個人投資者風險承受能力評估問卷

尊敬的投資者：

為了便於您了解自身的風險承受能力，選擇合適的投資產品和服務，請您填寫以下風險承受能力評估問卷。下列問題可協助評估您對投資產品和服務的風險承受能力，請您根據自身情況認真選擇。評估結果僅供參考，不構成投資建議。為了及時了解您的風險承受能力，我們建議您持續做好動態評估。我們承諾對您的所有個人資料保密。

1. 請問您的年齡處於：

A．30歲以下； B．31-40歲； C．41-50歲； D．51-60歲； E．60歲以上。

2.您家庭預計進行證券投資的資金占家庭現有總資產(不含自住、自用房產及汽車等固定資產)的比例是：

A．70%以上； B．50%-70% ；C．30%－50%； D．10%－30%； E．10%以下。

3.進行一項重大投資后，您通常會覺得：

A．很高興，對自己的決定很有信心；

B．輕鬆，基本持樂觀態度；

C．基本沒什麼影響；

D．比較擔心投資結果；

E．非常擔心投資結果。

4.如果您需要把大量現金整天攜帶在身的話，您是否會感到：

A．非常焦慮；

B．有點焦慮；

C．完全不會焦慮。

5. 當您獨自到外地遊玩，遇到三岔路口，您會選擇：

A．仔細研究地圖和路標 ；

B．找別人問路；

C．大致判斷一下方向 ；

D．也許會用擲骰子的方式來做決定。

6.假設有兩種不同的投資：投資A預期獲得5%的收益，有可能承擔非常小的損失；投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產分配為：

A．全部投資於A；

B．大部分投資於A；

C．兩種投資各一半；

D．大部分投資於B；

E．全部投資於B。

7. 假如您前期用25元購入一隻股票，該股現在升到30元，而根據預測該股近期有一半機會升到35元，另一半機會跌到25元，您現在會：

A．立刻賣出；

B．部分賣出；

C．繼續持有；

D．繼續買入。

8.同上題情況，該股現在已經跌到20元，而您估計該股近期有一半機會升回25元，另一半機會繼續下跌到15元，您現在會：

A．立刻賣出；

B．部分賣出；

C．繼續持有；

D．繼續買入。

9.當您進行投資時，您的首要目標是：

A．資產保值，我不願意承擔任何投資風險；

B．儘可能保證本金安全，不在乎收益率比較低；

C．產生較多的收益，可以承擔一定的投資風險；

D．實現資產大幅增長，願意承擔很大的投資風險。

10.您的投資經驗可以被概括為：

A．有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經驗；

B．一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產品，但還需要進一步的指導；

C．豐富：我是一位有經驗的投資者，參與過股票、基金等產品的交易，並傾向於自己做出投資決策；

D．非常豐富：我是一位非常有經驗的投資者，參與過權證、期貨或創業板等高風險產品的交易。

11.您是否了解證券市場的相關知識：

A．從來沒有參與過證券交易，對投資知識完全不了解；

B．學習過證券投資知識，但沒有實際操作經驗，不懂投資技巧；

C．了解證券市場的投資知識，並且有過實際操作經驗，懂得一些投資技巧；

D．參與過多年的證券交易，投資知識豐富，具有一定的專業水平。

12.您用於證券投資的資金不會用作其它用途的時間段為：

A．短期——0到1年；

B．中期——1到5年；

C．長期——5年以上。

評估意見：您的風險承受能力評級屬於： 型

投資者簽署：依據誠實守信的原則，本人如實填寫了本問卷。本人已知曉自己的風險承受能力評估結果，並在做出投資決策前將認真閱讀相關風險揭示書，了解投資產品和服務的風險級別。

投資者： （簽名）

經辦人簽署：

評估日期：

關於不同風險承受能力類型的說明

按照五檔分類標準

保守型

此類投資者對於投資產品的任何下跌都不願意接受，甚至不能承受極小的資產波動，屬於風險厭惡型的投資者，首要目的是保持投資的穩定性與資產的保值，這類投資者需要注意為達到上述目標回報率可能很低，以換取本金免於受損和較高的流動性。

