佰億貓 「親戚」發財豬鬧鬼 借款方未成立已盈利數千萬

中金社2017年3月24日消息，深圳佰億貓金融服務有限公司（以下簡稱佰億貓）成立於2015年，佰億貓為理財用戶提供遠高於銀行存款利息的優質理財產品，致力於打造一個 既助力投資者財富增值又滿足小微企業融資需求的專業、安全、便捷、高收益理財服務平台。

近日，網貸天眼獨家報道了和平影視旗下P2P平台佰億貓捏造上市公司合同自融一事，網貸天眼進一步深挖后，發現佰億貓背後有著一張錯綜複雜的關係網，也由此牽連出另一個問題平台「發財豬」，這家平台除了涉嫌虛假宣傳國資入股，其數家借款公司在未成立前就「神奇地」盈利數千萬。此外，網貸天眼發現，這些公司關係極其曖昧，其實際控制方均指向佰億貓和發財豬幕後的幾個關鍵人物。

此前據中新網報道，浙江宏傑能源有限公司(下簡稱「宏傑能源」)2015年8月千萬美金領投佰億貓，但由於宏傑能源一直未出現在深圳佰億貓金融服務有限公司的股東之列，而存在諸多疑點。

然而，由宏傑能源和施益軍控制的浙江宏傑基金管理有限公司(下簡稱「宏傑基金」)卻在同年12月掏出真金白銀向深圳發財豬金融服務有限公司投資了900萬元，占股90%。2016年11月22日，宏傑基金退出，杭州潤滿實業有限公司(下簡稱「潤滿實業」)接盤。

全國企業信用信息公示系統顯示，深圳發財豬金融服務有限公司成立於2015年6月29日，註冊資本1000萬元，法定代表人周紅，旗下設有互聯網金融平台(APP)發財豬。

發財豬一直對外宣稱國資背景，並在《關於國資股東戰略入股的公告》一文中寫道，「2016年10月深圳發財豬金融服務有限公司與內蒙古通遼國家糧食儲備庫談成入股協議，2016年12月國資系互聯網金融平台——發財豬正式上線。」

全國企業信用信息公示系統顯示，內蒙古通遼國家糧食儲備庫成立於1989年12月25日，註冊資本2437萬元，企業類型為全民所有制。

不過，工商登記信息顯示，內蒙古通遼國家糧食儲備庫並未出現在深圳發財豬金融服務有限公司的股東名冊里。成立至今，深圳發財豬金融服務有限公司只進行過2次股東變更，2015年12月11日，股東由王淑銀、肖梓樂變更為周紅、宏傑基金;2016年11月22日，股東變更為周紅、潤滿實業。

發財豬現股東潤滿實業也並非國資背景。天眼查系統顯示，杭州潤滿實業有限公司成立於2013年10月23日，註冊資本2000萬，法人樓曉格，企業類型為自然人獨資，唯一股東為樓曉格，監事施益軍。

發財豬股東變更情況

「白拿」資金投入固收理財

發財豬的理財產品主要分為兩大類：一是「白拿」，二是固收理財。

白拿產品介紹顯示，用戶在選擇心儀的商品后，通過投資發財豬為購物投資專門制定的白拿投資計劃，即可白拿商品。目前，白拿頁面的所有商品由京東發貨，用戶還可選擇投資類型(是否有額外的增值收益)，同時可選擇3月、6月、9月三檔不同的投資期限。訂單提交成功后，用戶獲得對應商品並於次日開始計算投資期限，投資期滿后，用戶於到期次日收回投資本息。

以價值7188元的iPhone 7Plus 128G 玫瑰金色為例，無收益情況下，3個月期需要投資416448元，6個月期需要投資182196元，9個月期需要投資107968元。以此計算，3個月期、6個月期和9個月期的年化收益分別約為6.90%、7.89%、8.88%。

那麼，投資人的本金是投到了哪裡呢？發財豬客服表示，白拿產品是與固收理財相結合的，都是抵押類債權。

固收理財問題多：借款企業沒成立就已盈利數千萬？

發財豬的固收理財標的主要分5類，分別是半載穩盈、季季省心、月賺月多、周而復升和日益月薪。瀏覽產品詳情信息發現，發財豬固收理財標的存在諸多問題，如描述信息與借款企業不匹配，借款企業還沒成立就已盈利數千萬等。

