7月1日跨境轉賬超1萬美元需申報

今年9月1日起，外匯局將採集銀行卡在境外單筆1000元以上消費消息。記者注意到，新規要求銀行卡境外交易信息由發卡金融機構報送，個人無需另行申報。這是國家外匯管理局昨日發布的《國家外匯管理局關於金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》中的新規。

大家不用過度驚慌，還有3個重要信息點

1. 採集的範圍是境內銀行卡在境外發生的提現和消費交易信息，不含非銀行機構基於銀行卡提供的境外交易。（也就是說支付寶、微信支付等在海外的消費暫時是不需要報備的）

2. 報備是由發卡金融機構例如銀行來進行的。所以個人不需要另行申報

3. 這次加大監控主要是為了反洗錢、反恐怖融資等目的。

換句話說，銀行卡境外交易信息，是由銀行去進行匯總報備的，個人並不需要進行任何特別操作。

對於未按照規定

報送銀行卡境外交易信息的發卡行

外匯局將依法採取相關監管和處罰措施

重要相關: 7.1起跨境匯款1萬美元以上須上報

實際上，這也不是國內對境外款項首次實施管制，早在2016年底，央行就發布了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》。

《管理辦法》要求金融機構對大額交易進行報備，而對大額交易限額由原來的20萬元人民幣，縮減至5萬元人民幣。

大額交易報告標準為

大額現金交易，境內和跨境的報告標準均為人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上。二是自然人銀行賬戶的大額轉賬交易，跨境的報告標準為人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上。

這也就意味著，7月1日起，跨境匯款1萬美元及等值外幣都需要上報，當然也會存在被懷疑、拒絕的風險。所以如果你有5萬美元以上的款項要匯到境外，以前只需要一次，現在需要至少匯5次，客觀上增加了匯款成本和難度。