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幣圈的事，想必刷爆了各位的朋友圈。昨天，幣民前腳剛收到央行向市場發出「90%ICO項目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙」的傳聞，今天既被兌現。 就在中午，央行正式定性ICO是非法融資，應立即停止。 公告一出，幣圈震動。 比特幣、萊特幣和以太幣三大主流幣暴跌，而各種以ICO項目為名的山寨幣更是直接崩盤，一夜回到解放前。 不少數字貨幣交流群里，幣民更是直言要跳樓......好吧。這個時候，我若再說什麼「誰讓你們當初不想想清楚，這麼衝動…」、「我說要崩了吧，不讓你們買，你們偏要買」、「沒事，就當買了個教訓」這種投資者教育的話，顯然沒有多大的意義。即便我說了，你也聽不進去。我只是在思考一件事：如何應對？數字貨幣暴跌，該如何應對？ 就在寫文的這會，一朋友發來了消息，說她昨天剛進了幾枚比特幣，現在虧大發了……我只回了她8個字：割肉，明天買黃金股。 買黃金股？對，這正是我接下來要講的重點。先說解決方案：1.無論是長線客還是短線客，山寨幣必須清倉出局。2.比特幣、萊特幣和以太坊若是長線可繼續持有，若是短線也要清倉止損。3.清倉后，可以手持現金觀望或買點黃金避險。在我認知的範圍以內，人民幣和美元是負相關的，美元和黃金也是負相關的， 黃金和人民幣有正相關，而比特幣和黃金也是正相關，但是遠強於黃金。 而這次央行出手，認定ICO等貨幣方式為非法集資，比特幣也被認為有一定問題存在。 這樣一來，以比特幣為代表的數字貨幣進入了一個快速獲利套現階段，今天可以看到比特幣暴跌是十分明顯的了。 同樣，由於比特幣和黃金的相關性，之前有一定的相關性，而且完全強於黃金。這次由於比特幣走弱，美元沒有任何復甦跡象，黃金看來在蹺蹺板的負相關影響下將會迎來一定的求穩資金追求。 從黃金現貨月線可以發現，已經完全突破了60周均線的壓制，黃金有重新走牛跡象存在！比特幣一旦失去流動性溢價，必然很多資金會去追逐黃金。以上解決方案，適用於此前對數字貨幣一無所知，衝動入市的幣民。至於對區塊鏈有深度了解，投資邏輯清晰且認可數字貨幣長期價值的投資人，可忽略此文。 另外，說到割肉止損，不少人還是比較犯難的。下不去手怎麼辦？請把下面這句話再讀三遍： 巴菲特三大投資原則：第一，保住本金：第二，保住本金；第三，謹記第一條和第二條。 如果還是下不去手，請百度一下什麼叫「損失厭惡」。一隻股票從10塊跌到5塊，跌了50%；而跌下來從5塊再漲回到10塊，卻需要漲100%。任何投資都如此，虧錢容易賺錢難。 所以，自始至終，對於投資，我是這樣認為的：你可以大賺，可以小賺，可以不賺，可以小虧，唯獨不能大虧。 2做投資，如何避免被收割？ 說完了應對方案，聊聊以後這類金融騙局該如何預防。 就拿這次的ICO來舉例。 ICO，簡單點說，類似股市裡的IPO，是一種企業融資的手段。 我們知道，資本市場分一級市場和二級市場。 一級市場，就是創業者搞了一個項目，但是缺錢。缺錢怎麼辦？創業者出讓自己的股份，從風險投資基金那裡融資，以供自己的企業繼續發展，類似「某某某企業獲得了天使輪、A輪、B輪、C輪融資，最後IPO 上市」這樣的新聞，你一定有看過。 企業IPO上市后，才會進入二級市場，也就是我們說的股票市場。 那麼一級市場和二級市場有啥區別呢？其他的不多說，一個最核心的區別在於：一級市場我們普通老百姓是參與不了的，只有高凈值人士通過私募基金的方式才可參與，且門檻很高；而二級市場就不同了，你只要去券商那裡開個賬戶，哪怕就萬把塊錢，也能買到你喜歡的上市公司的股票。 那麼ICO也一樣，本來ICO項目的發起者、創始團隊，是應該從風險投資基金獲取融資的，然而現在他們卻打著ICO的旗號，向普通大眾募集資金，這意味著什麼？ 聰明人想想就明白，這些創業者做的區塊鏈項目，顯然是在風投機構那裡碰了一鼻子灰。風投看不上的項目，必然存在各種問題，風險巨大。創業者無奈，只能從普通散戶這裡融資了，這就給了那些心術不正的人以機會。畢竟，散戶的錢還是更好騙。 其實仔細想想，真正稀缺的東西，是不會流入到大眾市場的，能流入到大眾市場的東西，它也就不再稀缺。而稀缺，正是暴利的來源。這是常識。 這並不難理解。打個不恰當的比喻：你是鏈家地產的銷售，當你發現一處絕佳房源，套利空間巨大，且只有這一套，若你符合買房條件，且資金足夠，你會讓給客戶嗎？ 大概率不會，自己先把它買下來再說。 所以，以後再做投資決策時，不妨轉換視角，想想對方是怎麼想的，也許就不會那麼輕易上當了。 想做好投資，與學習具體的金融知識相比，常識可能更重要。 最後，套用那句爛俗的話作為文章的結尾： 入市有風險，投資需謹慎。· 秋褲、枸杞、保溫杯，中年男人的標配背後…· 階層接力賽中，窮人棄賽不跑，富人一路狂奔· 尋找β：抓住財富大趨勢