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前言 00850元大台灣ESG永續ETF，為國內第一檔直接訴求ESG主題的ETF。成分股的選擇重視企業整體ESG的表現，同時亦納入企業的股東權益報酬率(ROE)做為篩選指標。000850近一年的績效，遠勝於同門師兄0056元大台灣高股息接近一倍！值得投資人一探究竟。 免責聲明 什麼是ESG？為什麼ESG這麼夯？ ESG為辨別企業具體永續作為的分析指標，為環境(Environmental)、社會(Social)和公司治理(Governance)的簡稱。ESG投資即是將上述三大面向，結合其他財務指標，共同納入投資決策流程。 Environmental(環境)：涵蓋控制氣候變遷風險、污染及廢棄物處理等議題。 Social(社會)：涵蓋處理員工權益問題、商品責任、資安控管、社會利益等議題。 Governance(公司治理)：涵蓋董事會成員素質、效能等公司治理行為相關議題。 00850標的介紹 追蹤指數 臺灣永續指數 成立日期 2019/8/15 經理費率 20億以下0.45%、20-50億0.35%現基金規模適用→50億以上0.30% 保管費率 0.035% 基金規模 96.9億 發行公司 元大投信 保管銀行 永豐銀行 持股數 78 成份股調整 6月.12月 數據取得時間 2021.07.07 00850追蹤「臺灣永續指數」(FTSE4Good TIP Taiwan ESG Index)，該指數為台灣指數公司與富時羅素所合作編制 。台灣永續指數的採樣母體為FTSE4Good新興市場指數成份股中之台灣「上市」公司股票，剔除未出版企業責任報告書的企業。 FTSE4Good新興市場指數之成分股受ESG評鑑，取得受評結果ESG總評分。大型股之ESG總評分排名需達「FTSE太平洋-不含日本分區」排名68%以前，方能新入選(72%之後被剔除)；中型股之ESG總評分排名需達該地區排名86%以前，方能新入選(92%之後被剔除)。另有以下篩選標準： 1、成分股依市值加權，個別權重上限30%。 2、剔除股東權益報酬率(ROE)為負值的公司。但最少需留原始具資格股票90%可投資市值。 成分股審核方式 台灣永續指數成分股每年6月與12月進行成分股定期審核，以審核月份前一個月最後1 個營業日為審核依據，每次於定期審核後，於該月第3個星期五收盤後執行，並於下個星期一生效。成分股的數目沒有固定。 總費用率 00850的經理費率為三段式費用，目前基金規模為接近100億，已超過最高50億門檻，適用最低0.3%的經理費率。目前經理費與保管費率兩者加總0.335%不算太高。 2020年為00850成立有完整計算年度的一年，當年度總費用率為0.62%；另選取2021年第1季的總費用率資訊，在加計其他分項的費用項目統計下，2021年Q1季度的總費用率為0.1%、換算年化總費用率僅為0.4%，進步非常多！後續全年的實際基金費用率，有待後續繼續觀察。 2020年全年總費用率0.62% 2020年分項費用 費用率 手續費 0.09% 交易稅 0.15% 經理費 0.30% 保管費 0.04% 保證費 0.00% 其他費用 0.05% 2021年第一季總費用率0.10% ( 換算年化總費用率0.40% ) 第一季分項費用 費用率 手續費 0.00% 交易稅 0.00% 經理費 0.07% 保管費 0.01% 保證費 0.00% 其他費用 0.01% 2021年第1季手續費與交易稅實際並非為0，而是比例太低四捨五入顯示所致。 持股權重 因00850因有單一個股成分股權重不得超逾30%的限制，故目前78檔的成份股權重分佈，稍見平均分散；此外，00850亦持有FTSE4GOOD台灣指數公司永續期貨、台灣50ETF股票期貨、台股期貨，三項期貨部位共占ETF持股2.22%比例。 下列將00850的持股權重區分為ABCD四大區塊： A 第1名台積電：一夫當關，占比高達28.56%。 B 第2到第25名： 由鴻海、聯發科領軍，24檔股票合計占比47.06%，此區塊為ETF主力核心持股部位。 C 第26到第50名：合計占比15.34%。 D 第51到第78名：合計占比6.84%。 排名 代碼 持股 比重(%) 1 2330 台積電 28.5600 2 2317 鴻海 5.8200 3 2454 聯發科 5.7500 4 2308 台達電 2.7800 5 2303 聯電 2.6500 6 2881 富邦金 2.3000 7 2603 長榮 2.2400 8 1303 南亞 2.0700 9 2002 中鋼 1.9900 10 2882 國泰金 1.8900 11 2412 中華電 1.8400 12 2891 中信金 1.7400 13 3711 日月光投控 1.6600 14 2886 兆豐金 1.5100 15 1216 統一 1.5000 16 2885 元大金 1.3300 17 2884 玉山金 1.3200 18 1326 