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重磅!中國反洗錢監管序幕即將開啟!7月1日起跨境轉賬超過1萬美元需申報!

重磅!中國反洗錢監管序幕即將開啟!7月1日起跨境轉賬超過1萬美元需申報!

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2017將近過半,

你在年初許的願望實現了多少?

或者說,

你在年初打算轉的外匯,

到賬多少了呢?

畢竟,

反洗錢監管序幕,

即將拉開。

就在7月1日。

Are you ready?

去年年底,

一項新法令的頒布,

人民銀行發布「金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法」,將於7月1日起實施;不僅加強管制境外匯款,也調整民眾每日領取現金的大額現金交易報告標準,帶來的影響非常大尤其是那些採用「螞蟻搬家」方式將資本外移到海外的個人。

從現在起,個人換匯,除了要填銀行自身一直有的結匯、購匯申請書外,還須多填一份根據《中華人民共和國外匯管理條例》(國務院令2008年底532號)等多項規定指定的《個人購匯申請書》。

敲黑板了!

史上最嚴的個人購匯申請書

據每日經濟新聞報道,申請書強調了個人購匯,必須明確自己的法律責任。申報購匯信息,其具體條款包括:

  • 不得虛假申報個人購匯信息;

  • 不得提供不實的證明材料;

  • 不得出借本人便利化額度協助他人購匯;

  • 不得借用他人便利化額度實施分拆購匯;

  • 不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目

  • 不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規活動。

注意到了嗎?!

甚至都拉出來明文規定了!個人購匯不得用於境外買房、證券投資.......」

也就是說,以後想要直接通過個人購匯途徑,投資購買國外的房產,這條路基本是堵上了

之前吵得很火的說法 「賣掉北上廣的房子,移民澳洲買個農場」 之類的,外匯不是你想買,想買就能賣了。。。

再翻看了一下外管局答記者問的公文,

確實有相關的背景說明

換匯的門檻越來越高

根據央行新政策,2017年7月1日起,每人每天只能換等額5萬人民幣的澳元/美元或其他外幣,超過這個額度就需要申報。

跨境匯款1萬澳元/美元及等值外幣都需要上報!

不過也要注意,這個「上報」是金融機構行為,目前並沒有要求個人申報

每人每年5萬美元的外匯額度沒有改變

2017年第一天起,新一年5萬美元的外匯年額度生效。在市場傳言外匯額度或有所收緊的氣氛下,外匯政策並未有變,購匯額度依然為年度每人5萬美元,

是否會影響境外留學和旅遊等情況的用匯?

對此,外匯局相關負責人認為,沒有影響。出境留學,便利化額度內購匯,按規定進行完整、真實的信息申報;超過便利化額度的,提供本人因私護照及有效簽證、境外學校錄取通知書、學費證明或生活費用證明就可以購匯

出境旅遊,可以在便利化額度內按需購匯,也可在境外使用銀行卡消費,用匯不受影響

違規購匯、換匯恐被列入「關注名單」

外管局的規定越來越嚴,執行度也明顯加強。虛假申報、騙匯、欺詐、違規使用和非法轉移外匯資金等違法違規行為,將被列入「關注名單」,在未來一定時期內限制或者禁止購匯,依法納入個人信用記錄、予以行政處罰、進行反洗錢調查、移送司法機關處理等

1. 同一個人在7天內從同一外匯儲蓄帳戶中提取1萬美元及以上外幣5次以上

2. 同一個人將自己的外匯儲蓄帳戶內存款划轉到5個以上直系親屬的賬戶

3. 5個及以上不同的人,同日/隔日/連續多日分別購買外匯后,將外匯打給境外同一個人或機構

上述的行為都有可能被外管局視作「螞蟻搬家」,需要當心了!

隨著國家外匯管理局的監管越來越嚴格、規範。那些移民歐美、澳大利亞等國的人,想要轉移資產或者給國外留學的子女投資買房,難度也就更大了

尤其在澳洲,原本有這比較寬鬆的購房貸款制度,海外投資者只需要準備10%·20%的房款,80%的錢都可以從澳洲當地銀行進行借貸。

隨著去年開始澳洲四大銀行一一關閉了海外收入貸款的渠道,沒有足夠大額資金的人,已經很難在澳洲投資買房。

國際銀聯近日也發布聲明,將在2017年6月1日關閉國人海外購房勝地塞普勒斯境外刷卡買房通道,這意味著,世界僅存的一個人可以刷卡買房的國家即將對我們說No了。

而現在,國內資金也受到了更加嚴格的限制,也就是說,就算你有錢,也很難隨心所欲地在澳洲和其他海外國家投資了。就算你有錢,也不是想咋花就咋花了!

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