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「你的信用卡資料泄露了，還有一萬多的費用沒有結清」成都50多歲的王孃孃猜中了開頭卻沒有猜中結局直到報案時，她還不相信自己被騙走了959.6萬成都孃孃來分局要錢 嚇壞民警「你們凍結了我的錢，是不是該還了？」去年8月25日，成都的王女士找到成都市公安局武侯分局南站地區派出所。8月17日，獨自在家的王女士接到自稱是外地銀行工作人員的電話。「對方詢問他，是不是辦理了信用卡，還有1萬多元的費用沒有結清。」此後三天，「銀行、公安局、最高檢三撥人員凍結了」王女士總計959.6萬元……959.6萬元？！聽到50多歲的成都嬢嬢王女士通訊詐騙的受騙金額，近千萬的被詐騙金額，連（自認見過世面的）成都市公安局武侯分局南站地區派出所民警都被嚇了一跳！編造離奇理由轉走巨款把王孃孃唬得一愣一愣之後，嫌疑人在打聽清楚王女士存款后，要求其把錢款轉移到同一張卡上。「通過電腦遠程監控的方式，嫌犯控制了王女士的電腦，並讓她用毛巾蓋住電腦屏幕，再用手不停按網路銀行支付組件K寶的按鍵，實現轉款。」民警熊建透露，嫌疑人之所以讓受害者用毛巾蓋住電腦屏幕，是不希望受害人看到不停轉款的信息，而編造的理由非常可笑——電腦發出的光有害身心健康。300多萬、100多萬、500多萬，8月17日至19日三天時間，王女士959.6萬存款被悉數詐騙，並被嫌疑人迅速分轉到多級賬戶，超過一半金額以比特幣形式進行交易。▲成都警方擋獲通訊詐騙嫌犯跨國特大通訊詐騙團伙浮出水面隨後，一起跨國特大通訊詐騙團伙浮出水面：從2015年10月開始搭建團伙，出資者和管理者都是台灣籍人員，窩點設在印度，光話務員就有30人以上，這些人都是從大陸招聘員工后包吃住機票飛往印度，由三條線人員配合進行信用卡詐騙。去年下半年，該案正式被最高檢、公安部列為掛牌督辦重點案件。今年2月16日開始，警方分三批次在三亞、珠海、寧波等地擋獲嫌犯51名（含台灣籍4名），核實涉案金額3000餘萬元，光是四川省就涉及到136件案件，涉及黑龍江、雲南、海南等多省。詐騙窩點設在印度三條線分工明確整個團伙分為三條線：一線話務員冒充銀行工作人員二線話務員冒充公安工作人員三線話務員冒充檢察院、法院工作人員「先由一線騙，再由二線嚇，最後由三線哄，這是他們的常用手法。」首先，由團伙購買成都地區的客戶資料（包含個人基本信息、電話、地址、銀行餘額等）。然後，這些個人資料被轉交給一線話務組。已經上鉤的轉二線，二線成功后再轉三線，以身份信息泄露涉嫌犯罪為由實施電信詐騙。錢到賬后，會迅速被轉至多個銀行卡或轉至第三方支付平台等，然後很快就通過ATM機等將錢取走。最後，錢轉賬至台灣大老闆賬上，大老闆收到錢后再給其他人分成。警方了解到，該團伙2015年由一名台灣籍人員出資構建，窩點設在印度一棟兩層樓高的別墅內。一樓大廳是一線電話工位，兩側為寢室和財物室；二樓大廳是二線電話工位，兩側為寢室和三線電話工位；該窩點雇傭當地人作為保安、司機、廚師等後勤人員。話務員如外出，則由台灣籍管理層指定的人員陪同。大陸招聘人員有通訊詐騙前科人員優先「他們會專門從大陸招聘人員前往印度，有通訊詐騙前科的人員優先。」熊建透露，應聘者同意后，會被要求把護照統一寄往一處旅行社，然後飛往香港，再轉機印度，機票費用由該團伙承擔。「在印度，應聘者手機卡、護照會被沒收，活動範圍也在工作地之內。」熊建透露，光是話務員，人數就在30人到50人之間。因為在印度，商務簽證最長不超過90天，「很多人這樣折返四五次」。▲成都警方擋獲通訊詐騙嫌犯話務員有專門話術本撥打3萬多次電話獲利41萬元在成都警方擋獲的通訊詐騙團伙51人中，年齡從20歲到50歲不等。