標的「半載穩盈」：

「半載穩盈」的項目描述顯示，借款企業為杭州某貿易有限公司，成立於2015年5月15日，經營範圍包括：銷售黃金飾品、化工原料;貨物及技術的進出口業務。

根據以上信息，網貸天眼經過對比查詢，發現借款公司為「杭州誠益興貿易有限公司」(下簡稱「誠益興貿易」)。啟信寶網站顯示，誠益興貿易註冊資本2000萬元，法人施益軍，股東包括施益軍(75%)、徐躍峰(25%)，董事為俞偉光、樓曉格。

項目還款保障一欄中註明，該公司以庫存產品按市場價6折做抵押，且該公司具有充足的還款能力。2014年，該公司實現銷售額3.2億元，凈利潤5000萬元;2015年實現銷售額7.3億元，凈利潤1.2億元。不可思議的是，借款公司誠益興貿易的註冊成立時間為2015年5月15日，也就是說該公司在註冊成立之前就已經盈利5000萬了？

標的「季季省心」：

「季季省心」的融資方為浙江某能源有限公司，成立於2015年6月8日，經營範圍包括：技術開發，技術服務，技術諮詢，成果轉讓;新能源技術;實業投資。公司主要經營天然氣業務。

網貸天眼根據上述信息確定借款公司為浙江宏傑能源有限公司，註冊資本5000萬，法人方鋒傑，股東方鋒傑(80%)、施益軍(20%)。

與標的「半載穩盈」存在同樣的問題，「季季省心」的借款方宏傑能源註冊成立於2015年6月8日，但是項目還款保障中卻寫著，「2014年，公司銷售額3.4億元，凈利潤6000萬元，2015年實現銷售額7.5億，凈利潤1.25億元。」又是一家未成立先大幅盈利的神奇公司。

更為諷刺的是，風控措施顯示，發財豬貸前「通過收集融資方財務報表，資產負債表、利潤表、現金流量表、納稅申請表、上下游合同，員工工資表、出入庫單據、銀行回單、POS單等憑證，交叉校驗手段審查融資方財務真實情況」。

標的「日益月薪」：

標的「日益月薪」的融資方為浙江某有限公司，成立於2013年9月27日，經營範圍包括：受託企業資產管理，投資諮詢，投資管理，企業管理諮詢，企業形象策劃，商務信息查詢，實業投資，會展服務。

網貸天眼通過檢索和信息交叉對比確定該公司為浙江宏傑資產管理有限公司(下簡稱「宏傑資產」)，註冊資本1億元，法人徐躍峰，監事俞天華，股東包括徐躍峰(30%)、杭州燕莎實業有限公司(70%)。

融資項目信息顯示，「該企業目前以自有資金對外投資1.5億元，被投資企業總市值5億元。」同時，還款保障為「該公司以已投資的天然氣企業股權質押。浙江某有限公司在湖州某天然氣利用有限公司占股49%，為第二大股東;湖州某天然氣利用有限公司目前估值2億元。」

然而天眼查系統上卻顯示，宏傑資產沒有任何對外投資信息。巧合的是，網貸天眼發現，宏傑能源出資1960萬元投資了湖州嵐源天然氣利用有限公司(下簡稱「湖州嵐源」)，持股比例49%，與上述信息頗為吻合，但宏傑資產並不持有宏傑能源或者湖州嵐源的股權。

那麼，宏傑資產究竟是質押誰的股權？發財豬並沒有披露任何股權質押文件。

此外，通過發財豬披露的融資項目信息及借款企業營業執照查詢確定，標的「月賺月多」借款企業為杭州燕莎實業有限公司，成立於2013年7月22日，註冊資本2000萬，法人俞天華，股東俞天華，監事施益軍;標的「周而復升」的借款企業為杭州優泰實業有限公司，成立於2013年9月3日，註冊資本2000萬，法人徐躍峰，股東徐躍峰，監事施益軍。

