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很快的五月份就要過去了，我們來檢視一下firstrade美股帳號的資產配置狀況。隨著全球的新冠疫情漸漸趨緩，各國紛紛提出了解封經濟的措施，不管是股市與經濟的活動，所有的一切似乎像是大病初癒般的慢慢恢復中，尤其是股市更是面臨著無比複雜的轉機與危機。 內容目錄 資產配置操作原則 五月份的資產配置結果 五月份的股債配息結果 資產配置的好處 資產配置操作原則 五月份美股資產配置，大原則上股債配置不變。只是依循著股市的季均線翻揚向上，我大膽的調整了股債比例，把債劵比例降低，股票比例拉高，希望藉由增加風險資產的比例來提高整體資產配置報酬，畢竟我的資產還不多，總是想藉由多承擔點風險來加快資產累積的速度。未來，一旦股市季均線反轉向下，我就會再次調整資產配置，把債劵比例提高，降低股市的風險資產。 這是我的股債資產配置操作大原則。 五月份的資產配置結果 firstrade 美股 資產配置變化 2月16日 2,952 3月1日 2,951.48 3月29日 2,850.65 5月1日 2,934 5月30日 3,118 美股資產配置美股資產配置 美股資產比重 PM ABB BND BNDW DIS 原始比重 12% 4% 43% 41% 4/30 19% 9% 37% 35% 5/5 19% 18% 28% 0% 35% 5/20 33% 18% 14% 0% 35% 我賣出全部的BNDW債劵，轉移到DIS，原因是我看好DIS線上媒體的未來，雖然DIS的線下生意，目前並不令人太著迷，甚至於因為新冠疫情，讓DIS產生大幅的虧損，但是，或許這就是一家好公司倒楣的時刻喔!另外，我也賣出一部份的BND債劵，逢低加碼了ABB與PM，主要是鎖定ABB的未來自動工廠願景，而PM則是穩定的生活必需用品股。 五月份的股債配息結果 美股股利 PM BND BNDW ABB 三月 2.59 1.66 四月 4.68 2.86 1.85 五月 2.26 1.47 4.13 美股資產配置 資產配置的好處 從這幾個月的操作以來，我們可以很清楚的發現股債資產配置的好處 穩定風險: 股票與債劵是種負相關的資產配置，也就是說在一般的情況下，股票跌債劵就會漲，這樣互相拉扯，你進我退的資產波動，可以平衡投資人因為資產漲跌，而反應在心情上的波動，讓投資人可以穩定的存股，讓自己的資產穩定成長，不會因為心情的波動而做出無謂或者錯誤的決定，進而讓自己的資產虧損。 提高報酬: 經由資產配置賣出高估值，即代表另一邊的資產正面臨著虧損的低估值狀況，因此，賣出高估值買進低估值，就代表著逢高實現高估值獲利以及逢低布局買進低估值，這樣的蹺蹺板操作正是提高資產配置報酬的機會，因為，不管是股票或債劵，當季均線反轉向下，代表著資產有走弱一季的疑慮，因此，實現高估值獲利並布局低估值，經由價差的交易，提高資產累積效率，是目前我的投資策略。 心態穩定: 股債資產配置的最大優勢，在於幫助我在操作心態上的穩健成長，這是一種很難言語的密技，當你可以放下了心，睡得著覺，你的操作心態就會變得穩健成熟，知道何時該進，何時該退，面對選擇可以從容以對，我想這是很大的優勢。 慾望有多少，意外不意外，面對未來的挑戰，你需要一個安全網，縱使股債配置不是擁有最高報酬的神祕方程式，但卻是可以讓我安心睡覺的方法。 如果你一直失眠，你可以試試股債的資產配置!