平邑警方摧毀一跨國信用卡詐騙團伙，「財神」落網！

原標題:平邑警方摧毀一跨國信用卡詐騙團伙，「財神」落網！

銀行卡一刻也沒離開過自己的手，裡面的存款卻不翼而飛。自2016年10月以來，平邑境內發生系列儲蓄卡詐騙案件。案發後，平邑警方迅速成立專案組上馬攻堅，先後輾轉廣東、湖南、河北、四川等地，行程近萬公里，內查外調，深挖細查，迅速摸清了該詐騙團伙的作案手法及組織架構。

2017年3月20日，隨著最後一個網名為「財神」的嫌疑人何某的落網，標誌著這起跨國系列銀行儲蓄卡詐騙案成功告破。

2016年10月19日 ,一名神情凝重的男子來到平邑縣公安局刑偵大隊,語無倫次的向值班民警訴說著,「同志，我的錢丟了，快快」。隨著值班民警耐心細緻的詢問，一起罕見的銀行卡資金被盜案赫然顯現在民警面前：銀行卡在手，存款居然被盜10多萬……

報案前，受害人曹某到某銀行的ATM機上查詢餘額時，不禁驚呆了——銀行卡上的10萬餘元現金竟不翼而飛，曹某十分疑惑：我的銀行卡和身份證都沒有丟失，也沒有借給別人用過，為什麼銀行卡內的錢神秘消失了？到底是誰動了我的銀行卡資金？百思不得其解，曹某踉踉蹌蹌地衝到平邑縣公安局刑偵大隊報警求助。

這無疑是一起的銀行卡資金被盜案，而且在以後幾日內，平邑警方又接連接到20餘起同樣的報警，而且都是受害人銀行卡在自己手上，事前也均未接到過任何詐騙電話或簡訊，而銀行卡內的現金被盜刷取走，數額從幾千、幾萬甚至十幾萬不等，存款累計被盜80餘萬元。

犯罪分子如此猖獗，嚴重影響了人民群眾的財產安全，引起了平邑縣公安局高度重視，一個由刑偵大隊等相關部門警種組成的專案組隨即成立，並連夜開展工作全力破案攻堅。

境外異地盜刷 案件撲朔迷離

此次發生的銀行卡詐騙案，以前在平邑縣城從未發生過。

專案組民警經過對該系列案件的梳理，發現其中有7位受害人的資金通過境外POS消費，4位受害人的資金通過境外ATM機取款被盜刷，3位受害人的資金通過境內POS機消費被盜刷，9位受害人的資金通過異地ATM取款被盜刷。境外POS消費包括韓國、日本、美國；境外ATM包括泰國、迪拜、澳大利亞；境內POS消費包括深圳、濟南、煙台；異地ATM取款包括濟寧、曲阜、菏澤、湖南巴陵。

嫌疑人遠程異地作案，作案手段專業，隱蔽性強，身份信息和位置信息都不確定，給案件偵破工作帶來極大困難。辦案民警順著資金流追蹤，發現有兩名受害人的資金為山東濟南市某金店同一台POS刷出。但由於該POS機是嫌疑人通過非法手段獲得，亦無法獲取該商戶的相關信息。此時民警們明白，要憑藉ATM機取款信息和POS刷卡記錄，想在茫茫人海直接找到嫌疑人無異於大海撈針。

偵查一時陷入僵局……

就在專案人員偵查期間，犯罪嫌疑人又先後連續作案5起，受害人資金均在日本、澳大利亞、迪拜、泰國等地被盜刷。

到底是什麼人在平邑作的案？為了儘快抓獲犯罪嫌疑人，保護人民群眾的財產安全，消除社會影響，專案組民警放棄了元旦、春節、元宵節等與家人團聚的機會，晝夜奮戰，先後趕赴廣東、湖南、河北、四川及山東濟南、濟寧、菏澤等地，行程近萬公里，先後調取銀行賬戶流水1000餘份，視頻資料300餘份。

根據調查資料，專案組通過認真研判，逐步縮小偵查範圍。經過大海撈針般的調查走訪、蹲守摸排，專案組民警發現了一名嫌疑人楊某的身份信息。

這個消息讓專案民警異常興奮，通過進一步的循線偵查，成功挖出一個以泗水籍喬某為首的信用卡詐騙團伙。此後，民警循線追蹤，深挖擴線，逐步摸清了5名詐騙團伙主要成員的活動軌跡和藏匿的據點。

3月9日，專案組認為抓捕時間已經成熟，遂兵分兩路，一路到濟寧、泗水實施抓捕，一路到威海文登實施抓捕。在市局有關部門的大力配合下，一舉將該團伙5名主要犯罪嫌疑人喬某、徐某、張某、佟某、楊某抓獲歸案。

隨後，辦案民警乘勝追擊，又先後輾轉多省市開展抓捕工作，並於3月20日將提供作案工具的犯罪嫌疑人何某抓獲。

至此，該團伙所有成員全部落網，查獲作案用筆記本電腦、手機、寫卡器、白卡、採集設備、銀行卡、POS機、護照等作案工具一大宗。

撥開迷霧 真相終於大白

犯罪嫌疑人落網后，專案組民警精心制定審訊計劃和策略，不斷瓦解嫌疑人心理防線，嫌疑人逐步交代了作案的全部過程。

經查，犯罪嫌疑人喬某（男，33歲，濟寧泗水縣人）、徐某（男，29歲，濟寧市任城區人）、張某（男，30歲，成都市邛崍市人）、佟某（男，39歲，河北衡水市人）、楊某（男，30歲，威海文登市人）、曹某（男，34歲，濟寧泗水人），何某（男，1983年8月31日出生，海南省儋州人）等犯罪嫌疑人或好逸惡勞、或有犯罪前科，都沉浸於網路總想著不勞而獲，於是在某QQ群里他們相互聊得火熱，犯罪嫌疑人喬某和徐某選擇了一條「生財之道」，準備大幹一場，於是以8000元的價格通過犯罪嫌疑人何某購買一套ATM埠採集設備，並於2016年9月至12月份先後竄至平邑縣城20餘次，選擇在銀行工作人員下班后安全防範較薄弱的時間段將該設備安裝在ATM機上，在受害人使用ATM機時複製受害人的銀行卡信息，並通過針式攝像頭竊取受害人銀行密碼，后將採集的數據通過寫卡器寫到白卡上，糾結徐某、曹某、佟某、楊某、張某等人用複製卡將受害人賬戶中的財產盜刷套現。

為了方便刷卡套現，逃避公安機關的打擊，狡猾的犯罪嫌疑人還分別辦理了出國簽證、港澳台簽證、國際駕駛證，有時直接到境外刷卡套現，或通過QQ群發布信息與境外人員勾結，將採集到卡的數據發送到境外，境外人員用寫卡器做成白卡后通過境外的POS機和ATM機盜刷，

目前，上述犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在進一步偵查中。