團伙謊稱辦大額信用卡詐騙 多省市600餘人被騙

原標題:團伙謊稱辦大額信用卡詐騙 多省市600餘人被騙

□本報記者 吳曉鋒

□本報見習記者 戰海峰

近日，重慶市九龍坡警方破獲一起冒充銀聯工作人員實施通訊詐騙系列團伙案，查獲25名涉案人員，其中20人被依法移訴或起訴。

去年5月，九龍坡區九龍鎮個體商戶吳女士(化名)接到一個自稱是銀聯商務中心工作人員的電話，對方稱可以免費為她辦理一台POS機，同時為她辦理一張5萬元至20萬元的信用卡。

在吳女士表示對這項業務感興趣后，「工作人員」開始侃侃而談，逐個詢問她的個人信息，包括名下是否有房、車、工資等。隨後，「工作人員」告訴她，可以免費領取一台POS機使用，不收取任何費用，另外提供一張身份證複印件，再繳納3000元押金就能申請一張20萬元的大額信用卡。這一額度，比一般銀行辦理的額度都高，於是吳女士動了心。雙方商定后，吳女士通過微信把3000元押金轉給對方。

幾天後，吳女士收到了一台POS機，但沒收到信用卡。「工作人員」為安撫她，不時在微信上向她發送銀行辦證大廳圖片、銀行員工工作證和她的辦卡審批表等圖片。此後，吳女士多次撥打電話，對方以多種理由推諉，最終，電話再也打不通了。吳女士意識到自己被騙，立即向九龍坡警方報了案。

經過一段時間的摸排，民警初步判斷成都市「蓉城金滿倉」公司存在嫌疑。在摸清嫌疑人的行動軌跡后，待時機成熟，民警破門而入，發現數名著裝統一的年輕人正在賣力地向客戶推銷POS機和信用卡，牆上還張貼有業務員的績效表，每名業務員一個月收入一兩萬元。

民警現場成功擋獲以冷某某、彭某某為首的涉案人員20名，查獲一批涉案電腦、電話、話術單、仿製公章、POS機等涉案物品。據了解，他們所撥打的電話，是冷某在一位前銀行員工和網上非法購買的，有上萬條來自全國各地的電話號碼。

經調查，已有600餘人被騙，涉及全國十餘個省市，被騙金額高達200多萬元。

據九龍派出所辦案民警耿健介紹，冷某某創辦的「蓉城金滿倉」公司以前是一家正規的POS機銷售公司，因經營不善陷入困境。之後，他找到有詐騙經驗的彭某某合作成立新的電商公司。

在談到該團伙實施詐騙的具體行為時，九龍坡警方告訴記者，該團伙租用辦公場地並架設VOIP網路改號電話，通過虛擬電話方式冒充銀聯實施詐騙。在每一名員工上崗前，彭某某都會對他們進行嚴格培訓，考試合格后才能上崗。上崗后，每個人都有一份話術單，怎麼開場、怎麼回答客戶的問題、有客戶提出質疑怎麼回應，都有套路。

在整個詐騙過程中，不法分子在電話中取得「客戶」初步信任后，不時向「客戶」發送一些在銀行網站下載的銀行辦證大廳圖片、PS製作的假工作證和「客戶」辦卡流程圖，以增加信任度。

這家詐騙公司層級分明，冷某某、彭某某管理三個小組，組長負責績效考核和業務支持，每個小組下面有5至8名業務員，負責電話銷售。當遇到「客戶」質疑時，組長就會冒充銀行經理進行解釋。

根據警方調查，受害人均有辦高額信用卡需求，且大多數受害者為需要資金周轉的個體商戶。