電子承兌匯票貼現詐騙新手段，高度警惕！

電子承兌匯票貼現詐騙新手段，高度警惕！電子承兌匯票與傳統紙質匯票相比能有效杜絕偽造、變造票據案件，降低企業結算成本、提升結算效率。但近期，浙江省溫州經偵部門工作發現，不法分子抓住部分公司企業為緩解資金壓力急於將承兌匯票貼現的心理，利用電子承兌匯票操作便捷、無地域限制、流通快等特點，以貼現交易為幌子騙取持票人信任，誘使持票人將電子承兌匯票背書給詐騙公司，並立即貼現轉移實施詐騙行為。其手段新穎、極易複製，應予警惕。

一、簡要案情

日前，樂清某公司反映，該公司上海辦事處聽信網路宣傳，與某公司洽談承兌匯票貼現業務，被騙走電子承兌匯票一份，損失近5000萬元。據了解，嫌疑人攜帶一隻偽造的華夏銀行數字證書（U盾），通過該數字證書電腦進入「華夏銀行網銀」顯示其公司賬戶資金達2億餘元，以此騙取持票人對其實力的信任，並輕率地將電子承兌匯票背書給詐騙公司。得手后不法分子立即將電子承兌匯票在市場上貼現，貼現款項被迅速轉移到多個個人賬戶取現。

二、案件特點

（一）利用電子承兌匯票的新特點作案。雖然電子承兌匯票比傳統的紙質承兌匯票安全，但也存在背書操作簡單、無地域限制、流通快等特點。受害單位（個人）在對電子承兌匯票背書操作后，在極短時間內，就能被流轉貼現，使持票人迅速喪失對承兌匯票的權利，挽損餘地極小。

（二）用制假網銀數字證書和仿冒銀行網站騙取信任。不法分子通過向受害公司人員現場操作網銀，顯示詐騙公司賬戶資金充分，以充分博取受害單位（個人）信任。

（三）團伙作案，組織分工明確。主要分工有：虛假網銀等網路後台製作；網上發布貼現信息聯繫業務；馬仔（炮灰）上門洽談貼現；幕後專門貼現、轉款、取現等。作案過程及其迅速。

三、防範建議

企業（個人）應合法規範使用承兌匯票，杜絕違規貼現等行為。同時，在從事相關業務時，應謹慎審核對方公司的背景信息，避免僅通過簡單的查詢網銀賬戶資金等方式驗證對方公司可信度，不給犯罪分子以可乘之機。

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