罪與非罪界限在哪？五大案例揭秘互聯網金融的合規秘訣

★互聯網金融專項整治歷時已有一年，目前的最新進展和要求是怎樣的？整改過程中，互金機構如何有效打通整改的關鍵環節？

★公檢法視角下，互聯網金融行業的哪些商業模式、業務細節觸碰了刑法的紅線？

網貸機構、眾籌該如何避免非法集資？現金貸業務催收如何合法？徵信機構如何依法合規採集數據？支付機構又該如何避免被罰……

6月3日至4日，新金融成長服務機構零壹財經將在北京舉辦《互聯網金融刑事責任風險與防控要點研修班》。

近期，互聯網金融機構觸犯刑法，其法人代表、公司高管、甚至是普通員工因此鋃鐺入獄的案例急劇增多。在當前法律空白地帶較多的情況下，如何減少法律風險，對於互金機構來講重要性日益凸顯。

講師一：李愛君

政法大學互聯網金融法律研究院院長，教授、博士生導師

互聯網金融協會申訴（反不正當競爭）委員會主任委員；

金融行業法律問題專家，國內首屈一指的互聯網金融法律顧問，是網貸行業法律研究專家。

講師二：萬志堯

國浩律師事務所顧問，曾在四級法院（最高法、上海市高院、中院、徐匯區法院）均有從業經歷。多次參與或者主審重大、疑難、複雜案件，如包括參與全國保險基金老鼠倉第一案等。出版國內第一本關於互聯網金融業務涉及犯罪問題研究的專著——《互聯網金融刑法問題研究》。

講師三：李老師

曾從事偵查監督、公訴工作近十年，辦理或指導辦理的案件達數千起。其帶領的團隊專註於金融犯罪和職務犯罪案件的辦理處置，如操縱證券市場與洗錢結合的案件、某金融公司職務侵佔案、數起大型非法集資案件等。

零壹財經：

零壹財經是專業的新金融成長服務機構，建立了新媒體+數據+研究+智庫的獨立第三方服務架構，擁有新媒體、零壹研究院、華中新金融研究院等服務平台。

零壹財經是互聯網金融協會成員、北京市網貸行業協會發起單位並任宣傳教育專委會主任單位、融資租賃三十人論壇成員機構、湖北融資租賃協會副會長單位、微金融50人論壇特邀成員機構、跨界創新組織COIN執委機構。

1、學員對象：

網貸、眾籌、支付、互聯網理財、現金貸、互聯網保險、徵信、科技金融等互聯網金融行業高管、法律、風控等方向人員

互聯網金融行業投資人

銀行、券商等互聯網金融部門、電子銀行部等從業人員

2、上課地點：北京

3、費用：4800元/人（含課程材料與兩日午餐，不含往返路費，住宿及接送機服務），更多優惠詳詢張老師186-0136-8458。

4、匯款賬號信息

賬戶名稱：零壹智庫信息科技（北京）有限公司

開戶銀行：北京銀行學院路支行

賬號：01090339100120109275453

註：匯款時請務必在摘要中註明「培訓費+機構簡稱+人員姓名」以便雙方核查。

5、參會權益

免費享受零壹財經各類研究成果（自培訓之日起半年內，定製報告除外）

零壹財經編著的互金機構法律風險防控手冊

互金機構法律事務專業社群入會資格（在這裡與法律圈的朋友答疑解惑、互動交流）

6、報名諮詢（長按或掃描二維碼）

張老師：186-0136-8458

報名流程：填寫報名表→獲悉培訓詳情→付款→完成報名

第四部分 課程大綱

第一章 互聯網金融法規體系建設的進展

（一） 現有金融法規體系中對互金影響較大的部分

（二） 互聯網法規中對互金業務有較大影響的部分

（三） 近年來針對互金制定的法律法規

第二章 互聯網金融專項整治的重點與落實

（一） 專項整治的邏輯與落地

（二） 專項整治的最新進展和要求

（三） 互金公司整改的關鍵環節

第三章 互聯網金融刑事風險的司法邏輯與要點

（一） 刑法及其司法解釋中的互金紅線

（二） 金融創新與金融犯罪：誤區與界限

第一章 經濟犯罪案件偵查

第一章 互聯網金融五大罪名量刑分析

（一）非法吸收公眾存款

1、非法吸收公眾存款罪的四個基本特徵

2、案例：全國第一例P2P網路借貸平台被追究非吸罪

案情介紹

案情分析

判決

相關法規

啟示

（二）集資詐騙罪

1、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的區別

2、集資詐騙罪非法佔有目的的認定

(1)生產經營活動的進一步界定

(2)如何理解肆意揮霍

(3)如何認定事中非法佔有故意及在該故意支配下的犯罪數額

(4)案例：P2P網路借貸以集資詐騙罪判處的第一案

案情介紹

案情分析

判決

相關法規

啟示

（三）挪用資金罪

1、觸犯挪用資金罪的三種情況

2、案例

案情介紹

案情分析

判決

相關法規

啟示

（四）非法經營罪

1、非法買賣債券

2、非法從事融資性擔保

3、案例

案情介紹

案情分析

判決

相關法規

啟示

（五）背信運用受託財產罪

（六）其他相關罪名簡析

第二章 網貸犯罪判例分析

（一）從近3年判例看網貸的刑法規制

1、網路借貸的犯罪情況類型化統計

2、網路借貸融資違法使用情況

3、網路借貸定罪處罰情況統計分析

（1）判刑人員結構統計

（2）刑期情況統計分析

（3）網路借貸與普通非法集資統計比較

4、司法實踐的幾個特點：

（1）有客觀歸責之嫌（只要企業吸收的資金不是全部用於企業生產經營就一律定性為非法集資犯罪）

（2）對「資金池」的認定標準較寬

（3）打擊面較寬，將大量企業普通人員作為從犯處理

（二）網路借貸刑法審視

1、P2P借貸平台行為本身涉罪方面

2、利用或者針對P2P借貸平台的犯罪

3、P2P借貸平台在融資過程中參與犯罪形成共同犯罪

第三章 現金貸刑事風險及案例分析

（一）現金貸業務模式分析

主辦方： 零壹財經

6月3日至4日·北京

聯繫人：張老師186-0136-8458