2016中國家庭海外投資趨勢報告

導語

大多數受調查的投資者計劃在未來兩年增加其海外持有資本，並保持對海外資產配置的興趣。今年，商業地產投資也迎來了一輪飆升，預計將吸引更多來自的資金流入。股票，壽險計劃，固定收益產品和結構化產品也很受歡迎。

《英國金融時報》對家庭對外投資的年度保密調查中發現，儘管資本管制政策嚴格，但還是有越來越多的投資者打算在未來兩年增加離岸資產持有量，而主要目的也從增大獲利轉變成了對衝風險。

房地產仍將繼續作為最受海外投資者歡迎的熱門投資產品。 另外，調查發現，越來越多的投資者採取了多樣化海外投資的形式，並不單單局限於房地產投資，更加有經驗的投資者開始通過投資海外證券市場獲取更多的回報。

國內越來越嚴格的資本管控制度沒能澆滅民眾對海外投資的強烈意願。英國金融時報的調查研究結果表明：儘管在過去的一年時間裡，政策不斷收緊，但還是有56.8%的投資者表示有意向進行海外投資。

調查結果顯示，調查樣本中已經有82.4％的投資者將自己總資產中超過10％的財富投資於海外市場，海外投資熱潮還會繼續席捲全球。

離岸資金激增

在，海外投資已經不在是富人的專利，英國金融時報將調查中的投資者分成了三類

今年的調查中與往年不同的是：首次引入了新的樣本群體；

可支配流動資金在 60萬－600萬人民幣，想要通過海外投資實現資產多樣化的「 大眾富裕「（mass affluent）現有的海外資產佔總資產比例的平均水平為25.4％。

在這個境外投資者群體中，受訪者郭先生是一位來自南京的製造業經理，將自己流動資產的三分之二也就是約50萬美元投入了美國股市。他對這些投資每年6-7%的投資回報率感到滿意。38歲的他表示現在正在準備將其在南京的價值500萬人民幣的第二套房產出售，用來融資50萬美元用於赴美投資移民以及他的兒子在美國接受教育需要。

另外兩個調查群體是：可支配流動資金在 600萬－6000萬人民幣的「 富裕人群」普遍將總資產25.9%的進行了海外投資。可支配流動資金在 6000萬人民幣以上的「 非常富有人群」平均持有總資產比例19.3%的海外投資。

海外投資的目的——獲利？分散風險？

進行海外投資是對於人民幣貶值的一種（風險）對沖：而47.3％的受訪者認為人民幣兌美元匯率在過去兩年貶值率已經達到8％，由於貨幣超發嚴重，人民幣估值依然虛高，仍存在較大的貶值壓力。由此可見， 選擇海外投資的最重要的原因是投資者普遍需要通過投資多樣化來分散風險。

Aaron Wu，是北京一位31歲的金融從業者，去年在上海證交所損失了150萬人民幣后，就在澳大利亞悉尼投資了一套超過100萬澳元（約77萬美元）的公寓，另外還將24萬澳元投進了澳大利亞的證券交易市場。Aaron表示，國內股市的崩潰是自己資產分配策略的一個分水嶺時刻。

調查結果表明只有29.7%的受訪者進行海外投資的初衷是為了獲取更高的利潤，雖然這一數字比2015年調查報告中高出了8.6個百分點，但仍然有超過半數的受訪者表示比起海外投資，他們在本地反而有更好的途徑追求高利潤。 目前， 隨著富裕的人變得更加熟悉海外投資市場，固守本地投資市場的保守主義出現了下滑的跡象。被調查者對海外投資的盈利也越來越有信心，將海外投資組合的預期回報率設定為至少5％的投資者也從一年的39.2％，上升到了51.4％。3 「房子＝家」 海外置業為安家

對於的出境游和國內的投資者來說，依然是 房產為王。住宅物業再次成為海外投資者的首選，有71.6％的受訪者表示，他們在海外擁有自己的住宅物業。

近年來，對海外購置物業有自住需求的購房者越來越多。有58.5%的受訪者表示，在海外購買財產的最重要原因是 給自己的家人或是孩子在海外求學找一個居所。 另有43.4％的受訪者表示，他們在海外購買住房只是 作為一種投資。

海外投資熱潮來襲

海外房產投資是主流

無論家庭在哪裡投資，以及他們的投資計劃，購置海外資產的資金外流狀況都將繼續增長。

大部分人的境外投資起步於房地產。在目前擁有境外資產投資的高凈值客群中遙遙領先於其他資產類別。參與調研超過半數的人都表示會考慮增持國外資產配置， 房地產投資幾乎是所有人的首選。 因為對國外經濟、政治環境相對陌生，進行海外投資的高凈值人群普遍比國內更為保守， 固定收益類成為僅次於房地產的第二大投資產品。

在此次調查中有28.3%的受訪者選擇了美國房產，其次是加拿大（22.6%）和澳大利亞（20.8%）。

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