對金融監管失職問責恰逢其時

全國金融工作會議2017年7月14-15日在北京召開，通讀新華社發布的會議通稿，筆者注意到，就資本市場問題會議要求「要把發展直接融資放在重要位置，形成融資功能完備、基礎制度紮實、市場監管有效、投資者合法權益得到有效保護的多層次資本市場體系。」

股市裡投資者合法權益得到保護的訴求更加強烈一些。「投資者合法權益得到有效率保護」寫進最高層決策會議，足以看出高層對投資者權益保護的高度重視。保護投資者權益的關鍵在於落實。廣大投資者最擔心的是，證監會等部門在落實中走樣、走過場、瞎變通，甚至發生欺上瞞下的情況。

從股市監管的教訓看，保證投資者合法權益得到有效保護，就必須發揮監管部門的監管作用，嚴格打擊侵害投資者權益的行為。在這個過程中，時常發生監管不到位甚至失職瀆職或者監管部門與企業沆瀣一氣，侵害投資者利益的問題。這就呼喚要對金融監管失誤失職瀆職行為進行嚴厲問責。

我們注意到，全國金融工作會議對金融監管問責制度異常高調做出了安排和部署。會議要求，落實金融監管部門監管職責，並強化監管問責。堅持問題導向，針對突出問題加強協調，強化綜合監管，突出功能監管和行為監管。金融管理部門要努力培育恪盡職守、敢於監管、精於監管、嚴格問責的監管精神，形成有風險沒有及時發現就是失職、發現風險沒有及時提示和處置就是瀆職的嚴肅監管氛圍。

強化監管是提高防範化解金融風險能力的重要一環。要以強化金融監管為重點，以防範系統性金融風險為底線，加快相關法律法規建設，完善金融機構法人治理結構，加強宏觀審慎管理制度建設，加強功能監管，更加重視行為監管。

同時，會議決定設立國務院金融穩定發展委員會。目的在於在分業金融監管新階段，在分業金融經營模式逐漸向混業或者金融業務跨領域融合越來越強烈情況下，解決金融監管空白區與短板現象。協調分業監管愈加重要，設立國務院金融穩定發展委員會就應運而生了。

這些要求都是非常及時、恰逢其時、完全必要的。制定細則，抓好落實落地是今後的重點工作。強化金融監管就必須「嚴刑峻法」，對金融監管失誤失職瀆職行為進行最嚴格的問責。這種問責必須要有制度安排與保障。需要提醒的是，應該由獨立第三方提出，切忌由監管部門自己給自己制定問責制度。

對金融監管失職瀆職問責是一個「新事物」，沒有現成案例，穩妥一點的話，需要先在一個分業監管領域取得突破。不妨率先在監管問題大、投資者不滿情緒高、腐敗高發期的股市監管中啟動問責機制，以切實有效保護好投資者的權益。監管部門失職瀆職，在IPO中的腐敗行為相當嚴重，必須要有具體制度制約，比如：監管失誤失職瀆職，IPO審核失誤的問責擔責機制等。這方面投資者與群眾呼聲非常高的。

逐一排查股市監管的失職瀆職行為，從IPO存在審批監管問題率先全面排查，讓廣大民眾真正看到金融監管問責的決心與力度！

總之，以堅決守住不發生系統性風險的底線，堅持從國情出發推進金融監管體制改革，增強金融監管協調的權威性有效性，強化金融監管的專業性統一性穿透性為目標，要把所有金融業務都納入監管，練就「火眼金睛」，及時有效識別和化解風險，整治金融亂象。堅持中央統一規則，壓實地方監管責任，加強金融監管問責。

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