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受到疫情影響，無論民生用品、還是食物都在漲價，就只有薪水沒漲，因此投資這件事也變得越來越重要，而 ETF 與基金可說是最適合大多數人的方式，不用自己選股，不過市面上種類實在太多資訊也繁雜，到底要怎麼選才好？元大投信新推出的「元大基金先生」App 就是一個很不錯選擇，介面設計簡單易上手，不僅能查詢元大各種 ETF 與基金資訊，如：每年配息、持股狀況等，還提供基金定期定額服務，對於懶人來說非常不錯，讓投資變得更簡單，無論有沒有在元大開戶都能使用。 補充：本文示範的 ETF 與基金並沒有任何投資建議，僅用於介紹 App。 點我立即下載元大基金先生 容易上手的介面，就算是新手也沒問題 元大基金先生的介面設計很簡單，功能表位於下方，有「首頁」、「基金交易」、「基金資訊」、「ETF 資訊」以及「投資情報」5 個選單，只有基金交易需在元大開戶才能使用，其餘 4 個都不用： 首頁可以查詢歷史配息紀錄，如：元大 ETF、元大基金，讓你快速瀏覽所有庫存配多少息，隨時掌握配息入帳進度，不用一個個自己查銀行簿子，這我覺得蠻不錯的，特別是長期買了很多檔、張數很多的時候，省下非常多時間： 下方還會顯示當前最熱門的幾檔 ETF、基金給你參考： 基金資訊則會列出元大提供的各檔基金介紹，也有搜尋功能，輸入關鍵字就能快速找到你想查的標的： ETF 資訊則是元大各檔的 ETF 介紹，一樣有搜尋功能： 投資情報會不定期的發送一些攻略與投資快報之類，對於想要吸收更多財金知識、提升投資能力的朋友，可以偶爾來這邊挖寶一下： 查詢ETF資訊更便利，所有你想知道的都有 每一檔元大 ETF 都能查到許多重要資訊，像是大家最關心的「配息方式」、「歷史配息」、「配息率」、「持股狀況」等等都有，甚至績效表現都直接算出來，這對找新 ETF 投資標的來說非常好用，可以很快找出最符合自己需求的選擇。 以大家都知道，也一定會想投資的元大台灣（0050）來說，一打開就能看到這檔 ETF 的歷史淨值與歷史績效走勢圖，而且時間最長可以設 “自成立以來”，這樣就能清楚了解到為何很多人都推這檔，時間拉長確實都是持續向上。另外當開盤時，上方的市價、淨值都會即時更新，代表說你可以藉由盤中的即時淨值，來判斷是否為最佳購入時機，這功能還不錯，隨時查看ETF盤中即時淨值： 下方也會統計 3 個月、6 個月、1 年、2 年、3年、以及自成立以來的績效表現，走勢圖看不懂，直接看數字最清楚： 而在 ETF 檔案中，有非常多豐富資料，像是很多人最想知道的 “配息方式”，0050 是半年配一次息。往下滑還有目前本益比、股價淨值比、股東權益報酬率等等這些評估投資標的會比較的重要數字： 也有經理費、保管費多少： 買 ETF 之前，持股狀況絕對是必做的功課，你要先知道這檔 “究竟是投資哪些股票” 以及 ”每一檔比例佔多少”，非常重要，像是如果你打算買一檔 5G ETF，結果持股都是一些只沾到邊、或二線之類的廠商，那就完全不值得投資。 ETF 的持股狀況雖然網路上也查得到，但有查過的人應該都知道，非常難找，很多網站都沒有列出，要不然就是只寫前幾大，沒辦法完全掌握全部的投資標的。 元大基金先生的持股選單中就整理非常清楚，這檔 ETF 投資的股票有哪些、佔比都有，而且是寫的清清楚楚，0050 當然就是台灣前 50 大，如：目前台積電（47.37%）、聯發科（5.17%）、鴻海（4.01%）： 還有投資產業配置圖表，這我非常喜歡，一眼就能知道這檔 ETF 的投資分佈比例： 配息資料也很齊全，歷史年化配息率、配息多少錢、配息日都有，對於想要找配息高 ETF 的朋友來說，可以省下很多查詢時間： 點我立即下載元大基金先生   最完整的元大基金資訊，還提供績效排行榜 相較於 ETF，基金資料可說又更難查，網路上的資訊大多都非常分散，意味著不僅需要花大量時間，東拼西拼搞不好到最後還是不太確定。