恆豐銀行:業務違規再收兩罰單 半年內遭罰逾1200萬

恆豐銀行。資料圖

9月6日，銀監會煙台監管分局連發兩份行政處罰決定書，對恆豐銀行股份有限公司煙台分行(以下簡稱「恆豐銀行煙台分行」)相關違規行為進行處罰，累計罰款70萬元。

煙銀監罰決字〔2017〕22號行政處罰書顯示，恆豐銀行煙台分行存在違規辦理承兌匯票業務的行為，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條的規定，被煙台銀監分局處以罰款40萬元。

煙銀監罰決字〔2017〕22號行政處罰決定書

同時，由煙台銀監分局出具的煙銀監罰決字〔2017〕23號行政處罰書顯示，恆豐銀行煙台分行存在違規辦理個人貸款業務的行為，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條的規定，被罰款30萬元。

煙銀監罰決字〔2017〕23號行政處罰決定書

千龍網記者查閱資料發現，恆豐銀行近半年屢次被罰，有網友評論稱，恆豐銀行已經成為違規專業銀行。

今年6月，恆豐銀行重慶萬州支行因辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票，被萬州銀監分局罰款50萬元;恆豐銀行青島分行因違反內控規定辦理票據業務和貸款轉保證金開立銀行承兌匯票，被青島銀監局罰款80萬元。

今年5月，恆豐銀行杭州分行因違規保管客戶物品，被浙江監管局處以20萬元罰款;恆豐銀行青島分行因違規為無證機構提供商戶收單資金的貨幣轉移服務，被人民銀行青島市中心支行警告，並處罰款10萬元;恆豐銀行因違反支付結算業務規定，被警告並罰沒94.01萬元;恆豐銀行寧波分行出現存貸掛鉤、辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務、辦理無真實貿易背景的貼現業務、違規為非標準化債權資產提供擔保行為，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》，被處以罰款90萬元。

4月10日晚間，銀監會對恆豐銀行的18項違法違規行為開出了800萬元天價罰單。18項違法違規行為包括非真實轉讓信貸資產;騰挪表內風險資產;將代客理財資金違規用於本行自營業務;利用結構性理財產品，將多筆同業存款變相納入一般性存款核算;以保險類資產管理公司為通道，違規將同業存款變相納入一般性存款核算;違規變相接受同業增信;變更持有股份總額5%以上的股東未按規定報銀監會審批;關聯交易未提交關聯交易控制委員會和董事會審查審批等。

今年3月，恆豐銀行杭州分行因存在七項違規行為，被給予警告，並處罰款60萬元。，恆豐銀行杭州分行 存在的七項違規行為包括：1、金融統計存在錯誤。2.佔壓財政存款或資金。3.(1)超過期限或未向人民銀行報送賬戶開立、撤銷信息資料;(2)部分商業匯票承兌缺乏真實交易關係。4.(1)未按照規定程序收繳假幣;(2)對外付出不符合流通標準的人民幣。5.通過「一戶通」扣划的預算收入款項未按規定使用「待結算財政款項」科目核算。6.未經授權查詢個人和企業信用報告。7.未按規定履行客戶身份識別義務。

今年1月，恆豐銀行蓬萊支行因違反《金融統計管理規定(2004修正)》關於金融統計資料報送的規定，被人民銀行煙台市中心支行警告並處罰款2萬元。