河南許昌破獲新型網路傳銷大案 涉案金額數十億元

原標題:河南許昌破獲新型網路傳銷大案 涉案金額數十億元

尹志燁繪

「有1萬元閑錢，怎樣投資可以收益最大化？」「誠信買賣寶全力打造人人都玩得起、人人都能獲取福利的穩定平台，最終達到全民致富！學會投資、學會理財，你才會贏得未來！」「誠信買賣寶」網路傳銷這樣宣傳。

今年6月，河南許昌警方破獲一起傳銷案件。犯罪嫌疑人製作「誠信買賣寶」平台程序，以投資理財為名，以高額回報相誘惑，通過線上各門戶網站、線下熟人朋友等渠道發展他人成為會員，並按照推薦關係形成層級，通過傳銷活動騙取財物。截至目前，共抓獲犯罪嫌疑人16名。

打著互聯網金融理財的旗號，「誠信買賣寶」類傳銷活動如何實施？近日，記者採訪了辦案民警和在押的部分組織、領導傳銷活動的犯罪嫌疑人。

1000元即可起投，聲稱5至10天就能收回本息，誇大宣傳極具迷惑性

「每日利率1.5%，5至10天之後兌現本息。」「在買賣寶事業里，辛苦三五個月，勝過很多平常人的一輩子！」記者在「誠信買賣寶」宣傳的網頁上，看到了這樣的廣告語。

「這是這起傳銷案件最具迷惑性的地方，即使會員不發展下線，只要投資也會有『靜態收益』——高額利息。傳統傳銷中，只有會員發展到下線才能獲利，而誠信買賣寶區分了『靜態收益』和『動態收益』，犯罪分子正是抓住這一點，忽悠群眾，迷惑性更強。」辦案民警趙強向記者介紹，誠信買賣寶平台投資起點低，1000元即可起投，並且5至10天就能收回本息，很有吸引力。

據辦案民警介紹，2016年6月初，涉案人員被抓獲，此時誠信買賣寶平台已運行達半年。後台數據顯示註冊會員90餘萬名，涉案金額達數十億元。

在傳銷宣傳中，犯罪嫌疑人利用互聯網網站、微信、QQ等播放宣傳資料，鼓吹誠信買賣寶是最強的互聯網金融平台。該傳銷組織還將參與者包裝成「成功人士」，上傳多張香港啟動儀式、買賣寶精英研討會、泰國游等「高大上」的活動圖片。

畢業於某工程學院的施某，精通計算機技術，在傳銷活動中負責技術支撐和數據維護，是案件中的1號人物。之前，他是一名軟體編程技術人員，曾經為業務客戶製作商城、分銷系統。

「去年10月下旬，我開始編程，核心程序大概4個小時就完成了，後來不斷修改規則，以降低平颱風險。」施某向記者介紹，比如相比於之前出現的「3M」平台，自己在設計規則時確定的利率偏低一些，保證資金更為穩定。在「投資」規則中設計為每單低於1萬元，每個手機號申請一個會員號，「這是為了規避大的玩家投機，影響平台資金流穩定性。」施某說。

拉人頭、設級別、拿提成，參與者的收益全部來自後來參與者的投入資金

「平台要求新人加入必須有會員推薦，通過買賣寶的『官方網站』無法註冊為會員，必須要點擊其他會員轉發的鏈接才能註冊。哪個會員分享的鏈接，新註冊的會員就是其下線。」辦案民警袁獻超介紹。

據介紹，傳銷活動中設置了8個會員級別，自下往上分別是M0、M1……M6、經理（也叫領導人），依據發展下線情況進行級別晉陞。

「註冊即為M0級別會員；成功打款一次身份晉陞為M1；直接推薦人中培育兩個M1，晉陞為M2……直接推薦人中培育3個M6，就可以晉陞為經理級別。」負責宣傳推廣的犯罪嫌疑人盛某介紹：「與會員級別掛鉤的就是『動態收益』的提成比例。」

在每筆交易中，平台還設立了「門票費」，即每進行一筆買入或者賣出，都要交成交金額1%的費用。施某介紹，「這是防止一部分人只註冊不投資而設立的門檻。」盛某告訴記者，誠信買賣寶平台以虛擬的M包作為交易對象，從其他會員手中買入M包，系統通過返還固定比例的M包的形式產生利息，這是靜態收益；同時推薦人層層發展新人加入作為下線，下線每次交易，上線根據網站規定，獲取相應比例提成的M包，稱為領導獎，也叫動態收益。通過賣出M包，達到變現的目的。

不同級別的會員，在每次交易中動態收益的提成比例是不同的。盛某介紹，例如，M1級別會員的領導獎是他傘下一代下線每次買入金額的10%；經理級別會員的領導獎是他傘下一代下線每次買入金額的10%，二代的5%，三代的3%，四代的2%，五代的1%，六代的0.5%，傘下六代以後無限代下線的0.2%。

「有了豐厚的動態收益獎金激勵機制，與之相比，靜態收益顯得微不足道，本質上仍然是靠拉人頭進行計酬的返利模式。」辦案民警趙強指出：「平台本身不產生任何價值，參與者的收益全部來源於後來參與者的投入資金，是一種擊鼓傳花形式的騙局，參與者只有不斷誘騙他人加入才能保證獲取返利，虧損的永遠是下層參與者。」

很多投資人明知是傳銷，仍心存僥倖。警方提醒超高額回報投資是陷阱

管某是誠信買賣寶網路傳銷活動的經理層級別人員，談到該傳銷組織的發展，他坦言：「我也沒想到會這麼瘋狂，沒想到能做這麼大。」據管某介紹，僅「門票費就收了幾個億」。

記者了解到，即便很多投資人對買賣寶平台涉嫌傳銷的事實心知肚明，卻依然抵制不住誘惑。管某說：「很多玩家都是抱著只要火燒不到自己身上就行的僥倖心理，從中牟利。」

據警方介紹，這是一起典型的網路傳銷案件，也是許昌警方破獲的第一起新型網路傳銷案件。該平台以購買「門票」作為參與資格，並按照一定順序組成層級，以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，以高額的回報引誘參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序。

「與傳統傳銷相比，新型傳銷突破了地域的限制，發展下線也超越了熟人範圍，通過微信、網頁等傳播，陌生人也可以加入。」辦案民警張志高介紹。

辦案民警指出，「平台上的『投資人』是傳銷活動的參與者，而不是受害者，這本身就涉嫌違法。」

普通民眾如何防範掉入網路傳銷陷阱？警方提示，民眾投資理財要謹慎，仔細甄別，「天上不會掉餡餅」，對於超出正常範圍的高額回報許諾的「投資」，不要抱有僥倖心理，要自覺遠離，及時舉報。