MMM互助騙局死灰復燃 借虛擬代幣展開金融詐騙

作者 | 儲曼婭

來源 | 零壹財經

近日，有消息人士表示，MMM互助騙局死灰復燃，並以借用虛擬代幣進行投資交易的方式開展業務。

早在2016年初，央行等四部門發布通報，提示MMM平颱風險，稱其運作模式具有非法集資、傳銷特徵，提醒投資者警惕其風險。

在MMM的官網上，他們將自身定義為金融互助組織，並非理財計劃，也不是傳銷，號稱「無資金外流、100年也不會跑路」。MMM互助騙局對外宣傳稱月收益率最低為30%，其發布一種名為「馬夫羅（Mavro）」的虛擬物品，用戶首先必須以提供幫助者的身份購買「馬夫羅」。獲得收益回報后，如果在MMM平台發表感謝視頻，還能獲得獎金獎勵。

早在1994年，MMM互助騙局就在俄羅斯註冊成立並大量發售股票，並稱只要向MMM互助投資100美元，便可在半年內收回500美元，年終回報率高達400%。在強大的宣傳和高回報的誘使下，人們忽略了其中的風險。並相信只要購買MMM公司股票就能發財。MMM互助騙局的股票遭到了搶購。從此，印有馬夫羅季頭像，面值為1000盧布的原始股流向社會，在俄羅斯掀起了影響廣泛的股票投機狂潮。三年後，騙局隨即宣告破產，當時被一些國家定性為「世界上最大的龐氏騙局之一」。

目前，在MMM網站上，其要求投資者充值虛擬代幣進行交易。除此之外，MMM互助騙局還告訴投資者如果買了他們的萊特幣，每月收益會達到30％。其官方微博的簡介為，「MMM是普通人的社區，互相之間無私幫助，是一種全球的互助基金。」微博發布的內容為一些勵志短句、官方微博賬號更改信息、抽獎活動以及錄製的激勵大眾投資的視頻，抽獎活動不會兌現，視頻內容則鼓勵大眾去改變、勇於投資、立即行動。

對於虛擬代幣監管層也一直保持著謹慎監管的態度。在今年4月傳出的一份《比特幣交易平台清理整頓工作要求》顯示，比特幣交易平台不得違反以下八方面要求：一、不得開展融資融幣業務；二、不得充值手續費；三、不得參與洗錢；四、不得違反國家有關外匯管理規定；五、不得違規從事支付業務；六、不得超範圍經營；七、不得違反工商廣告等法律規定；八、不得違反證券期貨等法律法律。

本周一（9月4日）發布的有關ICO禁令也將通過虛擬代幣違規發售、流通進行非法公開融資的行為定性為非法。

然而，在利益的面前，投資人如同飛蛾撲火般連續不斷地加入騙局，向著金錢的光芒進發，忽視了風險。

_01)回復「百人談」或「網貸十年"，獲取相關專題。

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