Zi 字媒體

這次的比較就從MoneyDJ抓的到富邦歐洲00709市價起始值開始， 從2017/8/15到2020/04/1， 單筆投入USD10000， 看看這段時間這4隻ETF的投資報酬率是多少？   一、費用 以下用大昌券商購買台股ETF與複委託的費用（延伸閱讀：大昌複委託開戶及美股下單），以及美國券商Firstrade的費用，大昌的手續費台股電子下單打3折，0.1425%*0.3=0.04275%，Firstrade匯回的費用包含USD 20的電匯及USD 50的費用 費用   台股ETF 美股ETF（複委託） 美股ETF（Firstrade） 券商手續費（買） 0.0004275 0.0015 - 券商手續費（賣） 0.0004275 0.0015 - 證交稅 0.001 - - 交易活動費 - USD 0.000119/每股 - 電匯費用(匯出） - - 0(券商補貼) 電匯費用(匯回） - - USD 70   二、市價與股息 資料來源為MoneyDJ   00709富邦富時歐洲 00660元大歐洲 FEZ（USD） VGK(USD) 2017/8/15 20.03 24.47 39.66 56.25 2020/4/1 16.2 19.45 28.01 41.38 股息 0 0 2.574114 4.3832 報酬率 -19.1% -20.5% -22.9% -18.6% 三、美元 數值參考比率網歷史匯率     美元買入 美元賣出 2017/8/15 30.235 30.335 2020/4/1 30.21 30.31 報酬率   0.2% 四、報酬率 以USD 10000投入，搭配當時的美元價格等同於台幣303350，黃色為手續費，紅色為買入與賣出時的價值，買入賣出都將美元以當時的台幣計算，而美國的ETF扣的30%股息預設都退稅成功，實務上需購買整數股可能略有差異。最後報酬如下，00709與VGK沒有太大差異, 00660略勝FEZ。   00660元大歐洲 FEZ（複委託） FEZ（Firstrade） 預計投入金額（TWD) 303350 303350 303350 預計投入金額（外幣）   10000 10000 股數 12397 252 252 手續費（買） 130 455 0 股息 0 19608 19608 股票價值 241118 213359 213359 手續費（賣） 344 320 2122 買入總支出 303480 303805 303350 股票賣出總價值 240774 232647 230845 報酬率 -21% -23% -24%     00709富邦富時歐洲 VGK（複委託） VGK（Firstrade） 預計投入金額（TWD) 303350 303350 303350 預計投入金額（外幣）   10000 10000 股數 15145 178 178 手續費（買） 130 455 0 股息 0 23541 23541 股票價值 245345 222238 222238 手續費（賣） 350 333 2122 買入總支出 303480 303805 303350 股票賣出總價值 244995 245446 243657 報酬率 -19% -19% -20%   五、結論 在台灣股市購買歐洲的 ETF跟跑到美國買結果是差不多的。很多事違反直覺，有著先入為主的觀念就會沒辦法接受，我也是試算了之後才覺得有異。 延伸閱讀： 1.  元大S&P500 ETF(00646)值得購買嗎？與IVV比較結果如何？ 2. 複委託＆美國券商真的比較好嗎？要計算時間成本才正確，以元大標普500（00646）和IVV為例 3. 元大S&P500 ETF(00646)與領航標準普爾500指數ETF〈3140.HK〉複委託投資比較 4. 元大美債20年ETF(00679B)值得購買嗎？報酬率與TLT差異如何？ 5. 購買台灣ETF要注意的事