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7月21日，公安部官網發布消息稱，善心匯公司張天明等人涉嫌傳銷等犯罪被依法查處。扒去偽善的外衣，善心匯就是典型的龐氏騙局和傳銷！今天教大家如何辨別一個投資平台是龐氏騙局和傳銷？近日，按照公安部統一部署，全國各地公安機關依法對廣東深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張天明等人涉嫌組織、領導傳銷活動等犯罪問題進行查處，張天明等多名犯罪嫌疑人已被依法採取刑事強制措施。現初步查明，張天明等人涉嫌以「扶貧濟困、均富共生」等為幌子，策劃、操縱並發展人員參加傳銷活動，騙取巨額財物。7月24日，平安北京警方發布警告：煽動、組織人員非法聚集和參與非法聚集均屬於擾亂社會秩序的違法行為，將受到法律制裁。公安機關將依法嚴厲打擊各類違法犯罪活動，保護群眾合法權益，有力維護社會秩序。善心匯：一場沒安善心的龐氏騙局打著「扶貧濟困、均富共生」口號，善心匯於2016年5月進入大眾視野。有親戚介紹，這家投資機構以獻愛心的形式募集善款，並且回報非常之高，而且機構看起來也比較正規，隔壁的誰誰誰已經從中賺了不少，聽得真是令人躍躍欲試。然而，先不說機構資質如何，單憑這50%的收益率，就隱約令人感覺到了不靠譜！那個時候上網一查，果然清一水的軟文，無一差評，即使在「揭秘善心匯騙局」這樣的標題下都是對善心匯的正面報道。關鍵是，善心匯的自我介紹著實讓人看得尷尬。善心匯的總公司為深圳市善心匯文化傳播有限公司，該公司開發的投資平台名為「善心匯眾扶互生大系統」，並自稱是「為社會需要幫助的各類群體提供精神層面及物質層面的雙重關懷而打造的社會和諧命運共同體的一個平台!」官網嚴肅聲稱：「善心匯不是資金盤，不是互助盤，而是共生大系統!」」善心匯以「扶貧濟困，均富共生」的企業理念，「用自己獨特的思路和思考在普度眾生……」總之，企業的宗旨不是賺錢，而是扶貧，並且讓當前浮躁的人群實現精神富足，致力於打開一個「美好的人類和諧畫卷」!以「獻愛心」的名義達到「會惠互利」。投資的形式主要有5種。一是通過善心匯眾扶互生大系統賺錢。只要每年向公司繳納300元年費，就可以在善心匯眾扶互生大系統註冊一個會員賬號，激活賬號后就可以選擇投資方式。在該系統中，打款行為稱之為「布施」，收款行為叫「受助」。收益規則如下：每次布施前需購買善心幣，價格為100元/個。二是建立功德林，包括個人功德林、家族功德林、宗親功德林、兄弟功德林或貴人功德林。善心匯聲稱，家族榮譽在中華民族振興中扮演了重要的角色，隨著家族觀念慢慢被沖淡，「光宗耀祖」的思想需要被傳承。三是購買善心匯文化產業集團旗下信靈房產。四是參加善心匯文化產業心靈禪修課程(非物質收益)。五是通過慈善購物平台消費與銷售。如何辨別「善心匯」是一個龐氏騙局扒去偽善的外衣，善心匯就是典型的龐氏騙局和傳銷！如何辨別一個投資平台是龐氏騙局和傳銷？傳銷最主要的特徵是，組織需要被發展人員發展其他人員加入來盈利，這些人員形成上下線關係，並以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益。龐氏騙局是一人為主導，其餘人均為下線，傳銷可以說是龐氏騙局的高級衍生，有更高的迷惑性。善心匯共生系統推廣制度鼓勵發展下線拿提成的模式非常符合傳銷的發展形式。在善心匯所謂的動態激勵階梯收益中，第一代、第三代和第五代可以分別拿到6%、4%和2%的提成。善心匯聲稱，這種獎勵模式是史上首推1.3.5代領導獎，獨有跳級制，杜絕架空領導人。然而，這只是一種變相的發展下線的方式而已。善心匯在推廣自己的APP時，聲稱「只要你邀請更多的用戶註冊就會獲得豐厚的回報」。平台通過「介紹方」拉人入伙獲得投資資金以外，還通過購買善心幣和會員年費等方式變相收費，說白了就是「靠人頭獲利」。其次，辨別一個平台是否是投資騙局，可以看它是否提供了過高的收益。雖然隨著投資額的增加收益率越來越低，但這只是為了營造一種「我不是龐氏騙局」的假象，持有閑散資金幾百萬的投資者通常不會選擇這樣的投資平台，該平台的集資目標主要面向於前兩個等級的用戶，即被30%和50%的收益率所吸引的投資者。