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喜歡的朋友歡迎分享給需要的人 相信許多小資族、學生或新鮮人都有一樣困擾，雖然每個月收入不多，但是還是想要做點小額投資理財，讓自己能夠盡早存到第一桶金，其實小資投資理財並沒有這麼難！作者今天幫你整理了3個最適合新手投資的投資入門工具，適合每月只有大約3-5千預算的小資族語新鮮人朋友們的，新手投資必備工具 內容目錄 小額投資理財推薦：定期定額投資基金 優點：分散風險 定期定額投資缺點：看錯標的依然會賠錢 小額投資理財推薦：ETF投資 投資ETF 注意事項： 小額投資理財推薦：數位帳戶高利活存 數位帳戶推薦：台新銀行Richart 數位帳戶 數位帳戶推薦：遠東銀行 Bankee 數位帳戶 小資族投資基金投顧公司推薦介紹：富蘭克林基金公司 新手投資股票線上課程推薦：雷浩斯價值投資：用質化分析找出價值成長股 本堂課程你可以學到： 課程講師介紹： 什麼人適合本堂課程： 其他作者推薦投資理財文章： 小額投資理財推薦：定期定額投資基金 優點：分散風險 定期定額投資顧名思義就是無論價格是高是低，都會定期購買相同金額的股票，舉例來說 目前A基金 在7/1 日 每單位價格是100元 ， 我設定每月定期定額投資100元，我 7/1日就是買進1單位 假如說很不幸的經過一個月的波動，因為疫情的關係8/1突然跌到了1單位價格只剩下50元，我8/1號就會買入2單位的A基金，這方法並不會幫你買便宜，但也不會買貴，因為會定期將成本平均。 像是第一個月投資成本每單位是 100元 到第二個月 就會變成 200/3 = 66.6的平均成本，比起如果是單一時間點直接投入所有本金，它可以讓進場點對你績效的影響變小。 在投資時雖然說可能看對趨勢，但是市場會有所波動，如果一次投入很怕買在很差的價格，而選擇定期定額時你只需要找到一個好標的就行了，雖然不是獲利最大化，但可以幫你用最少時間、壓力最低的情況下賺到錢，非常推薦給一般人士做投資策略。 定期定額投資缺點：看錯標的依然會賠錢 如果說看錯趨勢，買到不適合的基金，使用定期定額的方式不會讓你賺錢，依然會讓你賠錢，很多人認為定期定額投資不會賠錢是不對的概念，任何投資都有一定的風險，沒有穩賺的投資。 定期定額的投資優點與缺點是一個兩面刃，整理了優缺點整理如下表 定期定額投資 單筆投資 獲利報酬 相對合理報酬 較容易出現較高報酬或者較高虧損 波動性 相對低，因為透過定期分散投資成本 相對高，投資成本可能會買在相對高點或者低點 研究耗費時間 相對低，符合一般人投資(因為一般人都是領月薪，定期定額較為符合一般人投資) 需要做相對多的研究與判斷確認目前價格是否是合理，壓裡也較大 更詳細定期定額投資基金文章可以參考：定期定額買基金投資理財推薦教學—優缺點與注意事項 小額投資理財推薦：ETF投資 優點： ETF指數型基金，是很多投資新手的第一種投資工具， 例如台灣50（0050）這一檔基金就是新手必須知道的， 等於你買了一張『台灣 50』的股票，基金公司會拿這些錢去買 台灣前 50 大公司的股票，也因此台灣50是很安全的投資工具。 缺點： 也因為這是穩定的投資工具，因此波動性不高， 要五十支股票通通漲或通通跌，這種情況不容易發生， 大部分的情況是有些漲有些跌，因此股價的走勢比較平穩。 目前因為企業永續發展非常熱門連金管會都表示ESG是未來趨勢，會更加重推廣，而目前國內市場已經有一些金融商品是根據ESG作為投資標的，像是熱門的 00850元大臺灣 ESG 永續 ETF、00878 國泰台灣 ESG 永續高股息都是不錯的ETF投資標的 詳細ESG ETF 介紹參考文章可以參考：ESG ETF 投資比較｜元大台灣、國泰台灣ESG永續ETF成份股介紹 投資ETF 注意事項： ETF 是Exchange Traded Fund，中文稱為「指數股票型基金」簡單來說就是基金的一種，投資ETF跟投資基金一樣有兩點需要注意的事項，1. 折溢價 2. 管理費 小額投資理財推薦：數位帳戶高利活存 數位帳戶與一般帳戶最大的差別是: 活儲帳戶利率是一般帳戶的 10 倍左右，可以高達2%高利活存，另外如果帳戶綁定信用卡，刷卡回饋賺更多現金，外也提供轉帳0手續費優惠，幫助小資族存更多錢。 數位帳戶推薦：台新銀行Richart 數位帳戶 像是台新銀行的數位帳戶申辦即可獲得Richart用戶禮NT$100。 新臺幣活存高利最高 1%：每月單筆轉入 2 萬元或使用 Richart Visa 金融卡消費兩筆，即可於限額內享 1%利率 跨行交易每月5次免手續費：提款免手續費( 5 次/月)、轉帳免手續費( 5 次/月) 10種幣別定存利率最高1.4%Richart 通路下單即享基金申購手續費2 折優惠，最低 0 元，投資基金成本又更低了。 