這可能是最全的金融行業綜合就業指引

北上廣深因其獨天得厚的地理、資源、機會等方面優勢，歷來是金融求職者的首選目標城市。佔比最高的上海作為金融中心，各類金融機構林立，就業機會多，優勢十分明顯。而北京作為金融決策中心，擁有無可比擬的總部經濟優勢。

而華中、西南等地區，也逐漸憑藉著市場化的競爭嶄露頭角。此外，近年來大城市就業壓力、環境污染等問題層出不窮，越來越多的金融業求職者選擇回到二線城市謀得更好的環境與發展。

Part 3：金融就業的職位要求及證書建議

NO.1：投資銀行經理

金融是現代經濟中最具魅力和變幻無窮的熱門行業，種類紛繁的金融資產為人們提供了眾多的投資與融資工具。投資銀行作為連接貨幣市場與資本市場的重要通道，將進一步發展豐富和完善的直接融資手段。

在今天出現的全民炒股熱中，各大投行也扮演了「催化劑」的角色。經過100年的風雨歷程，如今投行正承擔著證券發行與承銷、證券交易經紀、證券私募發行等傳統業務，企業併購、項目融資、風險投資、公司理財、投資諮詢、資產及基金管理、資產證券化、金融創新等核心業務。

職位要求：專業方面，要求各位畢業生系統學習過金融、投資、法學、法律、金融資產組合管理等專業的金融人才。如果能同時具備人際溝通、客戶管理等管理方面的知識，則更具有競爭優勢。

另外，投行對於應聘者在經驗方面的要求較高。投資銀行設置的不少高端職位，一般都優先選擇在同行業公司中具有實踐經驗的高級人才。

給非211、985學生的建議：對於非211、985的學生，進投行部確實是一件非常困難的事；我們給出的建議是分兩步走。

第一步：先進入金融行業拿經驗，有些小公司會拿到一些關於併購、融資、發債之類的小項目，哪怕是項目邊緣的職位儘可能去參加。

第二步：工作一段時間后，再通過熟人引薦去投行部門，或者搞好獵頭關係，通過獵頭進入。

當你起步不如別人的時候，永遠不要衝著錢去，記住你去的目的只是拿經驗。許多學生看不上小公司，眼高手低是行業大忌。

需要的證書：由於上市融資都會涉及財務、法律、審計等問題，所以如果你具備其中任何一項能力，都會幫到你不少。比如CFA、CPA、ACCA、律師證等。

投行的工作非常辛苦，每周70－90個小時不等，有些甚至會超過100小時。毫無生活可言，更談不上工作生活平衡。出差是再平凡不過的事，項目慢的一住就是幾個月，項目快的幾天後就回去。有人進去后受不了這樣的強度離開，也有人樂此不疲。雖然畢業生如此狂熱的追求這個職位，但這種沒有生活的工作使得很少有人會在裡面待一輩子。

NO.2：證券投資部

自營部門是券商以自有資金進行投資獲得收益的業務部門。由於是自有資金，因此券商對自營的虧損容忍度比一般的公募基金都要低，那割的是自己的肉啊，做虧損了則直接影響收入，受市場影響較大，收入波動也更大。因此這個部門在熊市時壓力會很大，而且也不時有黑天鵝事件發生。目前券商自營部分為幾個路數：方向性投資、量化、套保等，趨勢是方向性投資規模漸小，量化等增大，未來權益互換、做市等業務的興起，人才需求會更多。

職位要求：招聘需求一般只招聘助理研究員，通常一個人要看很多行業，工作壓力比較大，需要的沉澱時間也比較長。通過逐步學習投資邏輯和分析方法，後續表現好的可以上升到投資經理等。是對投資敏感性較好的人才較好的選擇。

需要的證書：經濟、金融、金融工程專業較為對口，提前考取證券從業資格，通過CFA一級或二級會比較有幫助。

NO.3：基金經理

隨著更多的基金項目和基金管理公司的產生，社會將需要眾多的基金管理人才，基金經理就是這一行當中的高層次人才，其職責大致可分為：負責某項基金的籌措;負責基金的運作和管理;負責基金的上市和上市后的監控。

目前這方面的人才十分緊缺，其職業的前景看好。基金行業的職業經理人又以基金經理需求最大。要成為一名合格的基金經理並不容易。

職業要求：一般要具有碩士以上學歷，有風險控制專業知識背景，還要具有較強的多學科、多行業分析判斷能力，有敏銳的市場嗅覺，豐富的實踐經驗也是必須的。擁有CFA證書會有非常好的競爭力。