圖為標的「月賺月多」披露信息

圖為標的「周而復升」披露信息

涉嫌拆分項目期限，最高借款1億元

發財豬固收理財標的情況概覽

如上圖所示，發財豬「半載穩盈」、「季季省心」等5個標的的借款總額均在2000萬以上，其中「日益月薪」借款總額更是高達1億。然而，根據《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》規定，「同一法人或其他組織在同一網路借貸信息中介機構平台的借款餘額上限不超過人民幣100萬元，在不同網路借貸信息中介機構平台的借款餘額上限不超過人民幣500萬元。」

值得注意的是，發財豬固收理財標的涉嫌拆分項目期限。各標的金額均為50萬元，投資期限為7~180天不等，但借款合同卻顯示，借款總額在2000萬至1億之間，期限均為1年(2016年11月至2017年11月)。而根據《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》第十條規定，網路借貸信息中介機構不得將融資項目的期限進行拆分。

另外，在還款保障方面，借款企業分別以庫存、天然氣加氣站收費權、股權進行抵押。一般來說，抵押物經過專業評估後會在相關部門辦理抵押登記手續。但是，發財豬並沒有披露相關抵押物的估價以及相關登記手續，因而難以判斷抵押信息的真假。

佰億貓套路再現：實控人退出后關聯公司立馬在平台發標

在佰億貓原有的關係圖譜基礎上，施益軍、方鋒傑、徐躍峰、樓曉格等關鍵人物通過發財豬又串聯起了一個更為複雜而龐大的關係網。看看下面的關係圖，你就能明白這裡面的套路有多深。

通過上圖不難發現，發財豬的借款企業誠益興貿易、宏傑能源、燕莎實業、優泰實業、宏傑資產與發財豬的大股東潤滿實業和前股東宏傑基金之間存在不同尋常的關係。

其中，誠益興貿易的法人兼股東、宏傑能源的股東、燕莎實業的監事、優泰實業的監事，與潤滿實業的監事均為施益軍;方鋒傑和施益軍是宏傑能源的股東，宏傑能源和施益軍又是發財豬前股東宏傑基金的股東;同時，誠益興貿易的董事和潤滿實業的法人、唯一股東均為樓曉格;宏傑資產的控股股東為燕莎實業(占股70%)，另一股東為徐躍峰(占股30%)同時還參股了優泰實業、誠益興貿易。

不僅如此，宏傑資產、燕莎實業、優泰實業、潤滿實業，都是由杭州蕭山愛尚服飾小商品市場個體服裝店經歷多次變更后而來，這幾家公司的變更步伐都高度一致，2015年9月變更時，施益軍同時成為4個公司的監事。

2016年2月，上述4個公司的註冊地址又同時變更為了「蕭山區金城路358號藍爵國際中心5號樓29層2901室」，而且誠益興貿易和安可峰貿易的註冊地址也為「蕭山區金城路358號藍爵國際中心5號樓」，只不過是在39層。

巧合的是，2016年11月22日，由宏傑能源和施益軍控制的宏傑基金在股東層面上退出了深圳發財豬金融服務有限公司，並將其持有的90%股權轉讓給了潤滿實業。就在工商變更后的第二天(11月23日)，其關聯方誠益興貿易、宏傑能源、燕莎實業、優泰實業、宏傑資產等公司便陸續在平台上發標融資，借款金額高達1億元。這不禁讓人懷疑，宏傑能源和宏傑基金的退出都是深謀遠慮之舉。

另外，發財豬註冊地址為「深圳市前海深港合作區前灣一路1號樓A棟201室」，天眼查系統顯示，有69239家相關企業在該地註冊。據了解，該地址為深圳前海經濟區批准的公司掛靠的虛擬地址。

幾名關鍵人物，幾個空殼公司，幾番股東變更，幾頁打碼文件，輕輕鬆鬆在網上融資上億。我就問一句，你們服還是不服。記得某華爾街投行海龜曾感慨說，我們這些金融科班出身的，最怕的就是這些土生土長的金融土鱉，無他，吃相太難看啊。