元大基金先生可說是我至今用過，最詳細、也最清楚的基金 App，從績效表現、持股、手續費、到配息資料都有，甚至還提供基金績效排行榜，一眼就能得知哪幾檔基金最近表現比較好。 基金介面跟 ETF 差不多，有歷史淨值與歷史績效的走勢圖： 也能找到最近 3 個月、6 個月、1 年等等的績效表現，我截圖這檔是最近一年才推出，所以沒有 2 年以前的數值： 基金檔案裡面就能找到配息方式，這檔有配息，而且是每月配息，風險報酬比為 RR4： 往下滑可找到手續費、經理費與管理費： 有配息的基金都會多一項 “歷史配息” 選單，點擊後就能查到過去的配息狀況，如：每單位分配金額、配息率、除息日： 網路上如果想查基金的持股狀況，難度又比 ETF 更高，資料非常少，但就跟 ETF 一樣，買之前一定要先了解這檔都是投資哪些產業與標的，才能判斷值不值得投資。而利用這款 App 就能很容易查到每一檔元大基金的產業配置，每個產業佔多少比例都寫的很清楚： 也有前 10 大標的清單： 超實用的比較功能，讓你快速找到最好的投資選擇 元大基金先生有內建一個很不錯的「比較」功能，找到感興趣的兩檔標的之後，按下比較，就能並排比對每一項差異，如：績效表現、投資產業配置、前 10 大標的，這非常好用。 我以「元大全球 AI」與「元大未來關鍵科技」這兩檔 ETF 為例，點擊下方比較後，按右下角的 “開始比較”： 這兩檔 ETF 就會並排顯示，接著就能開始比較每一項資訊，像是下圖的投資區域、產業配置，這樣一比就知道「元大全球 AI」主要都集中在美國，「元大未來關鍵科技」則是美國、台灣、日本，而且都是投資資訊技術，沒想到元大全球 AI 竟然有房地產相關的標的： 前 10 大標的，兩檔大多都不同： 利用這比較功能就能很快知道兩檔的差異性，嚴格來說性質完全不同，但如果硬要比，想投資美國公司當然選 AI，台灣、美國都想要有的話，就選未來關鍵科技。 內建定期定額功能，讓「元大基金先生」APP幫你投資基金 對於不想花太多時間研究的朋友，元大基金先生也內建 “定期定額” 功能，設定好金額與要投資的標的後，時間一到就會自動扣款，非常懶人，而且扣款日期與金額都能彈性變更，不是綁死死的，可以隨時視你的經濟狀況調整。 除此之外，這款還有提供自動加減碼、損益出場這兩個很實用的功能，對於平時很忙，沒辦法常常追蹤的人來說，就能事先設定好，不用怕低點沒買到、虧損太多來不及出場。 我的庫存介面，損益、總投資金額、各檔佔的比例等資訊都有： 總結 元大基金先生真的是很不錯的投資 App，ETF 與基金資料超豐富且齊全，還內建超好用的比較功能，不用花太多時間就能選出最適合自己的標的，而且還整合買賣、定期定額、查詢配息等功能，也就是說尋找投資標的、買賣、一直到庫存相關，這 App 都能滿足。 為了慶祝上架，元大基金先生也推出早鳥優惠一整年活動： 即日起至 12 月底，只要在 12/31 前下載 + 註冊會員並登入 App，即可享 2022 全年透過「元大基金先生」App 定期定額買基金終身免手續費優惠資格！ 點我立即下載元大基金先生 「元大基金先生」APP幫你投資基金、查詢ETF資訊更便利。可以查詢歷史配息紀錄、掌握配息入帳進度、隨時查看ETF盤中即時淨值。 立即下載：https://yuantafunds.page.link/kocpc  您也許會喜歡： 【推爆】終身$0月租 打電話只要1元/分 立達合法徵信社-讓您安心的選擇