善心匯的收益明顯已經超出了正常投資收益的範圍。在介紹自己的盈利模式時，善心匯自稱有實業做背景，通過投資實業獲得盈利。但是，在當前的經濟態勢下，發展再好的實業也不會每月達到30%的利潤。國家企業信息信用公示系統顯示，該公司成立於2013年，早前的經營範圍十分之廣泛，幾乎涵蓋文化產業各個方面，直至去年12月份，該公司對經營範圍做了變更，因此善心匯眾扶互生大系統運營的時間並不是很長，隨時都有跑路的風險。該公司的工作人員在回答客戶對盈利模式的疑問時，總拿滴滴的盈利模式為例。乍一看，該工作人員好像能夠自圓其說。然而，滴滴和善心匯的一個重大區別是，滴滴沒有如此高的返利。互助盤的收益是來自會員間的相互打款，並沒有真正的投資收益。同樣是每周7天結算一次，提現的人數達到一定程度，善心匯這樣的投資平台會因為擠兌而崩盤，這也是所有龐氏騙局會面臨的結局。其次，善心匯宣傳語中大量的傳達出了「一夜暴富」思想，這種誇大收益，不談風險的做法本身就是不合規的。善心匯雖然曬出了大量的營業執照以及將企業創始人包裝成了一位擁有39項專利發明人的創業奇才，但這仍不能說明這不是一出騙局。最後，傳銷的實現通常要伴隨著對投資者的洗腦。為了更好地「洗腦」，造夢是一貫的手段。據報料人講述，「善心匯」並不培養講師，而是讓參與者自己成為講師。從經營的角度講，這樣可以節約成本；從操作的角度講，從業者本人現身說法的講述，比職業性的講師更能讓受眾放鬆警惕，也更容易取信於人。報料人說，新人到這裡來，目的是「了解」行業，這個「了解」的過程需要遵循一個嚴格的流程，在上一流程尚未結束時，他們不會為你開展下一流程。他在了解行業的第二天因為對那些重複多遍的內容已經厭倦，強烈要求直接去了解新的內容，甚至以「拒絕繼續了解」為要挾，但依然沒能改變這個流程。由於報料人在合肥只呆了6天，了解行業只有5天，因此沒能接觸到第6、7天的內容。據說，那是對如何接待新人的一種培訓，性質類似於公司里的入職培訓。正常情況下，經過5天的了解，已經足以讓新人對行業信心十足，欣然入伙了。由於最近來的新人太多，老業務員們都比較忙，正常情況下需要提前兩三天進行預約：「哥，後天上午有空嗎？有一個新人要來，你能不能給他講一下相關內容?已經安排好了？那下午有空嗎，能不能……」根據行業的規定，只能由不認識的人來和新人進行交流，因此行業內彼此發揮「互助」精神，彼此替相熟的夥伴們培訓新人。這其實也是一種互幫互助的模式，你幫助了別人，別人才可能去幫助你。單就這種組織模式而言，確實很有「親和力」。詳細的談話過程就不去複述了，前兩天的內容不外乎以下兩個方面的內容，一是這個行業是「國家在做」，合法性毋庸置疑；二是這是一個真實的、確確實實能幫助每個人實現夢想的行業，它不僅能讓你本人致富，而且還能帶動你的整個家族致富，讓你在成為千萬富翁、光宗耀祖的同時，連帶收穫親朋好友的尊崇和感激。記者調查發現，參加傳銷組織活動的人員來自全國各地，許多人相互之間並不認識，而是通過網路、微信等方式接觸到一些「投資項目」后建立聯繫，在所謂的高額利潤吸引下慢慢陷入其中。以慈善名義為生的「善心匯」到底聚集著怎樣一群會員呢？下圖為P2P觀察後台部分善心匯成員留言。目前來看，該平台將奉獻愛心作為教育投資者的手段，並將重點發展對象定位在了廣大的農村地區。相較於城市地區，農村人民的防詐騙意識更弱一些，也更容易被這些詐騙行為披著的漂亮外衣所迷惑。善心匯利用人們行善的心裡，到處去做「愛心活動」，對投資者一遍又一遍的進行洗腦，導致不明所以的受害者將身邊的人也拉入了陷阱。如果一個投資平台沒有向你強調投資風險，那你投資的一定是假平台。然而，更讓人痛心的是，有些人明明知道這是投資騙局，依然願意參與其中，而最主要的驅動力就是貪婪之心。龐氏騙局一般都會通過高利潤來激起投資者的貪婪之心，短時間內的獲利則消除了你的戒備心。然而，龐氏騙局就是一場擊鼓傳花，誰都可能成為接盤俠，越是抱著僥倖心理，最後的損失越加慘重。要知道，天上不會掉餡餅，不勞而獲不可行。說到底，還是貪心惹的禍，你貪的是人家的利息，而人家要的卻是你的本金！