貝萊德調查：中國投資者全球最自信

貝萊德最新發布的2017年《全球投資者意向調研》顯示，投資者是全球最為自信、樂觀的投資群體之一，80%的受訪者對未來財務狀況持積極態度，該比例遠超亞太、北美和歐洲。不過，較高的投資收益預期和較低的風險承受能力困擾著投資者。貝萊德今年的調研覆蓋全球18個市場，徵集28000位受訪者的意見。其中，受訪者為2000人，該調研提示了25-74歲的參與者對未來自身財務狀況的看法。

投資者對財務決策的信心最高

在財務決策方面，73%的受訪者表示對自己的財務決策有信心，該比例領先於其它地區；投資者的信心也體現在對退休相關的投資上，80%受訪的投資者對未來財務狀況持積極態度，已經開始對退休進行規劃；35%的投資者認為自己正循序漸進地獲得未來退休所需收入，該比例也是全球市場最高的，而在歐洲這一比例僅為14%。

83%的受訪者稱會考慮增加現金投資

在資產配置方面，投資者持有現金的比重較小，並積極尋求投資機會。相比2015年，投資者在2017年的現金配置比例略有下降，這一趨勢反映更多投資者正考慮如何更好地運用現金。83%的受訪者稱會考慮運用現金增加投資，當中包括36%的受訪者更表示正在積極考慮，這是所有調研市場中比例最高的。投資者將16%的現金用在日常開銷用途，預留超過三分之一的現金等待投資機會。

投資者期待高回報同時偏好短線投資

貝萊德零售暨財富業務負責人謝宛芝表示，投資者對收益的期望較高，而降低投資風險是投資者中每個年齡群組都很關注的投資因素，但目前的風險意識普遍較低。投資者認為，合理的投資收益率是9%，超過1/3的投資者認為，合理的投資收益率應該在10%或更高。而亞太地區其他投資者的預期合理投資收益率均低於市場，其中香港為8%，台灣為8%，新加坡則僅為5%。

然而，即使擁有高投資收益率的期望，投資者仍然普遍熱衷於短線投資。調研顯示，若三個月內股票投資下跌超8%，或固定收益投資下跌超6%，投資者便會選擇止損。事實上，投資者有時候會因太早離場而錯過良機。資產價格波動可能只是市場的暫時反應，投資者或可在價格下跌時趁低布局。

做明智投資者更好地規劃未來財務

投資者，尤其是「三明治一代」(年齡介於25歲至44歲的組別)，普遍著眼於短線投資和財務規劃。而在投資者裡面，有一個群體的表現尤為突出，貝萊德稱之為「明智投資者」(SMART)，該群體傾向於自主規劃未來財務，積極布局投資並盡量儲蓄更多養老金。在，有22%投資者被認為是明智投資者。

與其他投資者相比，明智投資者的現金持有比例較小，平均僅佔總投資金額的約26%。他們積極考慮增加投資，通常選擇將至少10%的月薪用於儲蓄或投資。此外，明智投資者普遍持有較高比例的海外投資，在資產配置上更加多元化，往往進行較多的海外投資。他們認同投資能帶來財富增值，而且更善於利用海外投資和共同基金的渠道，使投資組合更多元。

謝宛芝表示，要想獲得滿意的退休后收入以及建立更強的投資信心，投資者應該從現在就開始進行財務規劃，並且制定長期投資計劃。另外，她建議投資者進一步減少現金持有量，進行多元化投資，增加海外投資比重，對投資採取更積極的態度。

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