北京啟動ICO平台清理整頓工作 部分項目已啟動退幣

各平台須每天17：00前上報資產餘額及清理清退進展，已有部分項目啟動退幣程序

新京報訊 （記者金彧 宓迪）繼9月4日央行等七部門下發關於防範代幣發行融資風險的公告叫停ICO融資后，央行營業管理部、北京市整治辦均發文要求配合清理整頓ICO平台。

銀行和支付機構監控ICO平台賬戶資金

5日，新京報記者從央行、銀行和支付機構等證實，9月4日，央行下發《人民銀行營業管理部關於落實對代幣發行融資開展清理整頓工作加強支付結算管理的通知》（下稱《通知》），要求各銀行和支付機構應立即停止為現有ICO平台提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等支付結算服務。

《通知》還要求各銀行和支付機構對涉及現有ICO平台的個人賬戶進行甄別，發現大額或高頻出金或入金交易，符合反洗錢可疑交易報告標準的，應立即採取適當限制性措施，防止出現資金風險，並及時向北京整治辦和人民銀行營業管理部報告。

各銀行和支付機構不得為ICO平台新開立賬戶，並對現存賬戶資金進行逐日監控，應於每日上午9點前將前一日賬戶餘額和賬戶交易信息通過郵箱上報人民銀行營業管理部，如發現大額或高頻出入金情況，應立即向北京市整治辦和人民銀行營業管理部報告，同時，對相關賬戶立即採取限制性措施，防止捲款跑路。

對此，昨日多家銀行和支付機構均對新京報記者表示，目前正在研究和排查ICO平台的賬戶風險。其中一家股份制銀行相關負責人表示，初步判斷尚未發現風險賬戶。

北京整治辦要求ICO平台上報七方面數據

北京整治辦（全稱北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室）也於9月4日發文配合開展ICO平台清理整頓工作。

昨日，新京報記者從監管人士處了解到，北京市金融工作局下設的北京整治辦發布《關於配合開展代幣融資交易平台清理整頓工作的通知》，要求各平台應於9月5日16：00前向北京市整治辦、央行營管部報送包括ICO項目的數量、融資等在內的七方面詳細資料。

具體來看，主要包括ICO平台自成立以來已完成ICO項目的數量、項目完成時間、融資規模情況、平台註冊用戶數量、ICO累計參與人次；募集的虛擬貨幣存放地址、流向及使用情況，是否已經變現及變現后的用途；對上線的ICO項目是否進行過項目真實性審查、技術可行性和應用價值評估；ICO項目費率及平台收入情況、公司銀行賬戶及關聯賬戶等情況。

上述《通知》要求，各平台主動做好清理整頓工作，立即停止各類ICO代幣發行及其宣傳推介活動。對於已經發行或已完成的ICO項目，各平台要與發行方制定具體清退方案，共同做好清理清退工作，並報送北京市整治辦。

此外，要求各平台應於9月5日15：00前將人民銀行等七部門《公告》置於網站首頁，對投資者進行風險提示。北京市整治辦還要求各平台應於每日17：00前向所在區金融辦書面報告平台運行情況、客戶虛擬資產及資金餘額、清理清退工作情況等。

據介紹，清理整頓期間，各平台股東、實際控制人、高級管理人員、財務負責人、核心技術負責人要在京全力做好平台清理整頓工作。同時，北京市金融工作局還下發配套文件至北京各區，落實屬地責任。

此外，各平台要立即停止法定貨幣與代幣、「虛擬貨幣」相互之間的兌換業務；各平台不得為代幣或「虛擬貨幣」提供定價、信息中介等服務。

科技金融法律研究會理事肖颯認為，根據99號文代幣交易平台要停止代幣與法幣、與虛擬幣的交易，如果不停止如上行為，我們認為可能有行政罰款、取締的風險。至於代幣交易平台有無刑法風險，要看其是否明知ICO項目方是欺詐或詐騙，還「幫助」其募集資金或虛擬商品，如果明知或應當知道，則為「幫助犯」，如果不知，則為詐騙案件中的「證人」。

■ 進展

部分ICO項目退幣，有投資者要求補「差價」

9月4日下午，央行等七部門聯合公告，指出代幣發行（ICO）融資本質上是一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

