大連控股大股東股份第3次被凍結：曾與劉曉慶合開P2P，法人代表為馬化騰堂兄

大連控股旗下理想寶法人代表是馬化武，消息人士透露馬化武為馬化騰堂兄。

5月8日，大連控股發布公告稱，其第一大股東長富瑞華因1600萬元借款糾紛事宜被小額貸款公司起訴，其持有的上市公司5.2億股股份被全數凍結。

實際上，大連控股近期風波不斷。4月29日，大連控股公告稱「公司2015年度、2016年度經審計的凈利潤連續為負值，且被會計師事務所出具無法表示意見的審計報告」，根據《上海證券交易所股票上市規則》的有關規定，公司股票將被實施退市風險警示，並更名為*ST大控。

互聯網金融新聞中心（ID：IFNC2013）發現，大連控股大股東「長富瑞華」全數股權在近3年內3次被司法輪候凍結，凍結期長達八年。

大股東股權3次遭凍結

大連控股5月8日的公告顯示，其大股東長富瑞華被大連甘井子匯聯小額貸款有限公司起訴，長富瑞華持有的上市公司5.2億股被遼寧省大連市甘井子區人民法院於5月5日司法輪候凍結，凍結期限為3年。此次股份凍結后大股東累計股份凍結的數量5.2億股，占公司總股本的35.51%。

據互聯網金融新聞中心（ID：IFNC2013）了解，長富瑞華持有大連控股股份5.2億股，占公司總股本35.51%。大股東長富瑞華此次被凍結的股份，為其持有大連控股的全數股份。而大連控股則解釋稱，「經公司向大股東長富瑞華了解，此次股份凍結事項不會對公司的控制權造成影響，也不影響公司正常經營。」

實際，這不是大連控股大股東的股權第一次被全數凍結，其歷史上大股東的股權，因官司都被輪候凍結過，其中2次發生在2015年。

2015年2月12日，大連控股發布公告稱，公司大股東大連大顯集團2月11日因1200萬元股權投資款糾紛被自然人孫剛申請財產保全，大顯集團持有的上市公司1.2億股無限售流通股，持有的上市公司4億股限售流通股被北京市海淀區人民法院司法輪候凍結，凍結期限為2年。根據公告，其輪候凍結股數占公司總股本的35.51%。

2015年12月4日，大連控股發布公告稱，公司近日接到大股東大連大顯集團有限公司通知，大股東於近日完成工商變更登記，名稱由「大連大顯集團有限公司」變更為「大連長富瑞華集團有限公司」。

12月17日，大連控股公告稱，公司第一大股東長富瑞華因為其下屬企業提供所涉擔保餘額1700萬元事宜，被北京銀行股份有限公司朝陽北路支行起訴。長富瑞華持有的公司5.2億股被司法輪候凍結，凍結期限為3年。

據證券日報消息，北京市盈科律師事務所合伙人臧小麗接受採訪時表示，如果大連控股大股東不妥善解決上述糾紛，則其所持有的上市公司股權在八年中都有可能處於凍結狀態，而如果其解決了糾紛，則相關被凍結股權可能提前解凍。

2017年4月29日，大連控股發布了2016年年度報告，報告顯示，公司2016年度實現利潤總額-9787.39萬元，歸屬母公司凈利潤-9846.45萬元。

2015年全年和2016年前三季度業績全線虧損，終於將大連控股推到了*ST的邊緣。同時，2017 年 4 月 12 日，因公司涉嫌前期多項信息披露違法違規，被證監會立案調查。如公司因前述立案調查事項被證監會最終認定存在重大違法行為， 公司股票存在可能被實施退市風險警示及暫停上市的風險。

與劉曉慶開P2P

據大連控股披露，公司於 2016 年 8 月 8 日將大連前海理想金融服務有限公司註銷，並收回了投資成本。而2015年6月25日，大連控股成立之時，被賦予「開展投資興辦實業、受託資產管理、股權投資等事項，目前主要開展北方市場業務，符合公司發展戰略和投資方向，為公司持續發展創造有利條件。」的使命，僅一年有餘，便已夭折。

值得關注的是，大連控股曾在2014年與凱恩股份、中捷股份等上市公司聯合設立了P2P平台「前海理想金融」，后在2016年2月23日更名為理想寶。

根據介紹，標紅的5個股東中，有4家企業是上市公司，不過這幾家公司的持股比例都不大。值得注意的是，著名影視明星劉曉慶也投資了理想寶，投資金額是500萬元，持股比例是5%。

據互聯網金融新聞中心（ID：IFNC2013）早前了解，為何突然涉足P2P行業為何選擇理想寶，劉曉慶公司回復稱，劉曉慶女士十分看好互聯網金融行業，「投資理想寶是她對互聯網金融行業的首筆投資，是經過慎重考慮和多方考察后做的決定，認同理想寶公司穩健的發展方式。」

據新華網此前報道稱，從深圳工商註冊登記管理部門查詢資料顯示，理想寶的法人代表是馬化武，消息人士透露，馬化武為騰訊公司控股董事會主席馬化騰的堂兄，前海理想金融目前的實際控制人是高寧，與馬化騰也是同村老鄉。

涉嫌自擔保

據理想寶官網顯示，其標的多為50萬至100萬。而據2016年8月24日銀監會等四部委聯合發布的《網路借貸信息中介機構業務活動管理辦法》，明確規定了同一借款人在同一個平台的借款上限為20萬，同一個企業組織在同一個平台的借款上限為100萬，同一借款人在不同網貸機構的借款上限為100萬，同一個企業組織在不同網貸機構的借款上限為500萬。

從平台公布的借款人資料來看，從只能看到最基本的信息，包括性別、職業、婚姻狀況、文化程度、是否購車、是否購房等信息，對投資人來說仍無法判斷借款人的還款來源及還款能力。

以「年存寶二十二期·20817559」為例，項目融資額為65萬元，融資期限為8個月。據理想寶披露，借款人為男性企業家，每月收入人民幣4萬元，為企業融資借款，以「公司銷售收入」回款。

資料顯示，該公司借款總金額455萬，據對方資金需求計劃及風控建議此項目分期籌資，按筆付款，第四期為65萬，主要用於補充流動資金，由深圳市保興融資擔保有限公司（以下簡稱「保興擔保」）提供擔保。平台有公布擔保公司的融資性擔保公司許可證，但沒有公布擔保公司出示的擔保函。

實際上，保興擔保早在2015年被大連控股以3億元收購100%股權，為大連控股全資子公司，而理想寶運營方也屬大連控股控股平台，有投資人質疑稱，理想寶涉嫌自擔保。

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