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4月12日，銀監會印發《關於切實彌補監管短板提升監管效能的通知》(下稱「7號文」)，將針對銀行業目前存在的突出風險，補充完善股東管理、交叉金融產品、理財業務等監管制度。同時宣布將制定、推進、研究26項規範性文件。 值得注意的是，4月10日，銀監會宣布恆豐銀行因18項違規被罰800萬元，此次銀監會7號文中有多項內容涉及恆豐銀行此前的違規事項。 在銀監會制定的彌補銀行業監管制度短板工作項目中，包含制定類、推進類和研究類26個項目。其中，將制定《銀行業金融機構股東管理辦法》《交叉金融產品風險管理辦法》等16個辦法或指引。 7號文稱，強化風險源頭遏制，主要是針對股東管理。銀監會將研究制定統一的銀行業金融機構股東管理規則，明確銀行業金融機構股東資格、參控股機構數量等監管要求。各級監管部門應強化准入監管，穿透識別實際控制人、最終受益所有權人，審查其資質；將加強關聯關係審查，防止通過委託他人代持股權、關聯方與一致行動人聯合持股等方式規避股東資格審查的行為；加強資金來源審查，確保入股資金為投資人自有資金，來源合法合規。 記者點評：近年來，多家上市銀行股權頻頻變動，引發舉牌資金來源以及股權轉讓或變更等討論。7號文印發，將有效提升銀監會監管效能。