通知要求各類代幣發行融資活動應當立即停止。已完成代幣發行融資的組織和個人應當做出清退等安排。

公告出台後，部分ICO項目暫停，啟動退幣程序。據記者了解，小牛鏈、借貸鏈、超級天網、阿爾法幣、交通鏈等已啟動退幣程序。

多個項目刪除白皮書等信息

「小牛鏈」官網稱，將根據七部門通知要求，做出清退等安排。目前小牛鏈官網已經刪除了項目團隊介紹、白皮書、ICO計劃。小牛鏈官網此前宣稱，它能將傳統資產，例如房產、土地、債券、未上市公司股權/期權等，進行數字化轉化，並將之放上基於區塊鏈技術開發的小牛鏈進行交易。

一位小牛鏈投資者稱：「目前還不清楚具體措施，但項目方並沒有要求強制退幣。」

此前被揭露虛假宣傳、白皮書造假的「自由行」項目，其官網已經刪除了項目負責人信息，英文白皮書被刪除，中文白皮書顯示「頁面錯誤」。

一位「自由行」項目投資者稱：「該項目可以退幣，不強制，項目人員在微信群里稱，自由行是做實事的團隊，繼續持有還會有驚喜。」自由行昨日公告稱，決定主動配合監管要求，允許有退幣需求的ICO參與者原路退回所投入的比特幣、以太幣。

記者在ICO微信群看到，監管落地后，有部分投資者要求退幣，不過也有部分投資者表達了不支持退幣，希望繼續持有的觀點。這些投資者認為，目前退幣會造成虧損，繼續持有等待還有幣值翻倍的機會。

刪除項目團隊信息、白皮書、眾籌計劃的還有借貸鏈團隊。目前借貸鏈官網已經沒有相關信息，僅剩一張「借貸鏈」圖片。借貸鏈稱，ICO眾籌資產尚未與平台進行交割，團隊正在與平台溝通，將自願退幣的用戶資產原路退回。

退幣方式引投資者不滿

「4日還可以自願選擇退幣，如今想留都留不住，被強制退幣」，一位投資者在墨鏈代幣群里感慨。

墨鏈曾於8月15日進行ICO，發行代幣墨子幣，目前尚未在交易所交易。9月4日上午，墨鏈發布《關於墨子幣發放和退幣的公告》稱，基於保護投資人利益的考慮，墨鏈團隊和合作平台溝通后，決定對有意向退幣的投資人開放退幣通道。

然而，9月5日晚間，墨鏈團隊宣布強制清退代幣。根據最新公告，墨鏈團隊在與四大平台充分溝通后，決定對所有通過合作平台進行投資的數字資產進行全面的返還與清退。

記者了解到，部分投資者認為按照規定，當初用比特幣、量子鏈等數字貨幣兌換的墨子幣如今按原數額退還，但是目前數字貨幣跳水，這部分損失該由誰承擔。對此，部分投資者甚至要求「補差價」。但目前各平台主要按照等額數字貨幣退還，不考慮數字貨幣的漲跌。

據記者不完全統計，目前至少10家ICO項目組織退幣。部分涉及海外項目的ICO項目負責人表示，投資人必須全面清退，在海外有業務，會在海外持續開展業務。

新京報記者 王全浩 金彧

■ 市場

ICO叫停24小時：代幣市場全線飄紅

受監管消息影響，9月4日代幣市場大跌，聚幣網「創新實驗區」14種代幣全部下跌，8種代幣下跌超過40%。不過，在ICO叫停24小時之後，昨日下午，代幣市場全線飄紅。

截至昨日19時56分，聚幣網數據顯示，主交易區的11種代幣全線上漲，創新實驗區的12種代幣全線上漲，普通交易區的30多種代幣僅4隻下跌。其中代幣龍頭「NEO（此前為小蟻股）」上漲20.2%，9月4日幣價腰斬的「玄鏈」上漲27%。

炒幣人士認為，這是炒作資金在搏市場反彈，代幣市場急跌過後，一般都會小幅回升，炒作資金會借勢抄底搏取超短收益。

一位炒幣人士稱，「雖然代幣市場大跌，虧損嚴重，但最近兩次抄底反彈，又讓我贏回60%的收益。」上述人士稱，最近兩周，幾次急跌過後都會出現小幅反彈，不建議炒幣者買入沒有價值的「空氣幣」。

雖然略有反彈，但如果從最近走勢來看，代幣市場仍下跌嚴重。記者通過聚幣網數據計算，自8月15日以來，Achain、投票鏈、玄鏈、醫療鏈、ICO幣、鈦幣、知產幣、基本幣等累計下跌超過90%。

聚幣網9月5日晚稱，為貫徹有關部門決策，不排除隨時停止部分幣種交易並下架的可能。

新京報記者 王全浩