違反\"反洗錢\"規則遭罰 5家在港中資券商接罰單

券商記者獲悉，始於去年底的一場針對在港中資券商客戶子賬戶的檢查行動，近期將結束。包括粵海證券等5家中資券商的在港子公司將受罰，普遍罰款約300萬港幣。這次遭處罰的，除粵海證券外，其他4家主要是大陸中型券商的在港子公司，影響可能並不校

多家在港中資券商評論此次檢查時認為，「客戶子賬戶的檢查行動屬於反洗錢範疇，存在的問題原本是行業慣例和灰色地帶，現在突然被香港證監會嚴管，這屬於一件不大不小的事情。」

灰色地帶被嚴管

知情人士稱，本次香港證監會展開檢查的背景是，香港證監會領導在去年底變動后，為規範市嘗加強監管，開展針對中資券商客戶子賬戶的檢查行動。

香港證監會對粵海證券，現改名為國金證券(香港)的一份處罰顯示，在2011年2月至2013年3月期間，粵海證券在處理客戶賬戶向第三方付款方面的內部監控存在缺失及不足。粵海證券不能顯示在處理第三方付款前已進行適當的查詢。

此外，粵海證券沒有妥善地以書面方式記錄其聲稱在上述期間作出的查詢及有關批准付款的理據。

具體而言，香港證監會在對粵海證券的調查中發現：

1、在大約700項由客戶賬戶付款至第三方的轉賬中，只有約570份相關申請表被尋獲；

2、在附有申請表的570項付款中，有三分之一沒有或無法核證客戶與第三方的關係及/或付款目的；只有約67項有適當的文件支持；

3、申請表只就客戶賬戶與第三方的關係及進行付款目的提供小量資料，但員工及管理層仍繼續批准該付款；

4、第三方付款涉及過億元，而其中一宗更超過3900萬元。

香港證監會認為，粵海證券的行為違反了《防止洗黑錢及恐怖分子籌資活動的指引》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的指引》及《操守準則》，當中規定持牌法團：

1、應特別留意所有複雜而不尋常的大額交易，以及所有缺乏明顯的經濟或可見的合法目的的不尋常交易模式。審查發現及結果應以書面方式妥善記錄；

2、應採取一切合理措施，確保設有合適的保障措施，以減低洗錢及恐怖分子資金籌集的風險，包括執行適當的政策及程序，並確保該政策及程序有效和符合所有相關法定及監管規定。

知情人士透露，5家受罰的在港中資券商存在的問題大同小異，比如某在港中資券商的問題性質就與粵海證券相同，皆是由於內地客戶的子賬戶向第三方轉賬的過程中，內控存在問題。

知情人士透露，本次香港證監會的檢查範圍為在港中資券商，因此受罰的5家券商也全部為在港中資券商。

值得一提的是，本次香港證監會檢查中發現的問題並非十分嚴重。據多家在港中資券商透露，上文所述子賬戶操作方式，在當時是業內的通行方法，屬於灰色地帶。

另據知情人士透露，除粵海證券的處罰已公布外，對其他4家中資券商的處罰聲明預計下周發布，罰款金額預計300萬港元左右，並遭香港證監會譴責。

一位在港中資券商人士表示，既然問題不是十分嚴重，香港證監會對各家中資券商的處罰也會酌情減輕。

香港證監會在對粵海證券釐定紀律處分時也證明了這一點。香港證監會表示，在決定對粵海證券的處罰時，主要考慮了以下因素：

1、粵海證券的失當行為持續超過兩年；

2、粵海證券自2015年3月起已由Sinolink Securities Co．，Ltd．擁有，而上述缺失歸因於前任高級管理層，相關管理層在發生失當行為後已被撤換；

3、粵海證券及國金證券均沒有就打擊洗錢缺失而遭受證監會紀律處分的紀錄；

4、國金證券在接受紀律處分行動中表現合作，且並無就監管方面的關注事項提出爭議。