元大石油正2(00672L)在2016年10月7日正式掛牌買賣的,在2020年11月12日正式停止交易。如果你從正式掛牌買入元大石油正2(00672L),到停止交易賣出元大石油正2(00672L),你總共報酬率是-96%。在這場元大石油正2(00672L)之亂中,投資人傷痕累累,說財團、金管會坑殺散戶,這種商品也拿出來賣投資人等等的言語,但你想想看,其實元大石油正2(00672L)已經告訴你風險性很高的金融商品,加上也沒人逼各位投資人一定要買入,但是沒賺到錢,至少賺到這次的經驗!
1. 先了解什麼是元大石油正2(00672L) ?
元大石油正2,原名是「元大標普高盛原油ER單日正向2倍期貨基金」。
注意喔!
基金有分境內基金、境外基金、期信基金,
那元大石油正2就是屬於期信基金,
也就是投資期貨商品。
可閱讀 :
5分鐘了解基金名稱(類別、市場區域、投資種類、收益分配、計價幣別)!
再者,我們再來看元大石油正2的內容物是什麼呢?
就是期貨契約!
元大石油正2是在2016年成立的,
其實不管是2016年Q4或是2019年Q4,真正買入期貨契約的,
只有13.11%~13.67%之間,
也就是說,你投資元大石油正2金額為100萬的話,
實際投資的錢只有13萬而已….。
剩下佔大多數的都是保證金和活期存款………。
可閱讀 :
項目 | 2016年Q4佔資產百分比 | 2019年Q4佔資產百分比 |
期貨契約 | 13.11% | 13.67% |
保證金 | 44.24% | 50.18% |
付買回債券 | 11.81% | 23.75% |
活期存款 | 38.98% | 30.51% |
其他資產減負債後之淨額 | (8.14%) | (18.11) |
淨資產 | 100% | 100% |
期貨內容 | CL輕原油 | CL輕原油 |
2. 元大石油正2淨值變負的?
在西德州原油 5 月合約收在每桶 – 37.63 美元時,
其實元大石油正2淨值早就開始大跌了,
尤其是在2020年3月11日這天,淨值直接跌到2.89元,
日期 | 淨值 | 市價 |
3月6日(星期五) | 9.59 | 10.85 |
3月9日(星期一) | 9.23 | 7.35 |
3月10日(星期二) | 7.38 | 5.86 |
3月11日(星期三) | 2.89 | 4.48 |
3月12日(星期四) | 3.45 | 3.51 |
3月13日(星期五) | 3.18 | 4.36 |
3月16日(星期一) | 2.91 | 4.03 |
3月17日(星期二) | 2.93 | 3.41 |
3月18日(星期三) | 2.4 | 2.4 |
3月19日(星期四) | 2.18 | 1.61 |
但淨值一直都沒有變成負數,
就算元大石油正2在11月12日是最後交易日,
淨值還是有0.75元。
日期 | 淨值 | 市價 |
11月9日(星期一) | 0.7 | 0.67 |
11月10日(星期二) | 0.64 | 0.72 |
11月11日(星期三) | 0.73 | 0.75 |
11月12日(星期四) | 0.75 | 0.75 |
下市 |
我們來看一下剛上市,到最後下市的淨值差多少呢?
元大石油正2剛上市掛牌買賣時,淨值還有19.96元,
下市時只剩0.75元,等於投資人虧損了96%阿!
可閱讀 :
日期 | 元大石油正2淨值 |
2016年10月7日 | 19.96元 |
2020年11月12日 | 0.75 |
3. 那到底有多少投資人虧到呢?
在2020年3月元大石油正2開始大跌的時候,
全台灣總人數約有6萬7000多人,
但大家依然不死心,依然死抱著元大石油正2,
到2020年11月12日交易日最後一天,才在盼著奇蹟出現,
依然有2萬8000多人沒有出清,總張數高達180多萬張阿!
