[理財觀念] 2021上半年財務檢討-工程師碎念

 

[理財觀念] 2021上半年財務檢討

2021上半年被動收入檢討及未來方向

#理財觀念 #財務規劃

大綱

2021上半年收入

收入方面

資產方面

收入短收原因

原因

對策

2021下半年目標

結語

2021上半年收入

收入方面

現金利息: 2475 新台幣。(目標 2000 新台幣)

基金配息: 215.9 美金。(目標 220 美金)

股票已實現損益: 274404 新台幣。(目標 360000 新台幣)

總收入: 約 283000 新台幣。

目標收入: 約 368000 新台幣。

目標相差: -85000 新台幣。

資產方面

台股占比 83.7%。

基金占比 9.2%。

現今占比 7.1%。

台股比例占大部分，未來會持續增加基金和現金稀釋台股的占比，讓資產分散風險。

收入短收原因

原因

因為五月份疫情突然爆發，造成台股恐慌下殺，雖然持股沒有因此停損，但也減緩了收入速度，影響的持股到七月還沒完全解套，七月又是除權息大月，應該會影響到下個月系統才能恢復購買產能。

對策

考慮調整持股資金比例，可以透過持股數量，大盤現狀做保留現金比例來應付突然下殺沒錢可買的窘境。

2021下半年目標

• 台股系統持續運作，並且新增動態現金比功能。

• 基金持續做定期定額，並且有多餘的錢再額外投入，希望年底可以達到2萬美金。

• 開始部落格經營，本來是去年要開始，因為缺乏動力拖延到這個月才開始，在九月之前會一週兩篇文章，之後會是一週一篇，文章內容會包含

• 生活中遇到的事情結合一些投資理財的想法分享。

• 3C產品開箱或使用心得。

• 利用程式實際應用在生活上實作，像是爬蟲、自動化等功能。

• 值得推薦的影片、網站或 Podcast。

• 生活上的瑣事分享。

針對部落格經營方面，算是一個新的計畫，往後會在這部分邊紀錄邊實作。

結語

我通常會給自己一個期待，可能這個期待對現有的資源和經驗是遙不可及的，但是將期待切割成階段性目標，讓自己一步一步達到目標，漸漸地就會讓期待實現。每一段時間的檢視自己的目標是否達成是一種肯定自己的方式，不但可以知道是否偏離走到期待的道路，也可以明確的解決路上遇到的困難和調整心境。