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0050 ETF 絕對是台灣指數投資的代表之一，也是最熱門的ETF，作者我也認為是非常適合入門投資人定期定額的投資標的之一，今天就帶大家完整介紹關於0050的成分股、如何定期定額購買、以及0050每年配息幾次跟甚麼時後配息。 內容目錄 0050(元大台灣50) 基本介紹 0050(元大台灣50) 成份股標的有哪些？ 0050(元大台灣50) 經理費與投資成本 0050(元大台灣50)怎麼投資？ 為甚麼要使用定期定額投資？ 0050(元大台灣50) 配息日與每年配息幾次？ 0050(台灣50) 成分股調整介紹說明： 作者文章總結： 更多ETF文章推薦： 入門股票投資推薦線上課程：雷浩斯價值投資：用質化分析找出價值成長股 0050(元大台灣50) 基本介紹 0050 是台灣第一檔ETF，由元大發行，全名叫做元大台灣卓越50基金，成立日期是2003/06/25，從官網的公開說明書可以很直接看出 0050(台灣50)是挑選臺灣證券交易所上市股票中，總市值最大的50家公司作為投資標的。 0050(元大台灣50) 成份股標的有哪些？ 0050 投資標的是台灣上市公司市值前50大，我們可以從原大官網得知目前0050 ETF 目前投資公司以及分別的比率，像是2021/06/30 時候的前20檔投資資料標的如下： 元大0050官網資料 更詳細的投資標的介紹可以參考：元大投信0050介紹連結 可以從上圖看出，0050其實有將近一半的比率都是投資在台積電(2330)上面，ETF裡面的「分散投資」優勢感覺又沒有那麼明顯，因為只要台積電有一個大波動，0050的價格也會有明顯波動。 所以會有人說，投資0050必須要看好台灣以外，也要看好台積電的發展，因為台積電牽動台股半壁江山。 0050(元大台灣50) 經理費與投資成本 投資0050會有甚麼投資成本呢？ 主要有分為以下幾個成本 經理費：0050經理費是0.32% 交易手續費：跟投資股票一樣在買入賣出會有0.1425%，各券商電子下單另有65折到28折的手續費折扣 證交稅：賣出時收取，ETF 證交稅是股票1/3 只有0.1% 手續費 保管費：0.035% 如果不曉得怎麼計算，其實可以直接看基金的費用率，0050近年來的基金費用率落在0.42%~0.44%左右，在台灣ETF來說，這樣的管理費算是中低價位，很適合當作長期投資。 費用率是什麼？ 指依證券投資信託契約規定基金應負擔之費用（如：交易直接成本─手續費、交易稅；會計帳列之費用─經理費、保管費、保證費及其他費用等）占平均基金淨資產價值之比率，簡單來說就是投資成本。 不能只看不能直接看經理費、保管費。主要原因在於：投資人在買進 ETF 時，其成本除了經理費、保管費之外還有其他費用， 0050(元大台灣50)怎麼投資？ 直接APP下單購買0050(元大台灣50) 一般人購買0050 ETF 其實跟買股票一樣，可以直接跟營業員下單或者在證券商APP下單，在股票代號輸入0050 即可直接投資購買。 但是目前0050價格一張已經破了13萬元，一般小資族可能每月一次投資10萬是有難度的，這時候也不用怕，可以直接切換成零股購買的方式購買，作者用國票證券APP示意圖如下所示： 0050國票APP下單 在下單的時候可以切換成零股購買，就可以選擇可以負擔的金額，不用一次買到一張快14萬 透過券商APP定期定額方式購買0050(元大台灣50) 現在很多券商APP也都有提供定期定額購買的功能，像是國票證券APP裡面就有定期定額專區，然後可以選擇0050做定期定額 0050國票定期定額 在定期定額專區可以有眾多選擇，可以看到第一個就是0050了，而且每月3000元就可以做定期定額投資 0050定期定額下單 最後在選擇每月要投資的金額跟要買進的日期，就可以做好設定定期定額投資，非常的方便。 0050定期定額 為甚麼要使用定期定額投資？ 雖然每個投資人都想買股票買在最低，賣在最高，但是當價格下跌又想等更低價再出手，其實沒有人可以知道低點跟高點是什麼，市場會有所波動，如果一次投入很怕買在很差的價格，而選擇定期定額時你只需要找到一個好標的就行了，雖然不是獲利最大化，但可以用定期定額方式，分散投資風險與投資成本，用最少時間、壓力最低的情況下賺到錢，非常推薦給一般人士做投資策略。 0050(元大台灣50) 配息日與每年配息幾次？ 0050(台灣50)基本上是一年配息2次，在每年的6月、12月進行收益分配，配息日大概都落在8月跟3月。 