NO.4：金融信息化人員（包括運行監控員、網路管理人員）

現代金融業的發展離不開金融創新，而金融信息化是金融創新的源動力之一。從2000年開始，各大商業銀行陸續開始了業務的集中處理，利用互聯網技術與環境，逐步開通了我們所熟知的網上金融服務，如網上銀行、網上支付等。同時，銀行安全與服務、電子支付、銀行卡聯通、CA認證等等專業詞已經不再是離我們遙遠的詞語了，而這一切都歸功於金融信息化。

專業要求：對於有經濟類、管理類背景的研究所而言，他們所具備的理工科與金融專業雙料背景顯得不可多得。經過系統地學習電子商務專業、計算機科學與技術、電子科學與技術、信息工程、金融、財務管理等課程后，這些人才更具優勢。另外，對於有志於從事金融信息分析的人士來說，具有良好的中、英文讀寫能力也是必須的。因為各大金融公司引進的國外的技術、人才，都需要熟練地使用英語進行溝通與交流。

NO.5：風險控制員

作為經濟圈中的驕子，金融機構風光獨好，身價不凡。然而，金融業集財富、智慧和信譽於一身，利益與風險「雙高」。隨著金融市場的開放，國際金融資本會因政治、經濟和市場之變化而在國內外迅速流動，金融體系的風險意識在逐步增強。

專業要求：專業上傾向於學習金融數學、金融工程、數理統計及相關專業以及本地的碩士生。要求有金融控制敏感性，擅長理性分析，了解金融衍生產品定價理論和模型，掌握對期貨證券、金融及農產品等相關知識。對期貨、證券市場有深入研究的專業人才，更具競爭優勢。

近年來，為了有效地控制金融風險，基金公司、期貨公司，都亟需一批專業人才。今後會有更多的公司需要精通風險控制的專業人士，這種人才會在將來更有發展前景。

目前這方面人才十分缺乏，各大公司會適當地從一些研究方向是期貨的同學中優先選擇一些同學來進行培養。

NO.6：信託、證券經理

信託、證券相對門檻較高，普遍更傾向於有經驗的求職者，但每年也會有一些公司開放一定數量的應屆生招聘名額，例如中融信託，去年招收140個應屆生，崗位集中在前台業務部門的信託經理助理；中後台的風控、法務、產品支持等。

信託人員入行一般都要先從助理做起，然後按照信託經理、高級信託經理的路徑晉陞，之後可能做到總監級別並負責業務工作。由於近幾年監管部門對信託公司的管理越來越規範，此前信託公司工作半年到1年就能獲得晉陞的情況將逐步得到控制，規範之後，每一級的晉陞速度大約為2到3年。證券與其類似。

職位要求：一是紮實的金融學基金知識；二是基於對市場的長期觀察之後得出的投資經驗；由於證券投資是高風險、高收益的投資，作為證券經紀人必須通過對證券市場價格變動趨勢的研究，把握規律性，並結合影響證券價格的各種因素分析，逐步積累並具備相當的投資經驗和熟練的業務操作能力。

近年來，股民數量直線攀升。這一龐大的投資群體已經為證券經紀人的崛起提供了巨大的市場。目前證券經紀人有證券業務員、傭金經紀人、中介經紀人、交易所中介經紀人之分。

NO.7：證券分析員、金融研究員

主要工作是就證券市場、證券價值及變動趨勢進行分析，向投資者或機構發布研究報告。

職位要求：系統學習過證券分析、金融學等知識的碩士生，最好還了解會計財務、審計知識，且有良好的客戶溝通表達和專業文字能力。

需要的證書：具有CFA、CPA之類的專業證書，以及通過證券業協會舉辦的證券分析師等專項業務資格考試會加分不少。

NO.8：資產負債管理師及助理

隨著人們手中閑置資產的增加，越來越多的人選擇了投資理財。為提高收益，需要有專業人士進行合理的資產配置，以實現資產的帕累托最優效應。讓老百姓在專業人士的指導下享受「組合投資、分散風險」帶來的理財好處，是目前資產負債管理師及助理要做的主要工作。

職位要求：資管業務未來將大發展，尤其是未來券商會大量設立公募基金公司，人才需求是多元的，可以積極關注。專業方面要求系統學過財務管理、會計、金融、理財投資和資產管理組合等相關專業的人才。在這些專業中，對於研究企業債務管理、資產流量等專業方面的人才更是偏愛，因為他們在資產負債管理中更加專業化。