相對保守型

此類投資者不願意接受暫時的投資損失，關注本金的安全，往往是稍微有些風險厭惡型的投資者，首要投資目標是資產一定程度的增值，為了獲得一定的收益能承受少許本金損失和波動，此類投資者可以承受少許的資產波動和本金損失風險。

穩健性

此類投資者願意承擔一定程度的風險，主要強調投資風險和資產增值之間的平衡，為了獲得一定收益可以承受投資產品價格的波動，甚至可以承受一段時間內投資產品價格的下跌，此類投資者可以承受一定程度的資產波動風險和本金虧損風險。

相對積極型

此類投資者為了獲得高回報的投資收益，能夠承受投資產品價格的顯著波動，主要投資目標是實現資產增值，為實現目標往往願意承擔相當程度的風險，此類投資者可以承受相當大的資產波動風險和本金虧損風險。

積極型

此類投資者能夠承受投資產品價格的劇烈波動，也可以承擔這種波動所帶來的結果，投資目標主要是取得超額收益，為實現投資目標願意冒更大的風險，此類投資者能夠承擔相當大的投資風險和更大的本金虧損風險。

按照三檔分類標準

保守型

此類投資者不願意接受暫時的投資損失或者極小的資產波動，關注本金的安全，往往屬於風險厭惡型的投資者，首要投資目標是保持投資的穩定性與資產的保值，並在此基礎上儘可能使資產一定程度的增值，不願意承受或能承受少許本金的損失和波動。這類投資者需要注意為達到上述目標回報率可能很低，以換取本金免於受損和較高的流動性。

穩健型

此類投資者願意承擔一定程度的風險，主要強調投資風險和資產增值之間的平衡，主要投資目標是資產的增值，為了獲得一定收益可以承受投資產品價格的波動，甚至可以承受一段時間內投資產品價格的下跌，此類投資者可以承受一定程度的資產波動風險和本金虧損風險。

積極型

此類投資者為了獲得高回報的投資收益能夠承受投資產品價格的劇烈波動，也可以承擔這種波動所帶來的結果，投資目標主要是取得超額收益，為實現投資目標願意冒比較大的投資風險，此類投資者能夠承擔相當大的投資風險和本金虧損風險。

《個人投資者風險承受能力評估問卷

（試行模板）》使用說明

1．本問卷供證券公司為新開戶的個人投資者（包括首次開立證券賬戶的個人投資者和從其他公司轉戶的個人投資者）初次評估時參考使用，是否使用本問卷由各公司根據具體情況自行決定，協會不做強制性要求。

2.存量客戶和機構客戶的風險承受能力評估由各證券公司通過適當的方式自行完成，在對存量客戶進行評估時，建議以交易數據分析為主，以填寫問卷為輔。如需使用評估問卷，可以參考使用《個人投資者風險承受能力評估問卷（試行模板）》，也可以使用公司自身的個性化問卷。

3．問卷的開篇是風險提示及對投資者的告知，評估機構在執行問卷調查時需提醒投資者仔細閱讀。

4．問卷的問題部分共計12個問題，評估機構在執行問卷調查時需提醒投資者根據自身情況如實回答，如投資者對問題內容有不理解的地方，由調查執行人負責解釋說明。

5．根據投資者對十二個問題的回答情況，參考後面風險承受能力評估結果確認模型中每題對應的得分，計算出總分后按照所屬區間對應得出評估結果。

6.調查執行人將評估結果填寫在問卷下方，請客戶仔細閱讀聲明內容后簽字確認，同時評估執行人簽字並填寫評估日期。

7.風險承受能力評估結果確認模型是對前面投資者回答情況的解讀，是評估機構判斷投資者風險承受能力的依據，屬於後台部分，不需要向投資者展示和發放。

8. 問卷最後的說明是對不同風險承受能力類型的描述及分析，可以向不同類型的投資者分別發放，也可以提供給客戶服務人員作為參考。

9.本問卷的評估結果僅供投資者在做投資決策或證券經營機構向投資者提供產品或服務時參考，並不構成投資建議。

10.在問卷使用時，認為有需要的證券公司可自行在問卷中添加投資者姓名、證件號碼等信息。