設定自動存綁定Richart帳戶扣款，享4大行動支付街口/LINE Pay/Pi拍錢包/台新Pay，天天消費回饋最高6%；3大網購(蝦皮購物/momo/PChome)每週六消費回饋最高6% 綁定Richart帳戶扣款，享高鐵、台鐵、指定飯店、航空刷卡刷卡消費現金回饋最高6% ；海外消費現金回饋最高3%回饋無上限 立即前往申辦台新數位帳戶：Richart 數位帳戶申辦介紹連結 數位帳戶推薦：遠東銀行 Bankee 數位帳戶 Bankee數位存款帳戶提供0.6%基本活存年利率，當您的社群圈存款月平均餘額之總額當月達到指定門檻，次月還可享有指定額度2.6%活存年利率。 跨行交易優惠： 每月可享有Bankee數位存款帳戶6次跨行提款免手續費、 6次Bankee 跨行轉帳免手續費。 推薦好友一起用 於活動期間任一月份內成功邀請1位(含)以上非Bankee會員之新戶，以推薦人 之 推薦碼 申請Bankee數位存款帳戶且開戶完成，則推薦人與被推薦人於次月 21日起皆享NT$50,000元額度內(含)2.6%優存利率6個月(基本利率0.6%，加碼 2%)。 立即前往申辦台新數位帳戶：遠東銀行 Bankee 數位帳戶申辦介紹連結 更多數位帳戶推薦可以參考：數位帳戶推薦｜2021 銀行高利活存利率、免費轉帳提款優惠比較 小資族投資基金投顧公司推薦介紹：富蘭克林基金公司 富蘭克林證券投資顧問公司─在台灣成立30年(1991年成立)，負責集團旗下基金在台的全方位服務，並提供專業研究報告與投資建議等相關資訊。我們奉行在地化服務的哲學，由近200名員工為國人提供最完善的基金服務，一直以深入淺出的方式傳遞基金理財簡單、穩健、均衡的好處 統計至2020/04/30止，在台取得總代理的基金數目已有55檔，種類十分多元，包括：全球型基金、債券型基金、伊斯蘭債券型基金、多空策略混合型基金、歐美區域型基金、新興市場型基金、產業型基金、平衡型基金、以及印度、日本等單一國家型基金。 可以從上面介紹可以知道他們提供的基金非常多元，ˊ與他們購買的費用也較低，並且他們也提供網路交易平台—富蘭克林國民ｅ帳戶 做網路交易平台下單，推薦給大家使用，可以點選下方圖片開始註冊。 更詳細基金入門懶人包可以參考下方文章連結： 基金投資入門教學—如何挑選自己適合買的好基金標的 新手投資股票線上課程推薦：雷浩斯價值投資：用質化分析找出價值成長股 本堂課程你可以學到： 1.學會獨家的成長股『質化分析』法，理解『人、能力圈、護城河』三者的關聯與重要性 2.學會解讀金融媒體報導的重點，並且學會自主搜尋，整理，應用資料的能力 3.豐富的公司案例解析，讓你獲得許多先備知識，免去自我摸索的時間 4.打造自主的投資現金流，讓你不用擔心退休錢不夠用，也無需在財務上依賴政府和他人。 學會一套及聰明又適合自己的投資法則，成就自己的同時也跨出邁向自由富裕的人生的第一步 新手投入股票，建議可以學習價值投資，價值投資初學者來說是良好的入手方式，但是學習到一定程度後往往會進入「撞牆期」，這時候學生會遇到的困難是「過去財報好的公司，未來會持續好嗎？」或者「現在是好公司遇到倒霉事，還是基本面轉差了？」 另一個困難是：所有的書都告訴你要找出正直誠信的老闆，但是沒有任何一本書告訴你方法，到底怎樣才能看出正直誠信老闆？正直的老闆對投資人又有什麼好處？ 本課程解答上述問題的方法就是「質化分析」，質化分析就是分析公司的經營者和競爭優勢，你將學會一套系統化的分析思維模型與擁有 檢查清單，讓你能夠衝破撞牆期，提高投資的洞察力，擁有能掌握人生自主權的優渥報酬！ 這是一堂專門探討價值投資「質化分析」的進階課程，從獨特的質化分析切角解析價值投資學，幫助你培養更精準的投資眼光與策略 課程講師介紹： 雷浩斯 價值投資者 / 財經作家 進入股市至今已有十九年，在這過程中曾嘗試過各種不同的投資方法，但試驗後仍是選擇長期相對穩定的「價值投資法」作為畢生研究的方向。smart智富月刊，今周刊，鏡週刊採訪人物。除了出版價值投資暢銷書作為教學分享，也曾為多本國際投資經典鉅著寫序，如：《投資最重要的事》，《巴菲特：無名小子到大資本家》，《非常潛力股》，《巴菲特的投資原則》，橋水基金《原則：生活與工作》。致力推廣價值投資經典著作與教學，幫助投資人降低學習門檻，提高價值投資知識與技能！ 什麼人適合本堂課程： 1.踏入人生重要階段，準備結婚、養育兒女，承擔責任的社會新鮮人 2.運用收入，逐步累積投資資產的投資新手 3.存股多年，無法提升投資技術，打算精益求精的投資人 4.追求價值投資精髓，巴菲特與查理蒙格的跟隨者與實踐者 查看更多課程內容與學員評價：雷浩斯價值投資：用質化分析找出價值成長股 其他作者推薦投資理財文章： 現金回饋信用卡推薦！小資省錢必看優惠介紹 信用貸款比較好過的銀行—申請銀行信貸必須了解 3個重點 5個台灣股票分析網站推薦！幫你分析好股票給出投資建議 喜歡的朋友歡迎分享給需要的人 請按讚： 喜歡 正在載入... 相關