台化 1.2400 19 3034 聯詠 1.2000 20 2357 華碩 1.1300 21 1101 台泥 1.1300 22 5871 中租-KY 1.1300 23 2382 廣達 1.0100 24 2892 第一金 0.9600 25 5880 合庫金 0.8700 26 2615 萬海 0.8500 27 2409 友達 0.8100 28 2883 開發金 0.7900 29 2880 華南金 0.7500 30 2345 智邦 0.7500 31 3037 欣興 0.7500 32 3481 群創 0.7300 33 3045 台灣大 0.7100 34 2887 台新金 0.6900 35 6505 台塑化 0.6500 36 2912 統一超 0.6200 37 2890 永豐金 0.6100 38 2395 研華 0.6100 39 4938 和碩 0.5900 40 2474 可成 0.5700 41 1476 儒鴻 0.5700 42 1402 遠東新 0.5400 43 2301 光寶科 0.5200 44 1102 亞泥 0.5100 45 2888 新光金 0.4800 46 9910 豐泰 0.4500 47 2049 上銀 0.4500 48 2492 華新科 0.4500 49 2801 彰銀 0.4500 50 4904 遠傳 0.4400 數據取得時間 2021.07.07 加油！還有往下28檔持股！ 排名 代碼 持股 比重(%) 51 2344 華邦電 0.4400 52 9904 寶成 0.4300 53 2324 仁寶 0.3900 54 3231 緯創 0.3900 55 6669 緯穎 0.3700 56 1605 華新 0.3600 57 2356 英業達 0.3500 58 2105 正新 0.3500 59 2353 宏碁 0.3500 60 4958 臻鼎-KY 0.2800 61 1802 台玻 0.2800 62 2408 南亞科 0.2800 63 2633 台灣高鐵 0.2600 64 1504 東元 0.2500 65 2823 中壽 0.2400 66 2610 華航 0.2100 67 2385 群光 0.2100 68 2834 臺企銀 0.2000 69 1722 台肥 0.1800 70 1717 長興 0.1700 71 6005 群益證 0.1500 72 1434 福懋 0.1400 73 2606 裕民 0.1400 74 9917 中保科 0.1100 75 2201 裕隆 0.1000 76 2845 遠東銀 0.1000 77 2204 中華 0.0800 78 2227 裕日車 0.0300 數據取得時間 2021.07.07 股利政策 採「年配發」機制，以每年10月31日為收益評價日，並於收益評價日後45個營業日內，進行收益分配。元大投信官網所公告的基金特性資訊，00850近12個月現金股息率為2.5%。 除息日 發放日 現金股利 2020/11/20 2020/12/24 0.900 績效回顧 00850成立於2019年8月5日，2020年為00850成立有完整計算年度的一年，當年度的淨值報酬率為29.56%，發行迄今淨值報酬率81.07%。 觀察近一年績效，小勝大師兄0050，更能遠勝二師兄0056接近一倍績效，表現相當優異！ 績效PK 今年迄今 1m 3m 6m 1y 3y 5y 0050-元大卓越50 16.18 1.24 0.87 10.19 51.39 91.31 152.75 0056-元大高股息 18.82 2.60 2.21 17.14 26.98 68.83 102.16 00850- 元大ESG永續 19.82 2.34 3.80 14.16 52.93 N/A N/A 數據取得時間 2021.07.07 適合族群 金管會證期局於近日表示，為讓國內ESG相關投資基金有一致的資訊揭露標準，將要求國內ESG相關基金補正，基金投資標的與ESG相關，需達到6成以上甚至7成，合格的ESG基金將會在8月底集保的ESG基金專區揭露。 這也代表未來投資市場中的ESG相關基金，在政府的把關之下，純度可以更進一步提升！ 目前國內訴求永續議題相關的熱門ETF，除本文所介紹的00850-元大台灣ESG永續ETF之外，尚有00692-富邦公司治理、00878-國泰永續高股息、00888-永豐台灣ESG，都可以同步比較考慮。 00850的股價與0056接近，相較0050較為親民可及；適合想對目前投資的0050，再多抹上一層ESG彩妝的投資人。 00850主要持股雖與0050雷同，但因00850有個別權重上限30%的規定、加上基金的持股數較多，可解決部份投資人對0050單一持股台積電比重過高的疑慮。加上目前表現優異的投資績效，可作為投資人配置投資組合的參考選項！END 元大投信官方網站 Rich i OK 網站。FB 粉絲專頁。E-mail：service@richiok.com。