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重磅!全國金融工作會議召開 要設立國務院金融穩定發展委員會

重磅!全國金融工作會議召開 要設立國務院金融穩定發展委員會

五年一度的全國金融工作會議14-15日在北京召開,中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席習近平出席會議並發表重要講話,強調金融安全,要推進一帶一路金融創新,提出要設立國務院金融穩定發展委員會。

他強調,金融是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要組成部分,金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。必須加強黨對金融工作的領導,堅持穩中求進工作總基調,遵循金融發展規律,緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務,創新和完善金融調控,健全現代金融企業制度,完善金融市場體系,推進構建現代金融監管框架,加快轉變金融發展方式,健全金融法治,保障國家金融安全,促進經濟和金融良性循環、健康發展。中共中央政治局常委、國務院總理李克強在會上講話。中共中央政治局常委俞正聲、王岐山、張高麗出席會議。

習近平在講話中強調,黨的十八大以來,金融改革發展取得新的重大成就。金融業保持快速發展,金融產品日益豐富,金融服務普惠性增強,金融改革有序推進,金融體系不斷完善,人民幣國際化和金融雙向開放取得新進展,金融監管得到改進,守住不發生系統性金融風險底線的能力增強。

習近平指出,做好金融工作要把握好以下重要原則:

第一,回歸本源,服從服務於經濟社會發展。金融要把為實體經濟服務作為出發點和落腳點,全面提升服務效率和水平,把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節,更好滿足人民群眾和實體經濟多樣化的金融需求。第二,優化結構,完善金融市場、金融機構、金融產品體系。要堅持質量優先,引導金融業發展同經濟社會發展相協調,促進融資便利化、降低實體經濟成本、提高資源配置效率、保障風險可控。

第三,強化監管,提高防範化解金融風險能力。要以強化金融監管為重點,以防範系統性金融風險為底線,加快相關法律法規建設,完善金融機構法人治理結構,加強宏觀審慎管理制度建設,加強功能監管,更加重視行為監管。

第四,市場導向,發揮市場在金融資源配置中的決定性作用。堅持社會主義市場經濟改革方向,處理好政府和市場關係,完善市場約束機制,提高金融資源配置效率。加強和改善政府宏觀調控,健全市場規則,強化紀律性。

習近平強調,金融是實體經濟的血脈,為實體經濟服務是金融的天職,是金融的宗旨,也是防範金融風險的根本舉措。

要貫徹新發展理念,樹立質量優先、效率至上的理念,更加註重供給側的存量重組、增量優化、動能轉換。要把發展直接融資放在重要位置,形成融資功能完備、基礎制度紮實、市場監管有效、投資者合法權益得到有效保護的多層次資本市場體系。要改善間接融資結構,推動國有大銀行戰略轉型,發展中小銀行和民營金融機構。要促進保險業發揮長期穩健風險管理和保障的功能。要建設普惠金融體系,加強對小微企業、「三農」和偏遠地區的金融服務,推進金融精準扶貧,鼓勵發展綠色金融。要促進金融機構降低經營成本,清理規範中間業務環節,避免變相抬高實體經濟融資成本。

習近平指出,防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題。

要把主動防範化解系統性金融風險放在更加重要的位置,科學防範,早識別、早預警、早發現、早處置,著力防範化解重點領域風險,著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。要推動經濟去槓桿,堅定執行穩健的貨幣政策,處理好穩增長、調結構、控總量的關係。要把國有企業降槓桿作為重中之重,抓好處置「殭屍企業」工作。各級地方黨委和政府要樹立正確政績觀,嚴控地方政府債務增量,終身問責,倒查責任。要堅決整治嚴重干擾金融市場秩序的行為,嚴格規範金融市場交易行為,規範金融綜合經營和產融結合,加強互聯網金融監管,強化金融機構防範風險主體責任。要加強社會信用體系建設,建立健全符合國情的金融法治體系。

習近平強調,要堅定深化金融改革。

要優化金融機構體系,完善國有金融資本管理,完善外匯市場體制機制。要完善現代金融企業制度,完善公司法人治理結構,優化股權結構。建立有效的激勵約束機制,避免短視化行為。完善風險管理框架,強化風險內控機制建設,推動金融機構真實披露和及時處置風險資產。加強外部市場約束,增強會計、審計等機構自律性、公正性和專業化水平。

習近平強調,要加強金融監管協調、補齊監管短板。

設立國務院金融穩定發展委員會,強化人民銀行宏觀審慎管理和系統性風險防範職責,落實金融監管部門監管職責,並強化監管問責。堅持問題導向,針對突出問題加強協調,強化綜合監管,突出功能監管和行為監管。地方政府要在堅持金融管理主要是中央事權的前提下,按照中央統一規則,強化屬地風險處置責任。金融管理部門要努力培育恪盡職守、敢於監管、精於監管、嚴格問責的監管精神,形成有風險沒有及時發現就是失職、發現風險沒有及時提示和處置就是瀆職的嚴肅監管氛圍。健全風險監測預警和早期干預機制,加強金融基礎設施的統籌監管和互聯互通,推進金融業綜合統計和監管信息共享。對深化金融改革的一些重大問題,要加強系統研究,完善實施方案。

習近平指出,要擴大金融對外開放。

深化人民幣匯率形成機制改革,穩步推進人民幣國際化,穩步實現資本項目可兌換。積極穩妥推動金融業對外開放,合理安排開放順序,加快建立完善有利於保護金融消費者權益、有利於增強金融有序競爭、有利於防範金融風險的機制。推進「一帶一路」建設金融創新,搞好相關制度設計。