這些人都是虧錢的……。
等到元大石油正2下市後,才能進行清算,
等到12月8日投資人才可以知道自己可以拿回多少錢!
之前有個女生在DCARD發文,原文在此元大原油正2在搞什麼,
主要是說她爸爸投資在元大石油正2約2000萬,
但現在元大石油正2要面臨下市了,
所以這位女生覺得是財團法人、政府機關一起坑殺散戶的錢,
然後金管會也不管這樣,
但我只能說,元大石油正2內容物是期貨,
期貨本身就是高風險的商品,在鋼索上走久了,
總有一天也是會跌下來的!
雖然這篇有清楚寫到元大是如何神操作石油正2的,
但是那是人家元大自己發的金融商品,錢又多,
所以我能理解那位在DCARD發文的女生想說的,
至於有沒有真的一起坑殺散戶的錢,
就看你怎麼想了……….。
總人數 | 總張數 | |
2020年3月 | 6萬7230人 | 399萬9687張 |
2020年4月 | 6萬9593人 | 399萬9687張 |
2020年5月 | 6萬8184人 | 399萬9687張 |
2020年6月 | 6萬7200人 | 399萬9687張 |
2020年7月 | 6萬3965人 | 399萬9687張 |
2020年8月 | 5萬6084人 | 399萬9687張 |
2020年9月 | 4萬2709人 | 365萬2687張 |
2020年10月 | 3萬2952人 | 274萬3687張 |
2020年11月12日 | 2萬8000多人 | 180多萬張 |
4. 投資人從中學到什麼?
巴菲特 :
「無知的投資人會在購買期貨時,存有大撈一筆的想法。
由於購買期貨所需的保證金不高,常會引來一些如同賭徒一般的投資者,希望能在短期內獲取暴利。
這種搶短線的心理,正是低價股票、賭場賭博以及彩券促銷者一直能夠生存的原因。
要想有一個健全的投資市場,我們需要的是尋求長期獲利,並以此為投資策略的長期投資人。」
巴菲特認為買期貨的投資人有如賭徒一樣,
如果你真的了解期貨,你會發現買期貨跟買樂透彩一樣,
花少少的錢,就有大大的獲利,但通常少少的錢都匯虧損掉。
我們再看看查理蒙格怎麼說!
查理蒙格 :
「要測試任何大機構管理者的智力和道德水準,
最好的方法是問他:『你真的能理解衍生性金融商品的帳目嗎?』
如果有人說『是』,那這個人要嘛是瘋子,要嘛在說謊。」
衍生性金融商品指的就是選擇權、期貨等等的,
查理蒙格認為沒人有看得懂衍生性金融商品的帳目,
你也不知道暴露在外面的風險有多少,
當然你就不能理解期貨真正的實際帳目,
既然不能理解,你怎麼指望能賺錢呢?
有沒有發現,不管是巴菲特或是查理蒙格都不太希望投資人投資期貨。
元大石油正2是在2020年讓投資人大賠的,
導致元大石油正2還是有高達7萬的投資人進行投資,
經過這次的元大石油正2事件後,
我想下次元大就算再出相關類似的期信基金商品,
投資人還是照樣買單的!
歷史給我們唯一的教訓,就是我們無法從歷史中得到任何教訓。
日耳曼哲學家黑格爾
可閱讀 :
5. 總結
從7位投資大師風格,竟然都一樣! (巴菲特、查理⋅蒙格、約翰⋅伯格…..布恩⋅皮肯斯)這篇文章中,
這些投資大師,都是長期持有股票,
就變得非常有錢的,但是很久很久才變有錢的,
但期貨呢?
快可以讓人迅速致富,也是一般投資人所想要的,
可是相對的,也可以讓人瞬間破產。
我想說的是,世界前500大的富豪,
沒有人是玩期貨致富的,所以你怎麼能奢望靠期貨致富呢?
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