2017最新傳銷組織名單AAmazing5國際理財、ASI窺幣、ASG遊戲理財、ABCD財富網、AAA遊戲理財、A88財富平台、暗黑幣(死亡)BBCI虛擬幣、BM幣、BBL國際互助、BBT金幣、BFC、bob互助理財、比特幣互助金融、百納紅包雨、百利國際、寶特幣、寶馬國際投資、寶微商城、不抱怨活動、博通控股、博愛聯盟、北歐佐凱、北大糧倉、幣盛、貝萊德環球金融社區CCMB阿川商事金融互助平台、CEC華人俱樂部、CMB東盟國際、CB亞投行香港集團公司(關網)、CF慈善、誠信複利理財、長城幣、誠信複利、誠信999、財富海納、草根互助、藏寶網航海幣、慈行天下、慈善公益互助、慈善創業聯盟、車房時代DDGC共享幣、Dogecoin狗狗幣、德善DS99互助、帝盟國際、迪拜幣複利理財、多寶幣、帝品財富、大贏家、大華資產管理、點點幣、點點就賺、東南北環球集團易通幣、東億國際、東盟滙豐H幣EEGD網路黃金、二元期權、恩威投資FFinnciti模擬城市建設、FLS挖礦機、FIG草根時代計劃、FC信富浙江、FIS拆分理財、FIFA精算、F4互助平台、弗爾斯特恆幣、福特幣、福建漳州樂惠網、福利特郵幣、福源幣、福翔國際、瘋狂大富豪、菲律賓skybeenz思鎧、鳳凰國際財富網、複利理財GGMO拉伸股、GMK虛擬貨幣、GGP全球加密數字共享積分、GOG遊戲增值幣、國宏眾籌、國際金融TPP、國網今來商城、國盾掌芯通、光彩集團慈善幣GC幣HHIM互助、滙豐國際、皇族國際、海納幣、互聯寶寶、湖南韶山嘉特、火箭幣、環球力金、華夢國際、華爾特Wat、華之寶wow華幣、華勒斯幣、華天幣、華強幣(消失)、華夏金融互助、湖南敬母雲、黑石幣、赫爾幣、杭州龍炎電子商務、宏天理財、紅包極客、豪比特互助理財IIFS金碼遊戲理財、Ipacap遊戲理財、IMPact國際慈善組織JJPM摩根幣、聚寶金融(被打擊)、際通幣、金農幣、軍綠益商、江西力草(關網)KKLEO佳利、KKR遊戲理財、KateCoin凱特幣、KTB投資集團、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉幣(死亡)、開普幣、開元幣、開普幣、凱恩泰、可汗幣、科勒資本、科萊國際(關網)LLQB、LTC萊特幣、LC、LEO幣、Lift-world國際援助、綠色世界理財、綠藤理財、利物幣、雷恩斯幣、雷達幣、樂活書城、六度國際、聯合國NGO組織PNC採購幣、聯富收益、利閣幣MMMM社區、MMM(超級)、MMM(美國)、MIC理財、MBI遊戲理財、MBA愛心慈善、MFC幣、MSM互助平台、MDD互助、MCM國際廣告、Mak拆分盤、美洲礦業、美國萊福、美國稀土投資、美國瑞科、美國保德信理財、美國大富豪社區、美國贏鑫國際、美國皇冠眾籌、麥格幣Maccoin、馬來西亞BFG集團EV幣、馬克幣、麥哲倫基金積分寶、民創聯盟、夢想領航NNEI遊戲理財、NNN36、NB互助社區、牛牛金融；O奧特幣、歐盟國際投資理財PPPE**經濟、PRA遊戲理財、PDT全球理財、PNC採購幣、PUDU自由社區、霹克幣、平民幣Q全球慈善公益俱樂部、全球創富聯盟、全代複利、全球泛華聯盟、全民快籌互助RRTT全民互助、ROC理財、R幣RISECOIN、RTT念寶國際、RMB、瑞波幣、瑞士五人組、瑞士信用聯盟S善心匯、SMI、Sharecoin共享幣、Swissgolden瑞士黃金、SVICAP遊戲理財、SMT國際拆分、Skybeenz思鎧、石油幣(崩盤)、盛通理財幣、深圳雲創輝煌fci數字加密貨幣、深圳斯邁爾環球科技理財、數字金礦、鯊魚幣、山東宏泰集團(關網)、索斯特互助理財、三盈互助Tton通幣IGM、天元幣、天滿國際外匯(關網)、世通元UU幣(瀕臨滅亡)、UK互助金VVCE數字加密全球商務通用積分、V寶、V8RTT全民互助平台、UV國際互助理財W五行幣、WK沃客理財、WWW聯盟互助、WAI均富創業平台、維卡幣(掙扎中)、萬福幣、萬達複利理財、萬達MM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