更多配息相關資訊可以參考：元大台灣卓越50基金配息介紹 0050(台灣50) 成分股調整介紹說明： 元大台灣50 追蹤的是「台灣 50 指數」，這份指數涵蓋所有「市值」前 50 大的上市公司，然而隨著市場波動跟產業趨勢的發展，前50大的上市公司也會有縮變動，所以為了要符合前50大上市公司的標準，台灣 50 成分股會用每季度為單位，在每年 3、6、9、12 月的第一個禮拜五，針對目前成分股做審核（ 以生效日前四個禮拜的週一收盤資料為基準，針對企業市值去做接下來成分股的變動調整），成分股變動的生效日將在第三個禮拜五後的次一交易日實行。 所以我們在3、6、9、12 月有時候都會很常看到財經新聞報導說台灣50又新增或刪除什麼股票就是因為到了調整的時間了。 作者文章總結： 投資0050(台灣50)有幾個好處 走勢跟大盤幾乎連動：非常適合指數化投資的投資人，如果不想花時間看盤看股票的指數投資人，0050會是不錯的選擇。 分散投資風險：每一季度都會重新審視成份股票，汰弱留強分散風險，遇到系統性風險也比較容易抗跌 手續費較低：0050(台灣50) 的投資手續費跟管理費算是台股裡面低價位的。 然而也有幾個缺點投資人必須要注意： 產業集中度高：由於台灣上市公司的特性，其實有70%的0050股票是屬於電子類股，加上金融股就幾乎佔了絕大多數了，雖然比起個股有分散風險，但是說真的集中度還是很高。 台積電占了近5成：ETF 個股占了快一半的比例，其實也是一個風險，所以如果要投資0050，除了看好台灣市場趨勢以外，另外就是看台積電的發展趨勢。 作者認為0050可以是投資人投資組合的其中一部份，但是也不宜將全部資金都投入在此，不過在台股指數化投資中，0050會是首選之一，作者每月也是有投資部分資金在於0050裡面的。 更多ETF文章推薦： ESG ETF 投資比較｜元大台灣、國泰台灣ESG永續ETF基金成份股介紹 全球5G ETF推薦 2021｜00876元大未來關鍵科技 ETF投資介紹 如果說是入門投資人，很建議先觀看課程了解股票入門投資，作者推薦的線上課程 入門股票投資推薦線上課程：雷浩斯價值投資：用質化分析找出價值成長股 小額投資最好的投資就是先投資自己的腦袋，培養正確的理財投資觀念，推薦此堂課程 本堂課程你可以學到： 1.學會獨家的成長股『質化分析』法，理解『人、能力圈、護城河』三者的關聯與重要性 2.學會解讀金融媒體報導的重點，並且學會自主搜尋，整理，應用資料的能力 3.豐富的公司案例解析，讓你獲得許多先備知識，免去自我摸索的時間 4.打造自主的投資現金流，讓你不用擔心退休錢不夠用，也無需在財務上依賴政府和他人。 學會一套及聰明又適合自己的投資法則，成就自己的同時也跨出邁向自由富裕的人生的第一步 新手投入股票，建議可以學習價值投資，價值投資初學者來說是良好的入手方式，但是學習到一定程度後往往會進入「撞牆期」，這時候學生會遇到的困難是「過去財報好的公司，未來會持續好嗎？」或者「現在是好公司遇到倒霉事，還是基本面轉差了？」 另一個困難是：所有的書都告訴你要找出正直誠信的老闆，但是沒有任何一本書告訴你方法，到底怎樣才能看出正直誠信老闆？正直的老闆對投資人又有什麼好處？ 本課程解答上述問題的方法就是「質化分析」，質化分析就是分析公司的經營者和競爭優勢，你將學會一套系統化的分析思維模型與擁有 檢查清單，讓你能夠衝破撞牆期，提高投資的洞察力，擁有能掌握人生自主權的優渥報酬！ 這是一堂專門探討價值投資「質化分析」的進階課程，從獨特的質化分析切角解析價值投資學，幫助你培養更精準的投資眼光與策略 課程講師介紹： 雷浩斯 價值投資者 / 財經作家 進入股市至今已有十九年，在這過程中曾嘗試過各種不同的投資方法，但試驗後仍是選擇長期相對穩定的「價值投資法」作為畢生研究的方向。smart智富月刊，今周刊，鏡週刊採訪人物。除了出版價值投資暢銷書作為教學分享，也曾為多本國際投資經典鉅著寫序，如：《投資最重要的事》，《巴菲特：無名小子到大資本家》，《非常潛力股》，《巴菲特的投資原則》，橋水基金《原則：生活與工作》。致力推廣價值投資經典著作與教學，幫助投資人降低學習門檻，提高價值投資知識與技能！ 什麼人適合本堂課程： 1.踏入人生重要階段，準備結婚、養育兒女，承擔責任的社會新鮮人 2.運用收入，逐步累積投資資產的投資新手 3.存股多年，無法提升投資技術，打算精益求精的投資人 4.追求價值投資精髓，巴菲特與查理蒙格的跟隨者與實踐者 查看更多課程內容與學員評價：雷浩斯價值投資：用質化分析找出價值成長股