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2017-07-25T20:27:27+00:00
先來個名詞解釋
定期定額:固定期間或時間,投入固定的金額
定期定值:固定期間或時間,投入固定的值
這個值就是價值或是總值,需要再一步的計算
舉例來說
定期定額可以是每月的5號花3000元買基金
不管基金價格是高或低,反正就都是買3000元
定期定值就要看當時的基金淨值來算投入金額
預計定期投入基準金額為3000元
初始基金淨值為10元
首次買入單位為300 (3000/10),總值為3000元
再次買入時,假設基金淨值為5元,所以前次的總值為1500元(300*5)
因為上次投入的值僅剩1500,所以本次投入為金額為4500(3000(基準)+1500)
買入單位為900(4500/5),此次後單位數合計1200(300+900),總值為6000元
再次計算,假設基金淨值為10元,合計總價值為12000元(1200*10)
本次維持值為9000元,但計算出來的總價值高於維持值,所以本次要賣出多的3000(12000-9000)
所以定期定值就是低時多買,漲時多賣
讓您可以有紀律的買進跟賣出!
目前評的應用上,因為累積的金額還少,所以目前是低多買,高沒賣
以上供您參考
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