習近平指出,做好新形勢下金融工作,必須加強黨對金融工作的領導。要堅持黨中央對金融工作集中統一領導,確保金融改革發展正確方向。要加強金融系統黨的建設,國有金融機構領導人必須增強黨的意識,黨的領導要與國有金融機構公司法人治理相結合,促進形成良好的現代公司治理機制。要增強黨領導金融工作能力,各級領導幹部特別是高級幹部要加強金融知識學習,努力建設一支宏大的德才兼備的高素質金融人才隊伍。

習近平指出,要從實現「兩個一百年」奮鬥目標、實現中華民族偉大復興夢的歷史高度,從推進國家治理體系和治理能力現代化的戰略高度,以高度的責任心、使命感、緊迫感,齊心協力,勤勉盡責,堅定不移推進金融改革發展,以優異成績迎接黨的十九大勝利召開。

李克強在講話中指出,要認真學習領會和貫徹落實習近平總書記在這次會上的重要講話精神。金融是國之重器,是國民經濟的血脈。要把握好服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革「三位一體」的金融工作主題,把服務實體經濟作為根本目的,把防範化解系統性風險作為核心目標,把深化金融改革作為根本動力,促進經濟與金融良性循環,共生共榮。要創新金融調控思路和方式,繼續實施穩健的貨幣政策,保持貨幣信貸適度增長和流動性基本穩定,不斷改善對實體經濟的金融服務。積極發展普惠金融,大力支持小微企業、「三農」和精準脫貧等經濟社會發展薄弱環節,著力解決融資難融資貴問題。加強對創新驅動發展、新舊動能轉換、促進「雙創」支撐就業等的金融支持。做好對國家重大發展戰略、重大改革舉措、重大工程建設的金融服務。增強資本市場服務實體經濟功能,積極有序發展股權融資,提高直接融資比重。拓展保險市場的風險保障功能。優化金融資源空間配置和金融機構布局,大力發展中小金融機構。不斷增強金融服務實體經濟的可持續性,著力強實抑虛。築牢市場准入、早期干預和處置退出三道防線,把好風險防控的一道關,健全金融風險責任擔當機制,切實保障金融市場穩健運行,積極穩妥推進去槓桿,深化國企改革,把降低國企槓桿率作為重中之重,有效處置金融風險點,防範道德風險,堅決守住不發生系統性風險的底線。堅持從國情出發推進金融監管體制改革,增強金融監管協調的權威性有效性,強化金融監管的專業性統一性穿透性,所有金融業務都要納入監管,練就「火眼金睛」,及時有效識別和化解風險,整治金融亂象。堅持中央統一規則,壓實地方監管責任,加強金融監管問責。堅持自主、有序、平等、安全的方針,穩步擴大金融業雙向開放。加強對金融改革發展穩定的法治、信用、人才和政治保障,創造優良的金融生態環境,以優質高效的金融服務推動經濟保持中高速增長、邁向中高端水平。

中共中央政治局委員、國務院副總理馬凱在總結講話中要求,各地區、各部門特別是金融系統要切實把思想統一到習近平總書記和李克強總理重要講話精神上來,統一到黨中央對金融工作的決策部署上來,進一步增強做好金融工作的責任感、使命感,緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險和深化金融改革三項任務,結合各地區、各部門實際,確定工作重點,明確責任主體,強化制度建設,提高隊伍素質,促進金融業健康發展,確保黨的路線方針政策在金融領域切實得到落實。

1、應對亞洲金融危機。成立四大資產管理公司,以處理從四大國有銀行剝離的不良資產。

2、銀行改革:中央財政定向發行2700億元特別國債,補充四大國有銀行資本金;將銀行不良資產剝離給新成立的四家資產管理公司;取消貸款規模控制,實行資產負債比例管理等重要改革措施。

3、金融監管:對金融業實行分業監管,成立證監會、保監會,分別負責證券業和保險業的監管,央行專司對銀行業、信託業的監管;另外對央行自身機構進行改革,原有的省份行被撤銷,改成9個大區行,貨幣政策獨立性得以加強。

1、加強金融監管與國有銀行改革的思路進一步得到深化,最終組建中央匯金投資有限責任公司,並主導銀行業的重組上市。

2、銀行改革:快速推進新一輪國有商業銀行改革,工商銀行、建設銀行、銀行在股份制改革與海外上市項目的實施得到一系列關鍵政策支持。

3、金融監管:撤消中央金融工委,成立銀監會,並成立國有銀行改革領導小組,醞釀、統籌、部署國有銀行改革方案,會議還做出了改革農信社的決定,為此後農信社改革的全面鋪開確立了「因地制宜,分類指導」的指導方針。

1、加深已股改銀行的改革,農業銀行掛牌上市,至此國有四大行全部完成股份制改革。

2、國開行全面推行商業化。匯金公司注資國開行,國開行推行自主經營、自負盈虧、自擔風險的商業化運作,主要從事中長期業務,不得從事零售業務。

3、設立版「主權財富基金」——中投公司,以承擔外匯儲備的投資管理工作。

4、大力發展公司債券,實施《公司債券發行試點辦法》。

5、創業板正式開啟。

1、穩步推動人民幣匯率形成機制和利率市場化改革,擴大金融對外開放。

2、防範化解地方政府性債務風險,避免財政金融風險相互傳遞。

3、加大對薄弱領域的金融支持,切實防範系統性金融風險。

4、加強金融基礎建設,改善金融發展環境。

5、確保資金投向實體經濟,防止虛擬經濟過度自我循環和膨脹等。

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