萬英鎊血本無歸，這2萬英鎊是什麼概念呢? 以當時一個鄉紳的年收入不過也才2000英鎊，就很夠養全家一年了! 所以這2萬英鎊在1720年時，是一筆巨款阿! 就算到了2021年，2萬英鎊也是一筆大金額阿，相當於新台幣76萬! 新台幣76萬也能打趴現在的95%上班族的年薪阿! 可閱讀 : 你的薪資在全台灣排名多少名呢? 年薪100萬竟然贏過97%的人啊! 南海泡沫事件 項次 年份 事件 牛頓備忘錄 1 1711年 南海公司成立 2 1718年 南海公司股份賣給投資大眾 3 1719年尾 南海公司向英國政府提出一個名為「南海計劃」的大型換股計劃 4 1720年1月 股價為120英鎊 5 1720年2月 股價為300英鎊 牛頓受不了股價上漲的誘惑，在股價300元進場7000英鎊 6 1720年3月 股價為600英鎊 牛頓賺了100%的收益(賺了1萬4000元)，就把股票賣掉了 7 1720年4月 股價為750英鎊 但牛頓後悔了，發現南海公司股價繼續往上漲，於是拿出2萬英鎊，在750元時買進 8 1720年6月 股價為1000英鎊 股價為最高點 9 1720年12月 股價為120英鎊 牛頓損失慘重 2. 投資不是智商160打敗130的遊戲! 股神巴菲特 : 「反對把智商當做對良好投資關鍵、強調要有判斷力、原則性和耐心。」 可閱讀 : 股神巴菲特 投資觀念與人生哲學! 讓我改變很多 聽說牛頓的智商高達190~200之間，就算到了今天， 這智商190~200也是非常高的，但是在投資的世界卻跟智商無關， 德國股神托斯柯蘭尼 : 「大家在證券交易所裏賺錢，不是靠頭腦，而是靠坐功。」 可閱讀 : 德國股神-科斯托蘭尼投資經典語錄! 是跟你的坐功有關，你不必很厲害，只要坐著什麼都不動， 甚至投資績效比投資達人還好呢! 查理蒙格 : 「有性格的人才能拿著現金在那裡什麼也不做。 我能有今天，靠的是不去追逐平庸的機會。」 可閱讀 : 查理蒙格一生的智慧語錄! 對人生受益頗多! 3. 總結 牛頓智商這麼高，在投資的世界也會跌倒， 證明了投資跟智商其實沒多大關係， 是你要忍得住股票上漲的誘惑，以及下跌帳戶虧損的心理因素， 最後就是靠托斯柯蘭尼所說的坐功了! 延伸閱讀 : 1. 公司內部高層大量買自家的股票，不外乎就這2點原因! 2. 台灣50 (0050) ETF 股神巴菲特曾經多次極力推薦! 3. 如何提高收入呢? 大多數的人都用錯方法了! 4. 約翰伯格、葛拉漢說股東跟廢物沒兩樣，只能當乖乖的小綿羊! 5. 投資優惠開戶券商，有一家券商定期定額手續費只要1元! 6. 不動產投資信託是什麼? 有哪些可以買? 7. 5分鐘了解什麼是當沖? 你應該當沖嗎? 其實當沖的困難點在於手續費! 8. 第一證券(Firstrade)開戶教學! 購買股票、基金、期權、ETF最佳選擇(0元手續費、申購費)!