需要的證書：取得CPA或ACCA等相關資格證書，或參加過這些考試的管理會計專業知識者會被優先考慮。有心理學基礎的人才能把握消費者的投資心理，把握消費者的消費預期，因此獨具競爭優勢。經濟、金融、、財務、金融工程專業都對口，提前考取證券從業資格，較早準備CFA考試並至少通過CFA一級會比較有幫助。

目前金融業的綜合經營、交叉競爭格局正在形成，銀行、保險、基金之間的業務交叉、相互競爭的格局已逐步形成，無論是進入壽險業還是商業銀行，資產負債管理都是其中的一門必修課。

NO.9：審計助理、國際信息系統審計師

金融的無限魅力和無窮變換使它蒙上了神秘的面紗。如何才能揭曉其中的奧秘？如何防範金融行業可能出現的泡沫與風險？審計人才必須要真實面對的問題。審計在經濟建設和金融發展中的「信息驗證中心」和「管理監控中心」的地位也日漸凸顯。

職位要求：專業方面，要求系統學習過統計、數學、金融數學、審計的財經專業或相關專業的碩士研究所。通過一到兩門註冊會計師、審計師考試的學生在這個職位中更具優勢；專業英語掌握程度高的人才也具有競爭優勢。審計是建立在統計、數學和財務管理3方面基礎之上的，只有同時具備了這3方面的專業知識，才能在競爭中突出自己。

NO.10：金融工程分析師

金融工程是以現代金融活動為研究對象，以金融創新為核心，綜合運用以數理分析為中心的現代金融理論、工具、技術與方法，創造性地解決金融問題的一門新興金融學科，具有較強的應用性與技術性。它把工程思維引入金融領域，綜合地採用各種工程技術方法設計、開發和實施新型的金融產品，創造性地解決各種企業面臨的金融問題。

專業要求：要求具有碩士及以上學歷，計算機專業和金融專業背景，可以熟練使用計算機，熟練掌握MATLAB、EXCEL等軟體的複合型人才；能熟練掌握金融時間序列分析和隨機分析理論;能熟練使用統計分析軟體，如SPSS或EViews等;熟悉Var、極值理論以及其他風險分析模型。

NO.11：研究所

研究所是投資銀行發揮定價作用的核心部門，當前全球的大趨勢，投資銀行的研究部門重要性是越來越大的，同時它也是比較容易受到市場關注的部門。其核心作用是對宏觀策略進行判斷，同時對各種股票債券進行定價。

而且由於研究所需要在市場上競爭，從而獲得排名與傭金等貨真價實的收入，所以在全球的經濟決策圈也越來越看重投資銀行研究部門的報告。而上市公司的股價可能會由於大牌分析師的報告而出現劇烈波動，從而影響其股東回報與融資效果，也都十分看重大牌分析師對上市公司的評價。至於專業投資者，也往往由於投資銀行的研究實力而決定其傭金去向。

研究所一般分為宏觀策略、行業、固收、金融工程。

宏觀策略：一般需要比較強的學術背景，最好系出名門、師從大家，能夠比較快的進入宏觀領域的圈子，發揮影響力。

行業研究：比較寬容，海納百川，筆者身邊成功的例子有來自實業的、有畢業直接進入研究所的，也有其他部門轉崗的，只要付出努力，都能有所成就。

金融工程：過去發展一般，因為國內沒有相應的衍生品工具，只能紙上談兵，不過隨著股指期貨、兩融、未來的個股期權的推出，買方對量化交易研究的需求也越來越多，金融工程的發展空間也不錯。

固收：就是固定收益，對債券進行定價。研究員是一個矛盾的行業，既要沉澱下來深入鑽研，又要開朗外向與人溝通，還需要長期出差路演和調研，但也是一個付出與回報相對比較對等的行業。

職位要求：擅長寫作，不害怕寫報告，具有鑽研精神，有會計和經濟學的基礎，善於表達和與人溝通。一般而言行業研究員比較合適的教育背景是專業化的大學部，經濟或金融的研究所背景，這樣從事某個行業研究會有一定基礎，之前的同學老師等也是以後的資源。當然金融經濟專業的學生也自有用武之地，例如宏觀策略金融房地產等。

需要的證書：相關行業專業知識積累，具備一定的金融、財務和會計基礎，有CFA、CPA的資格或者通過CFA二級、CPA兩門以上都會更好。