團伙收入因詐騙量不同而不同，有底薪也有提成。打電話實施詐騙的話務員人數在30到50人之間，每天被要求打300個詐騙電話，試用期工資6000元，1個月轉正後工資8000元，提成從6%到8%不等。為了「演好」角色，話務員有專門的話術本，面對不同問題都有不同的回答方式。團伙里的二把手徐某外號「猴哥」，因狡猾機靈，在印度窩點從事管理工作，通過一系列通訊詐騙案分成獲利220萬新台幣。一線話務員主要負責「大海撈針」。「莽哥」撥打3萬多次電話，獲利41萬元；小段撥打6萬多次電話，獲利7萬多元「。阿超」去過印度，撥打了20多次電話，沒有詐騙成功，還倒貼路費回家。「大飛」是二線話務員，參與王女士案件，獲利56萬餘元。三線話務員「小虎」，參與王女士案件，獲利53萬元。贓款分5級賬戶分流超半數用比特幣交易銷贓在業內，分散資金的專業術語叫「洗車」，洗白這些錢的人叫「車手」。事實上，警方在第一時間查詢王女士959.8萬巨款走向時就發現，這筆錢在極短時間內已經通過5級賬戶分流：極小一部分取現、部分匯入第三方公開支付平台，超過一半都通過比特幣交易。成都警方赴印調查全國抓捕51名嫌疑人為調查了解該團伙情況，今年1月5日到1月14日，公安部、四川省公安廳、成都市公安局等10餘人前往印度，與印度內務部、外交部溝通接洽，這也是四川公安第一次赴印度開展工作。「在印度，警方做了一些基礎偵查工作，掌握該團伙的情況。」熊建透露。隨著傳統新年到來，絕大多作案人員返鄉，成都警方當機立斷，發動突擊，對此案組織者實施抓捕。今年2月15日，警方了解到其中3名台灣籍人員到海南三亞開年會。「三亞派出30位警力，趕赴三亞的專案組則派出40位，整個抓捕行動十分順利。」連夜審訊，順藤摸瓜，第二天，警方在三亞擋獲9人，包括3名台灣籍人士。隨後，全國範圍內的抓捕工作依次展開。▲成都警方擋獲通訊詐騙嫌犯隨後，「8·25」特大跨國網路詐騙案開始進入抓捕階段。今年2月16日到7月18日，警方分三批次在三亞、綿陽、自貢等地擋獲嫌犯51名（含台灣籍4名），核實涉案金額3000餘萬元，光是四川省就涉及到136件案件，涉及黑龍江、雲南、海南等多省。目前，已核實成都地區14起案件均由該團伙實施，涉案金額共計1900餘萬元。串並2016年成都市同類型手法案件107件，串並全省同類型手法案件136件案件，損失金額合計3000餘萬元。電信詐騙層出不窮一定要注意識別常見的「電信詐騙」的幾種形式電話冒充詐騙▼一是冒充公檢法人員實施詐騙。二是冒充政府工作人員實施詐騙。三是使用網路IP電話冒充電信、銀行客服進行詐騙。四是冒充領導人員詐騙。五是「猜猜我是誰」電話詐騙。電話恐嚇詐騙▼一是編造「緊急情況」進行詐騙。（不法分子獲知當事人個人及家庭信息后，通過高強度騷擾迫使當事人關機，或者利用受害人身在國外不便聯繫等情況，冒充交警、醫院醫護人員、學校教職工等與當事人親屬聯繫，以當事人遭受綁架、車禍、突發疾病等「緊急情況」為由要求匯款到相關賬戶救急。）二是虛構「綁架」信息實施詐騙。簡訊引誘詐騙▼一是貸款信息詐騙。二是向不特定人群群發簡訊詐騙。三是發布虛假招聘信息詐騙。四是虛構重金求子、婚介進行詐騙。「電信詐騙」的手段有千千萬萬以後還將會衍生出新的詐騙手法但，萬變不離其宗！八個凡是1、凡是自稱公檢法要求匯款的2、凡是要求匯款到安全賬戶的3、凡是通知中獎、領獎要求先交錢的4、凡是通知「家屬」出事要先匯款的5、凡是索要個人和銀行卡信息，尤其是簡訊動態驗證碼的6、凡是讓你開網銀接受檢查的7、凡是自稱領導要求匯款的8、凡是陌生網站（鏈接）要升級銀行卡信息的都是詐騙！總之，凡是跟血汗錢有關係的，一定要親自核實！記住了嗎！！成都商報記者 顏雪 戴佳佳騙子花招越來越多，點zan轉給更多的人看到！